Американските хедж фондове в погледа на прокурорите заради инвестициите в Binance

Криптовалутната индустрия току-що излязоха от катастрофалната 2022 г но пространството все още е толкова разхвърляно, колкото беше. Това изявление е умишлено на фона на разследване от властите на Съединените щати за инвестиции на хедж фондове в Binance, най-голямата крипто борса по дневен обем на търговия.

Според статия, която за първи път се появи на The Washington Post, федералните прокурори в момента ровят в американските хедж фондове и техните сделки с базираната в Малта борса.

Binance в светлината на прожекторите заради обвиненията в пране на пари

Главният изпълнителен директор на Binance, Changpeng Zhao (CZ), прекара по-голямата част от декември, защитавайки обмена си относно това, което той нарече FUD (страх, несигурност и съмнение). Казват обаче, че където има дим, има вероятност да има и пожар.

Прокурорите на Съединените щати изглежда са убедени, че в хазната на Binance гори „пожар“, който не е в състояние да спре дългото разследване на потенциални насоки за пране на пари.

През последните месеци американската прокуратура за Западния окръг на Сиатъл поиска от конкретни фирми да предадат записи на разговорите си с централата на CZ. The Washington Post цитира двама души, запознати с въпроса, макар и в момента анонимни, които са прегледали една от призовките.

Правни експерти смятат, че призовките, които не са били съобщавани досега, може да не доведат до съдебни обвинения. Засега дискусиите са съсредоточени около възможността за споразумение с Binance, като същевременно се обсъжда дали обвиненията имат достатъчно тежест, за да гарантират обвинения срещу една от най-влиятелните фирми в крипто.

Скорошно интервю с участието на Патрик Хилман, главен стратегически директор на Binance, разкри, че борсата разговаря с „почти всеки регулатор по света ежедневно“. Въпреки това, молба за коментар относно американското разследване от Джошуа Стюв, говорител на Министерството на правосъдието, не даде резултат.

Разследването на американските власти идва на фона на драматичния срив на борсата FTX на Сам Банкман-Фрид. С други думи, това се случва, когато крипто индустрията деликатно балансира върху разхлабена нишка. Експерти и ключови фигури в пространството очакват с нетърпение засилен контрол, целящ да гарантира, че инвеститорите са защитени от сделките на шепа хора с властни позиции.

Разследващите търсят тревожен модел, който причинява колапса на крипто гиганти като Целзий, миналия юли. Celsius беше един от най-големите кредитори на Alameda Research на FTX. Alameda Research, търговското звено на FTX борсата на Fried, подаде молба за банкрут през ноември.

Въпреки че CZ беше един от най-ранните значителни поддръжници на FTX, решението му да дръпне килима, разпродавайки притежанията си във FTT, токен, емитиран от базираната на Бахамските острови борса, ескалира срива през ноември. След решението на Binance клиентите побързаха да изтеглят средствата си от FTX, причинявайки ликвидна криза, по-скоро като ситуация на изтичане на банка.

Вниманието е насочено към базираната в Малта борса

Регулаторите изглежда се фокусират върху Binance, най-голямата крипто борса, въпреки че CZ се представя като шампион по надзор. По време на конференция в Индонезия в края на миналата година главният изпълнителен директор на Binance каза, че „регулаторите с право ще проверяват тази индустрия много, много по-трудно, което вероятно е нещо добро“.

Binance обаче не е единицата SI за сътрудничество с финансовите регулатори. Всъщност това продължава да осуетява усилията на регулаторите и правоприлагащите органи, според мислите на правни експерти. Binance не провежда KYC в продължение на много години, позволявайки на клиентите да купуват и продават крипто, без да се идентифицират надлежно. Тази ситуация улесни лицата, занимаващи се с пране на пари, да извършват престъпните си дейности незабелязано, според Джон Гоуз, бивш прокурор от Министерството на правосъдието на САЩ.

