VASP и WSP, които трябва да се запишат в регистъра на OAM

Много се говори и пише, и то на много места, за задължението на VASP и WSP да се впишат в регистъра, воден от ОАМ и постановлението на МИФ, което най-накрая го приложи.

Както беше написано по-рано, постановлението оставя на преводача неудобната задача да разреши няколко въпроса: този да идентифицира правилно субектите, които действително са необходими за записване, като се има предвид, че разпоредбата не е достатъчно ясна и не само идентифицира платформите за обмен и цифров портфейл ; това за ефектите върху VASP и WSPs, работещи от страни извън ЕС, като се има предвид, че в постановлението изрично се споменават като субекти, задължени да се впишат в регистъра, само италианските оператори и тези, базирани в други държави-членки на ЕС и т.н.

Но има един въпрос, върху който се изисква специално размисъл и фокус: този на аспекта на санкциониране и на възможните механизми и правомощия за възпрепятстване на дейността от тези субекти, които оперират без да е вписан в регистъра.

Как е организиран OAM и какви видове VASP и WSP са задължени да се регистрират?

За да поставим въпроса, трябва да направим крачка назад и да разберем каква е действителната функция на регистъра, съхраняван от ОАМ е и какви са роли, функции и правомощия на действащите лица, които се въртят около него: от самия OAM, до Nuclei di Polizia Valutaria, до FIU и т.н.

Сега този регистър не е сравним по предназначение и функция с множеството квалификационни регистри, предвидени в националната система и също регулирани на европейско ниво, за да отговарят на условията за допускане, в които е необходимо да се демонстрират специални изисквания за годност, независимо дали по отношение на професионалните умения, по отношение на почтеността или по отношение на надеждността на активите. 

Задължението за принадлежност към този вид регистър е предвидено, когато намерението е да се регулира достъпът до дейности или професии с особено социално въздействие и деликатност: медицински професии, други професии, в които се обработват важни клиентски интереси (адвокати, счетоводители и др.), банкови и финансови дейности, при които са спестявания (конституционно защитени) или други защитени интереси, като например защита на потребителите и др. засегнати.

Допускането до тези видове регистри обикновено има упълномощаваща и квалифицираща функция и е подлежи на надзор от органи (професионални поръчки, Bank of Italy, Consob, Ivass и др., в зависимост от вида на дейността).

Тези органи преди всичко са призвани към да установи и оцени наличието на изискванията за допустимост предвидени от регулациите на сектора (също чрез състезателни процедури), а след това имат проникващи правомощия за контрол, санкциониране и възпрепятстване на извършването на дейността по нередовен или злоупотребяващ начин.

Случаят на регистъра ОАМ за VASP и WSP е съвсем различна.

На първо място е ясно, че вписването в регистъра е само с цел наблюдение на изпълнението на дейността, с цел противодействие на изпирането на пари (но също така имплицитно за целите на данъчния контрол), а не с цел проверка притежаването на специфични изисквания за допустимост.

Всъщност, за да се запише в регистъра, законодателството не предвижда друго изискване освен да има регистриран офис или местожителство в Италия. Освен това, съгласно член 17 bis co. 8 ter от Законодателен декрет 141/2010, за да се получи регистрация, не е необходима каквато и да е процедура за оценка, а просто уведомяване от лица, работещи или възнамеряващи да извършват дейност в Италия.

Въпреки това регистрацията в регистъра, съгласно параграф 1 от същия член 17 bis, е conditio sine qua не за професионалното упражняване на дейността. По този начин този тип регистрация има активираща и упълномощаваща функция.

Това е общата картина.

Какво се случва, ако оператор извършва този вид дейност без да е регистриран?

Струва си да припомним, че доколкото ни е известно, има много платформи, широко използвани в Италия, които са избрали да не се регистрират в регистъра на OAM и да пренебрегнат, де факто, италианския пазар.

Въпреки това ще има италиански потребители, които ще продължат да използват услугите на тези платформи.

И така, какво може да се случи?

Едно от най-разпространените убеждения е, че в този случай, сайтът, чрез който се предоставят услугите, може да бъде спрян.

Наистина ли е така? Въпросът не е толкова прост.

Да видим какво казват правилата.

Параграф 5 от член 17 bis от Законодателен декрет 141/2010 квалифицира упражняването на тази дейност като злоупотреба и предвижда административна глоба между 2,065 и 10,329 XNUMX евро. 

Ако това беше единствената рискова последица за тези, които работят без регистрация в регистъра, би имало много какво да се каже за възпиращия ефект на тази санкция, ако се вземе предвид, че за юридическите лица еднократната вноска за регистрация в регистъра възлиза на значителната сума от 8,300 евро.

Параграф 8б на чл.17а също така заявява, че:

„С постановлението по този параграф се установяват форми на сътрудничество между Министерството на икономиката и финансите и полицейските сили, подходящи за забрана на предоставянето на услуги, свързани с използването на виртуална валута от доставчици, които не спазват отчетността. задължение".

чл.6, ал.2 от постановление на МИФ от 13.1. 2022 гследователно, следвайки тази разпоредба, установява, че полицейското звено за специална валута, отделите на Guardia di Finanza и полицейските сили могат да открият „неразрешеното упражняване на територията на Италианската република на услуги, свързани с използването на виртуална валута и/или услуги за цифров портфейл“ и в този случай се пристъпва към установяване и оспорване на нарушението по начина и в сроковете, предвидени в Закон 689/1981 г. (т.нар. закон за декриминализация, който урежда оспорването и налагането на административни санкции).

Превъртане през цялото законодателство, от правната разпоредба, с която е създадена OAM (т.е. член 128 undecies от Законодателен декрет 386/1993) до тази, посочваща санкциите, които OAM може да наложи (последващите дуодеси по член 128), до тези от изпълняващ ранг, не изглежда, че OAM има автономна власт да разпореди затъмняването на уебсайта.

OAM може да премахне от регистъра регистрирани оператори, които извършват определени видове нарушения. Това автоматично ще ги направи „злоупотребяващи“, ако продължат действат след отстраняването им от регистъра.

Въпреки това не изглежда, че OAM има пряка власт върху нерегистрирани оператори.

Както се оказва обаче, в законодателството многократно се посочва, че извършването на дейност, ако човек не е регистриран cпредставлява злоупотреба.

Което води до съобразяване с разпоредба, която би трябвало да предизвика голяма загриженост за операторите, които обмислят възможността да извършват дейности по VASP или WSP на италианска територия, без да си правят труда да се регистрират, може би опериращи от чужбина: това е член 348 от Наказателния кодекс, който санкционира злоупотребата с професия.

Разпоредбите на наредбата

Разпоредбата изрично гласи в първи параграф че:

„Всеки, който незаконно упражнява професия, за която се изисква специална държавна квалификация, се наказва с лишаване от свобода от шест месеца до три години и глоба в размер от 10,000 50,000 до XNUMX XNUMX евро“.

- втори параграф също така посочва, че ако бъде постановена осъдителна присъда, това включва, наред с други неща, „конфискация на вещите, които са били използвани или предназначени за извършване на престъплението“.

Сега, в случаите, когато се предвижда конфискация за определено престъпление, може да се извърши и обезпечителен запор. Това е предвидено, наред с други неща, от Член 13, параграф 2 от Закон 689/1981, т. е. точно този закон, към който чл.6 от МЕФ декретът се отнася за оценка на злоупотребата, както видяхме по-горе.

Това повдига два въпроса. Първото: може ли извършването на дейности по VASP или WSP в Италия, без да е регистрирано в регистъра на OAM, да интегрира престъплението, предвидено от чл.348 от Наказателния кодекс? Втори въпрос: ако е така, би ли било възможно на теория уебсайтът да бъде иззет и след това да бъде конфискуван?

Четене на Член 348 предполага, че да, липсата на регистрация в регистъра на OAM може да интегрира нарушението.

Изглежда, че всички съставки са там, първо защото Член 17 bis от Законодателен декрет 141/2010 квалифицира като злоупотреба упражняването на дейността без регистрация. Второ, защото същата разпоредба гласи, че за да се упражнява дейността е необходима „специална квалификация от държавата“ и както видяхме, може да се каже, че регистрацията в регистъра по същество представлява специална квалификация от страна на държавата.

Що се отнася до втория въпрос (т.е. дали даден уебсайт може да бъде конфискуван и евентуално иззет), идеята може да звучи странно: изземването и конфискацията обикновено включват материални активи, чиято наличност (с изземване) и след това собственост (с конфискация) са лишени.

Конкретно законът допуска и възможността за превантивно изземване на уебсайт „чрез прикриване“ чрез изискване от доставчика на свързаност или от лицето, което притежава електронния ресурс, да извърши техническите операции, необходими, за да направи сайта или страницата неконсумативни за външния свят“, и възможността за конфискуването му.

Това въз основа на съображението, че:

„Трябва да се счита за окончателно прието, че компютърните данни сами по себе си, доколкото са нормативно приравнени към „нещо“, могат да бъдат обект на изземване“. 

В този смисъл от основно значение е определение на Обединените отделения на Наказателния касационен съд (№ 31022 от 17.7.2015 г.).

Поради тази причина, възможността се появява всичко друго, но не и отдалечено това, където се намира това услуги за обмен или виртуален портфейл, използваеми от Италия, се предоставят от субекти, включително чуждестранни, които не са регистрирани в регистъра на OAM, компетентните органи могат да пристъпят към повдигане на обвинение за злоупотреба с упражняване на професия и, ако е необходимо, да пристъпят към обезпечително изземване на уебсайта и последващата му конфискация.

Разбира се, всички тези правни аргументи се поддават на много тълкувателни нюанси и със сигурност регулаторната рамка, като цяло много приблизителна, не помага за извличане на сигурност.

Остава само да изчакаме и да видим какво ще се случи по отношение на приложението, когато системата достигне пълния си потенциал.