Министерството на финансите на САЩ напредва към справяне с анонимността на нехостваните крипто портфейли като част от по-широката стратегия на Джо Байдън за справяне с незаконните финанси, включващи цифрови активи.
Следвайки две правила предложената от Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) през 2020 г., които налагат отчитане на транзакции на нехост портфейл транзакции над 10,000 3,000 долара, като същевременно принуждава банките да събират информация за клиент и техен контрагент за всяка транзакция, надвишаваща XNUMX XNUMX долара, включваща нехостван портфейл, заместник-министърът на финансите на САЩ Уоли Адейемо потвърди, че правителствената агенция е постигнала напредък.
Говорейки по време Консенсус 2022, Адейемо потвърди:
„...работим за справяне с уникалните рискове, свързани с нехостваните портфейли... По принцип финансовите институции трябва да знаят с кого извършват транзакции и с кого правят бизнес, за да са сигурни, че не извършват плащания на престъпници, санкционирани субекти или други. Когато става въпрос за нехоствани портфейли, ние работим, за да им предоставим необходимата информация, за да избегнат улесняването на тези видове незаконни плащания."
Засилен контрол върху нехостваните портфейли се появи след налагането на санкции на Руската федерация след нейното нахлуване в Украйна. Въпреки това, доказателствата са оскъдни, че руснаците са използвали криптовалута, за да заобиколят подобни санкции.
Министерство на финансите: Правилото за пътуване няма да наруши поверителността
Без да навлиза в подробности, Адейемо продължи да описва Правилото за пътуване, което ще разкрие истинската самоличност на подателите и получателите на криптовалути на всички финансови институции, участващи в транзакция, за да защити националните сигурност и привеждане в действие на Закона за банковата тайна.
За да отговори на опасенията относно нарушенията на поверителността, Адейемо каза, че агенцията е решена да изготви регулации, които да облагодетелстват по-широката цел на националната сигурност, като същевременно позволяват иновации в технологиите за плащане.
„Международната позиция и способността на Америка да защити националната си сигурност зависят до голяма степен от нашето глобално финансово лидерство. Ние в правителството знаем, както и вие, че бъдещето на глобалната финансова система е все по-дигитално."
Регулаторният тласък идва от много посоки
Следва отговорът от Министерството на финансите изпълнителна заповед издадено от президента на САЩ Джо Байдън за множество правителствени агенции за изследване на криптовалути. Тези агенции включват Министерството на финансите, Комисията за ценни книжа и борси и Службата на контролера на валутата.
Раздел 7 от изпълнителната заповед адреси рискове, свързани с киберпрестъпления, включващи криптовалути и възлагат на министъра на финансите и шестима други правителствени служители да представят допълнителни приложения на президента, описвайки своите възгледи относно „незаконните финансови рискове, породени от цифрови активи, включително криптовалути, стабилни койни, CBDC и тенденции в използване на цифрови активи от незаконни участници“ в рамките на 90 дни от подаването им до друга агенция, Конгреса на Националната стратегия за борба с тероризма и другото незаконно финансиране.
В рамките на 120 дни от представянето на Конгреса на Националната стратегия за борба с тероризма и другото незаконно финансиране, министърът на финансите и други ще трябва да представят координиран междуведомствен план за смекчаване на рисковете от незаконно финансиране.
Министерството на финансите се присъединява към сенатор Синтия Лумис (R-Wyo) и сенатор Кирстен Гилибранд (D-NY), които публикуваха проект на регламенти по-рано тази седмица. Въпреки че беше представен наскоро, новият законопроект наистина няма да влезе в сила най-малко до 2023 г., тъй като предстоящите междинни избори са приоритетни. В сегашния си вид законопроектът обяснява какви видове стейблкойни ще бъдат разрешени, кои криптовалути попадат под юрисдикцията на CFTC и кои попадат в обхвата на SEC.
Какво мислите за тази тема? Пишете ни и ни кажете!
Отказ от отговорност
Цялата информация, съдържаща се на нашия уебсайт, се публикува добросъвестно и само за обща информация. Всяко действие, което читателят предприема спрямо информацията, намираща се на нашия уебсайт, е на свой собствен риск.
Източник: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/