Многото погрешни твърдения на Алекс Машински

Главният прокурор на Ню Йорк (NYAG) заведе костюм срещу Алекс Машински, бивш главен изпълнителен директор на вече фалиралата Celsius Network, за измама с ценни книжа, нерегистрация, многократна и постоянна измама и повтаряща се и постоянна незаконност.

В жалбата NYAG твърди различни погрешни твърдения, направени от Машински. Тук ще обобщим конкретните погрешни твърдения, за които те твърдят.

NYAG специално обръща внимание на твърденията на Машински, че средствата, държани от Celsius, са толкова сигурни, колкото биха били в банка.

Главният прокурор също разглежда времената, които Машински твърди, че кредитирането на Celsius срещу крипто е сравнимо с кредитирането на ценни книжа от брокери-дилъри. По-конкретно, искът сочи интервю от април 2021 г., в което Машински твърди, че „единствената разлика между“ заемането на ценни книжа и това, което прави Celsius, е, че „Celsius дава 80%“ от спечелената лихва на потребителя.

NYAG посочва, че брокерите-дилъри обикновено са регистрирани в Регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA) и трябва да се регистрират или в Комисията за ценни книжа и борси (SEC), или в държавен регулатор на ценни книжа. Celsius не е регистриран в нито едно от тези лица. Тези субекти също обикновено са застраховани срещу фалит на брокера (до ограничение). Celsius нямаше подобна застраховка.

NYAG също обръща внимание на твърдението на Машински, че „Целзий поема пълна отговорност, ако нещо се обърка"

Машински често рекламираше броя на потребителите, които Celsius имаше, твърдейки, че „общност от почти два милиона души“. Въпреки това, въпреки че Celsius имаше приблизително 1.7 милиона регистрирани потребители, много от тях бяха неактивни, като подмножеството от акаунти в САЩ имаше две трети от акаунтите с баланс под един долар.

Освен това NYAG твърди, че докато Машински продължава да твърди, че „ние не предлагаме никакви необезпечени заеми“ и предупреждава, че „необезпечените заеми биха поели твърде голям риск“, Celsius издаваше необезпечени заеми, включително на вече фалиралата Three Arrows Capital (3AC).

NYAG също така твърди, че Машински е представил погрешно експозицията на Celsius към децентрализираните финанси (DeFi). През юни 2022 г. Машински заяви, че „90% от нашия бизнес няма нищо общо с DeFi“, но искът цитира документи, изготвени от Celsius, които предполагат, че близо 30% от активите на инвеститорите са били разположени в DeFi.

NYAG също оспорва твърдението на Машински, че Целзий дава заеми само на реномирани контрагенти. Той подчертава конкретно, че Equities First не успя да върне приблизително 500 милиона долара обезпечение, депозирано от Celsius. Той също така отбелязва, че Celsius е давал заеми на фалиралите 3AC и Alameda Research, включително заеми срещу FTX Token (FTT).

Освен това, дори когато финансовите показатели на Celsius се влошиха, Машински продължи да го рекламира като силен и ликвиден.

Говорейки през май 2022 г., той каза: „Celsius е по-силен от всякога, имаме милиарди долари ликвидност“, а няколко дни по-късно той заяви, че Celsius „стои силен“ и каза, „ние сме готови с ликвидността“.

През този период NYAG твърди, че Целзий всъщност е имал недостиг от над 800 милиона долара и беше неплатежоспособен. Всъщност, според NYAG, протоколът от борда на Celsius от май 2022 г. изрично казва, че „капиталът на компанията е близо до нула“.

Чети повече: FTX и Tether бяха по-близо до Целзий, отколкото някой предполагаше

Целзий намали загубите си на Луна

NYAG също твърди това Целзий загуби почти двойно това, което искаше по време на колапса на Луна и Тера, и казва, че невярно твърди, че е намалил експозицията към фондове, които търгуват токените. В действителност фирмата продължи да отпуска необезпечени заеми на 3AC, която претърпя големи загуби при срива на Terra.

В дните преди Celsius да затвори тегленията, Машински продължи да описва финансовото състояние на фирмата като силно, твърдейки, че „Celsius има милиарди ликвидност“ само два дни преди да затвори тегленията. Ден преди Celsius да затвори тегленията, той обвини някого в Twitter, че разпространява „FUD и дезинформация“, когато беше предложено, че тегленията при Celsius започват да бъдат проблем.

И накрая, NYAG посочва, че докато Машински публично твърди, че „регулаторите са проверили Целзий, всички са се върнали с вдигнати палци“, реалността е, че няколко държавни регулаторни органи вече твърдяха, че Celsius е участвал в незаконни дейности.

NYAG в своята жалба срещу Машински излага модел на публични погрешни твърдения, които подвеждат инвеститорите относно истинската природа на схемата на Целзий.

За по-информирани новини, последвайте ни Twitter намлява Google Новини или слушайте нашия разследващ подкаст Иновация: Blockchain City.