Кои са най-важните DeFi протоколи?

DeFi е съкращение за „децентрализирани финанси,” начин за провеждане на финансов бизнес, използващ мрежи peer-to-peer, блокчейни и други развиващи се технологии за премахване на посредници и централен надзор. В традиционната финансова система банките и различни трети страни като компаниите за кредитни карти улесняват по същество всяка стъпка от движението на пари от едно лице на друго.

DeFi има за цел да позволи тези трансфери да се извършват по сигурен начин, но без проверката – и разходите, проблемите с поверителността и случайните забавяния – свързани с тези трети страни.

Инструменти на DeFi

DeFi се очерта като фокусна точка сред ентусиастите на криптовалута тъй като мрежата Ethereum и нейните мощни възможности за интелигентни договори се развиха. Привържениците на DeFi използват различни системи за отпускане, заемане и търговия с криптовалути. Те включват отделни токени – и по-специално стабилни монети – както и борси, мрежи и децентрализирани приложения.

DeFi протоколи

Една от причините Ethereum и интелигентните договори да са от решаващо значение за развитието на DeFi е поради протоколите. DeFi протоколите са просто кодове, процедури и правила, които управляват системите, използвани в DeFi. Чрез протоколите DeFi участниците в екосистемата могат да търгуват, дават заеми, да залагат токени и много повече. Тези протоколи трябва да са достъпни за всички портфейли, така че всеки, участващ в системата DeFi, да може да следва същия набор от правила.

Като цяло DeFi протоколите са автономни програми, кодирани в интелигентни договори или на Ethereum, или на подобна блокчейн екосистема. Повечето протоколи се опитват да идентифицират и подобрят един или повече традиционни финансови процеси. Като пример, протокол DeFi може да агрегира данни от различни децентрализирани крипто борси в опит да консолидира пулове за търговия и ликвидност, за да направи транзакциите по-лесни за потребителите.

Разбираемо е, че много DeFi протоколи използват много сложни процедури в опит да опростят и увеличат достъпността. Когато сравнявате различни протоколи, един показател, който може да бъде полезен, е общата заключена стойност (TVL). TVL се отнася до общото базово предлагане на токени, което е защитено от конкретно приложение. Най-големият DeFi протокол към средата на 2022 г. от TVL е MakerDAO, с TVL от над $7.5 милиарда към юни същата година. Този протокол позволява на потребителите да заемат и заемат крипто токени. Потребителите заключват собствените си крипто активи в замяна на токени на стабилна монета, наречена DAI. Участниците могат да дават и заемат, докато протоколът MakerDAO използва интелигентни договори за ликвидиране на заеми и продажба на обезпечение, за да поддържа стабилността на DAI.

Удивително нещо за DeFi протоколите е колко широкообхватни са те. Има протоколи, позволяващи на потребителите да преместват активи от една блокчейн мрежа в друга, да разменят различни фиксирани активи, да създават свои собствени ликвидни пулове, да вземат и предлагат заеми и много други. DeFi протоколите дори позволяват на потребителите да влагат пари в алтернативи на спестовни сметки или да поемат по-рискови, напреднали инвестиции като деривати.

Някои от най-популярните DeFi протоколи

Освен MakerDAO, някои от другите най-известни и популярни DeFi протоколи включват:

• AAVE: AAVE е протокол за заемане, който има свой собствен токен, наричан още AAVE.
• UniSwap: UniSwap е децентрализирана борса, работеща в DeFi пространството. Потребителите могат да печелят собствени UNI токени, като предлагат ликвидност.
• Крива: Curve е агрегатор на ликвидност, обединяващ активи, които имат една и съща връзка, като например стабилни монети.
• 0x протокол: 0x позволява на потребителите да преместват активи от Ethereum към Polygon, където таксите обикновено са по-ниски.
• Съединение: Compound предоставя възможности за кредитиране и вземане на заеми, които съществуват извън централизирана финансова система. Това е децентрализиран пазар, който дава възможност на потребителите да заключват крипто активи, за да участват в пазара на заеми.

Cheat Sheet

• DeFi, или децентрализираното финансиране, има за цел да прехвърли традиционните финансови системи към peer-to-peer мрежи, за да премахне контрола на трети страни.
• Ключът към DeFi е непрекъснато нарастващ набор от протоколи, които са правила, които управляват конкретни системи за участниците в DeFi.
• Общата заключена стойност (TVL) е ключов показател, използван за измерване на здравето и размера на различни DeFi протоколи.
• Най-големият DeFi протокол към средата на 2022 г. беше MakerDAO, с TVL от над $7.5 милиарда.
• DeFi протоколите позволяват на потребителите да вземат и дават назаем, да спестяват пари в алтернативи на спестовни сметки, да инвестират в производни продукти и много други.