Hillmann от Binance признава, че базираната в Малта борса не е била в съответствие с изискванията за определяне на регулаторни стандарти през първите години на бързия си растеж. Той обаче подчертава, че през последните години Binance се фокусира върху програми за съответствие с регулаторните изисквания и си сътрудничи с правоприлагащите органи, за да излови престъпници от своите крипто платформи.

„През последните две години компанията напълно промени позицията си. Сега, когато имаме тези ресурси, ние сме една от най-активните страни за идентифициране, замразяване и връщане на средствата“, каза Хилман.

Chainalysis, един от крипто индустрията най-добрите доставчици на данни, съобщиха през 2022 г., че крипто-базираната престъпност е достигнала исторически връх от 14 милиарда долара през 2021 г. от едва около 4.6 милиарда долара през 2017 г. – годината, в която е основана Binance. Независимо от това, през този период приемането на крипто нарасна експоненциално, докато процентът на общите незаконни транзакции намаля.

По негово мнение и въз основа на богатия си опит, Ghose смята, че следователите се фокусират върху Binance за нейната ръка в нарушението на Закона за банковата тайна. Законът изисква всички финансови институции да проверяват самоличността на клиентите си и да докладват за всички дейности, които се считат за подозрителни, особено тези, които удрят като пране на пари и укриване на данъци, наред с други параметри.

Ghose обяснява, че призовките може да разглеждат внимателно отношенията на Binance с базирани в Съединените щати клиенти. Бившият прокурор обаче не разполага с информация от първа ръка за разследването на най-голямата крипто борса в света.

 „Основата на тези такси е дали има клиенти от САЩ. Ако има клиенти от САЩ, има такси за избягване на изискванията за пране на пари“, обясни Гоуз пред The ​​Washington Post.

Как реагира борсата на Zhao?

Binance се представя като водещ шампион за спазване на регулаторните изисквания. Борсата формира глобален консултативен съвет, председателстван от Макс Баукус, бивш сенатор демократ от Монтана, който беше посланик на САЩ в Китай по време на администрацията на Обама. Бордът има привилегията да има Дейвид Плуф, бивш главен съветник в администрацията на Обама. През декември бордът официално се присъедини към Камарата на цифровата търговия, крипто лобистка асоциация със седалище във Вашингтон.

„Binance.US, платформа за търговия, базирана в Пало Алто, Калифорния, собственост на Zhao, нае две нови външни лобистки фирми и създаде комитет за политически действия, което й позволи да набира средства от собствените си редици и да разпределя приходите като вноски за кампания, федерални записите показват. И нае бившия агент на ФБР Би Джей Канг, който ръководеше високопоставени разследвания на търговия с вътрешна информация на Уолстрийт, като първи ръководител на разследванията“, съобщава The Washington Post.

Въпреки тези потвърдени доклади, говорител на Binance.US смята, че фирмата няма намерения да извършва дарения на политическа основа. Според Карлос Гомес, главен инвестиционен директор на Belobaba Crypto Asset Fund, Чангпенг Джао просто „се опитва да направи правилното нещо“, като провежда дискусии с правителствени лидери, за да насърчи регулирането и да помогне за спасяването на крипто фирми, изправени пред финансова нестабилност, причинена от дългия - бягане крипто зима.

С други думи, CZ в момента се продава като „достоен за доверие човек“ във времена, когато крипто може да използва повече честни хора. Въпреки това е очевидно, че Джао губи доверието на своите клиенти и то бързо.

Борсата отбеляза над 3 милиарда долара тегления за кратък период от 24 часа през декември. Nansen, фирма за крипто анализи, съобщи, че средствата, които са напуснали борсата, надхвърлят нетните депозити, което го прави най-голямото теглене, регистрирано за един ден от борсата.

Инвеститорите са притеснени, според Карол Александър, крипто гуру и професор по финанси от университета в Съсекс. Търговците с големи обеми, популярни като китове, „започват да се изтеглят от Binance, тъй като регулаторният натиск расте“, добави тя.

