Върмонт става шестият американски щат, който започва разследване срещу Celsius

Министерството на финансовото регулиране (DFR) на Върмонт издаде a предупреждение срещу закъсалата фирма за крипто заеми Celsius във вторник, напомняйки на потребителите, че фирмата за крипто заеми не е лицензирана да предлага услугите си в щата.

DFR твърди, че Celsius е „дълбоко неплатежоспособен“ и не притежава „активи и ликвидност“, за да изпълни задълженията си към клиентите. Държавният регулатор обвини крипто кредитора в лошо управление на средствата на клиентите, като ги разпределя към рискови и неликвидни инвестиции.

„В допълнение към обикновените рискове от инвестиране в криптовалута, притежателите на лихвени сметки в Celsius също бяха изложени на кредитен риск, че Celsius няма да може да върне техните токени при теглене.“

Финансовият регулатор отбеляза, че сметката с висока крипто лихва, предлагана от Celsius, се квалифицира като нерегистрирана сигурност и фирмата също така няма лиценз за предаване на пари, за да предлага каквито и да е инвестиционни услуги в щата.

DFR смята, че Celsius е работил без никакъв регулаторен надзор и е изложил клиентите на дребно на високорискови инвестиции, водещи до големи загуби за тях. Имайки предвид тези опасения, държавният финансов регулатор се присъедини към многощатското разследване срещу закъсалия крипто кредитор.

„Департаментът вярва, че Celsius е участвал в нерегистрирано предлагане на ценни книжа, като е предлагал лихвени сметки в криптовалута на инвеститори на дребно. Celsius също няма лиценз за предаване на пари. Департаментът се присъедини към многощатско разследване на Целзий, произтичащо от горните опасения.

Върмонт стана шестият щат в Америка, който започна разследване на сметките за крипто лихви на Celsisus. Както Cointelegraph съобщи по-рано, Алабама, Кентъки, Ню Джърси, Тексас и Вашингтон започна разследвания на закъсалия крипто кредитор, след като спря всички тегления, суапове и трансфери между сметки на 13 юни, само ден след като неговият главен изпълнителен директор Алекс Машински заяви, че всичко е наред с фирмата.

Свързани: Рисков бизнес: Кризата на Целзий и омразните закони за акредитирани инвеститори

Celsius се превърна в един от ключовите кредитори на крипто в индустрията по време на бичия пазар, управлявайки милиарди средства на клиенти и предлагайки високи лихвени проценти за притежателите на сметки. Въпреки че регулаторите и анализаторите наистина предупреждаваха за рисковете, свързани с такива високи кредитни продукти, крипто кредиторите продължиха да го омаловажават, твърдейки, че това е трик на алчни банкери.

Едно скорошно докладва във Financial Times подчерта, че Celsius агресивно залага с клиентски средства, поставяйки ги на риск децентрализирани финанси (DeFi) добиви продукти. Екипът за спазване на крипто заемодателя отбеляза опасения още през февруари 2021 г., когато вътрешните документи показаха, че на служителите е разрешено да инвестират във фондове, без да получат изрично разрешение и без никакви проверки за съответствие. Съобщава се, че това е помогнало на фирмата да прикрие загубите си.

Въпреки това, с появата на мечия пазар през май, иницииран от Срив на екосистемата на Terra, неизправностите започнаха да се показват. Няколко доклада подчертават, че пазарните условия не са единствената причина за краха на фирми за криптовалути като Celsius. Всъщност лошото управление и неетичните бизнес практики от тяхна страна ги доведоха дотук.

В момента Celsius наема нови правни екипи и работи по планове за преструктуриране, за да се избегне фалит. Фирмата също така е работила по изплащането на няколко заема от DeFi през последните няколко седмици, като е платила 20 милиона в USD Coin (USDC) до Aave на 11 юли и плати остатъка $41.2 милиона дълг към протокола на Maker в четвъртък, освобождавайки повече от $500 милиона в Wrapped Bitcoin (wBTC) обезпечение.