CZ прекара по-голямата част от първите дни на декември, убеждавайки света, че неговата борса е в добро финансово състояние и че има достатъчно резерви, за да подкрепи клиентските депозити. Говорител на компанията заяви през декември, че „всеки потребител може да изтегли активите си от Binance и компанията ще продължи да функционира както обикновено“.

Твърденията бързо изчезнаха във въздуха, тъй като одиторът на компанията Mazars преустанови отношенията си с всички крипто базирани бизнеси, включително Binance през същия декември. Очевидно решението е взето „поради опасения относно начина, по който тези доклади се разбират от обществеността“.

Смята се, че Binance е в конфликт с Mazars относно одитите, заявявайки, че са „трета страна“, докато одиторът смята, че докладът за оценка не представлява правно обвързваща увереност или становище.

Според Вивиан Санг, професор по счетоводство в Университета на Минесота, Mazars се оттегли, защото „предоставянето на одиторско становище или уверение относно прегледа на резервите на Binance значително би увеличило риска от съдене, ако по-късно се окаже, че Binance няма достатъчно пари за покриване на клиентските активи.“

Междувременно разследването на американските власти може да се удари в стената, ако разберат, че Binance може би не е обект на американските закони. Компанията е родена в Китай – преместена в Япония и по-късно в Малта в търсене на благоприятна за крипто юрисдикция. Освен това CZ от 2020 г. подчертава, че фирмата му няма официално седалище.

Според Reuters и също така съобщено от The Washington Post, „Binance Holding Ltd., фиктивна компания, която управлява няколко дъщерни дружества на Binance, е базирана на Каймановите острови, но Zhao също е свързан с десетки бизнес единици по света, включително в Британски Вирджински острови, Сингапур, Ирландия, Лихтенщайн и Сейшелските острови.“

Експерти от индустрията изразиха мнение, че успехът, на който се радва Binance, е резултат от популяризирането и продажбата на рискови финансови крипто деривати, които позволяват на потребителите да участват в залози с висок ливъридж, като същевременно спекулират с цифрови токени като Dogecoin, крипто проект с кучешка тематика.

Финансови продукти от такова естество са забранени в САЩ, като Binance блокира клиенти, базирани в Америка. От 2019 г. насам борсата блокира клиенти в САЩ от достъп до офшорната борса, поддържайки деривати.

Binance.US, дъщерно дружество на Binance, базирано в Съединените щати, има избран списък с активи в менюто си. Твърди се, че фирмата работи независимо от по-голямата си сестринска крипто платформа, Binance.com.

САЩ, Куба, Крим, Иран, Сирия и Северна Корея са някои от ограничените региони на уебсайта на Binance. Въпреки ограничението някои хора, базирани в САЩ, твърдят, че могат да заобиколят стената. Има видеоклипове за достъп до продукти на Binance.com в YouTube и Reddit от Съединените щати.

Въпреки обвиненията, Binance чрез своя стратегически служител Хилман казва, че вратичките са тествани и изглежда не работят. „Днес никой потребител в САЩ няма възможност да има достъп до Binance.com“, каза той.

Интервюта, проведени от The Washington Post, включващи крипто-фокусирани хедж фондове, подчертаха, че фирмите имат сметки в Binance.US, въпреки ограниченото им меню от търгуеми активи. Някои хедж фондове казаха, че не използват нито един от продуктите на Binance.com и предпочитат Coinbase, една от малкото публично регистрирани крипто компании.

От друга страна, Binance твърди, че е компания, която спазва закона и си сътрудничи с разследващите. Въпреки това твърдение, Binance.com не е регистриран в мрежата за борба с финансовите престъпления на Министерството на финансите или FinCEN, въпреки че това е основното изискване за спазване на Закона за банковата тайна.

Свързани членове: