Един от най-бързо развиващите се DeFi проекти, Yearn.finance създаде набор от основни продукти, които осигуряват пасивни печалби от крипто активи.
Стартиран през юли 2020 г., Yearn.finance се очертава като един от основните играчи в нововъзникващите децентрализирани финанси (DeFi) пространство, което предоставя услуги като напр залага, агрегиране на заеми и генериране на доходност блокчейн на Ethereum. Похвалейки се с най-удобните за потребителя услуги за крипто търговия, които се измерват автономно, проектът използва своя роден ERC-20 Yearn Finance (YFI) криптовалута, за да стимулира тези, които заключват своите крипто токени в договори на Yearn.finance чрез която и да е от поддържаните платформи като Balancer и Curve DeFi.
С всички свои протоколи, работещи в блокчейна Ethereum, Yearn.finance се управлява чрез разработчици, които действат в съответствие с предложенията за управление, гласувани от притежателите на YFI. Създаден с визията за опростяване на процеса на инвестиране в продукти на DeFi, платформата Yearn.finance също предлага на своите потребители възможността да инвестират в други DeFi протоколи в допълнение към печеленето на процент от таксите на платформата, пропорционален на техните YFI притежания.
Кой стои зад Yearn.finance?
A ветеран в криптовалутата и DeFi пространството, Андре Кроне стартира протокола Yearn.finance, без да набира никакво финансиране чрез публични или частни средства. Вместо това софтуерният архитект разчита на своя над две десетилетия опит в разработката на софтуер, за да пусне първо протокола и след това издаде токени YFI на инвеститори на дребно, които в момента са ограничени до максимално предлагане от 36,666 XNUMX токена.
Освен изключително редкия подход, възприет от Cronje, платформата Yearn.finance се възползва от неговия предишен опит като основател на мрежата Keep3r и връзката му със забележителни проекти на DeFi, които включват подобни на Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap и Akropolish и др. За разлика от други основатели, Cronje не запази никакви YFI токени за себе си преди пускането на протокола Yearn.finance, вярвайки, че наистина децентрализирана платформа, базирана на блокчейн технология не трябва да кара основателя да се задържа и да диктува бъдещия й курс.
Всъщност историята на Yearn.finance може да бъде проследена до усилията му през последните пет години да пусне рентабилни финансови продукти за необезпечения сегмент от населението на света и е силно повлияна от усилията му в Африка за постигане на същото . Избирайки да се съсредоточи върху създаването на стойност за цялата DeFi екосистема от разработчици, партньори и инвеститори в платформата Yearn.finance, Cronje предостави на множество крипто предприемачи нова перспектива за това как да създават DeFi продукти за масите.
Какво е Yearn.finance (YFI) и как работи?
Построен на Ефириум блокчейн, протоколът Yearn.finance елиминира необходимостта от финансов посредник като банка и предлага на крипто инвеститорите и притежателите на токени достъп до своята гама от услуги за кредитиране и търговия, които включват Vaults, Zap, Earn и APY. Протоколът Yearn.finance може да внедри своя интелигентни договори на блокчейн Ethereum, както и други децентрализиран обмен които оперират върху него. Предлаган чрез опростен уеб интерфейс, Yearn.finance е радикален експеримент в света на DeFi и има една единствена цел – да увеличи максимално възвръщаемостта на крипто активите за своите потребители.
Най-сложният сред неговите продукти е продуктът Vaults, който действа като вид взаимен фонд и има 50+ различни трезора или залагане на басейни за потребителите на Yearn.finance да депозират своите токени. Тези трезори на Yearn.finance са основно инвестиционни стратегии в други проекти на DeFi като Convex Finance и Compound Finance, с предварително програмирана логика, решаваща кога да се прехвърли капитал и автоматизация на кода, решаваща генерирането на доходност и ребалансирането процес. Потребителите допълнително се възползват от по-ниските разходи за газ и ниските такси за транзакции, налагани от Yearn.finance за всяка транзакция, свързана с трезора.
Продуктът Earn, първият продукт на Yearn.finance, разчита на промените в лихвения процент на Aave, wxya и комбинирани протоколи, за да позволи на своите потребители да се възползват от най-добрите лихвени проценти по всяко време. Агрегатор за кредитиране, по принцип, Earn позволява на потребителите на Yearn.finance да разпределят своите крипто токени към един или всички от тези протоколи за ликвидност и печелете по-високи лихвени проценти от тези, предоставяни от традиционните финансови инструменти. За инвестираните в стабилни монети като Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) или Dai (DAI), продуктът Zap им позволява да разменят между пулове ликвидност на платформата Curve Finance и да депозират във всеки от трезорите на Yearn.finance, като използват почти всеки токен с едно щракване.
Това води не само до спестяване на разходи и време, но също така опростява цялата задача, тъй като много отделни сделки са съчетани с кодирането на Yearn.finance. Платформата също така предоставя своя инструмент за годишна процентна доходност или APY, който компилира лихвените проценти, предлагани от различните Протоколи за кредитиране на DeFi с един поглед, като по този начин помага на крипто инвеститорите да намерят правилната платформа за по-нататъшно инвестиране.
Какво можете да правите с Yearn.finance?
Платформата Yearn има по нещо за всеки – инвеститори, разработчици и дори други проекти на DeFi, които се интересуват от партньорство с Yearn.finance. За крипто инвеститорите продуктите Earn, Zap и APY им помагат да заемат своите крипто притежания или да ги търгуват за краткосрочни печалби, всичко това в опит да увеличат шансовете си за печелене на пасивен доход. Zap и APY ефективно подобряват потребителското изживяване, когато използват продукта Earn, по същество a добив земеделие инструмент, за да спечелите най-високите лихвени проценти в протоколите за кредитиране Aave, dYdX или Compound.
Vaults, от друга страна, запознава потребителите с революционен начин за активно инвестиране, използвайки самоизпълняващия се код на платформата Yearn, имитирайки начина, по който работят традиционните взаимни фондове, за да извлекат най-добрата възвръщаемост за своите инвеститори. Като използвате платформата Yearn.finance, за да управлявате интелигентни договори на платформите за търговия Balancer и Curve DeFi потребителите могат да се насладят на всички аспекти на оптимизатора на доходността, без да се притесняват за вътрешната работа. По този начин Yearn.finance също е DeFi агрегатор на доходност, но с дизайн, който е прост, предназначен да увеличи максимално възвръщаемостта на инвеститорите и работи в полза на всички притежатели на YFI токени.
Написан на езика за програмиране Solidity, потребителите с добри познания по този език могат дори прозрачно да видят как кодът за всеки трезор инвестира предоставените токени допълнително в различни DeFi протоколи. За разработчиците Yearn.finance предлага функционалността за създаване на персонализирани стратегии за трезори, които след това се подлагат на партньорска проверка, тестване в производствена среда и стартиране на живо, след като Комитетът за безопасно земеделие предостави своето одобрение. Платформата Yearn описва подробно различните процедури, които трябва да бъдат следвани от разработчиците, включително конвенции за именуване и оперативни процедури за тези интелигентни договори.
За други проекти на DeFi Yearn.finance показа неистов ентусиазъм за сътрудничество, тъй като платформата се стреми да изградете бъдеще на DeFi където всеки има достъп до всяка услуга или протокол отвсякъде. Освен това Yearn.finance обедини усилията си с протокола Optimism слой 2 през август 2022 г. и е пример за неговата наклонност към строителство оперативна съвместимост между веригата и работи за подобряване на капиталовата ефективност за своите потребители.
Сигурен ли е Yearn.finance и дали YFI е добра инвестиция?
По силата на предоставяне на притежателите на токени на YFI правото на гласуване на предложения от общността, Yearn.finance притежава всички атрибути на един наистина децентрализиран DeFi проект, който дава приоритет на интереса на притежателите на токени преди всичко. Известни като предложения за подобряване на Yearn (YIPs), всеки член може да започне YIP във форума за управление на Yearn.finance и ако мнозинството от членовете го подкрепят, YIP ще бъде поставен напред за официално гласуване чрез модела за залагане на управление на YFI.
Всички притежатели на YFI имат право да гласуват за тези YIP, независимо дали става въпрос за нов трезор, промени в механизма за управление или дори предлагане на промени в текущата структура на таксите. Въпреки това, както признава основателят Андре Кроне, DeFi включва риск и дори беше напуснал пространството за кратко, преди да се върне, за да стартира платформата Yearn. Като се има предвид това, въпреки всички усилия да се гарантира, че платформата Yearn функционира прозрачно, потребителите са изправени пред умерен риск от загуби, причинени от нестабилни пазарни условия. Криптовалутата YFI също е обект на колебания в търговията, променящи се пазарни настроения и спекулативна дейност на големи институционални търговци.
Въпреки това, както се вижда при различни блокчейн проекти, които са били успешни за определен период от време, инвеститорите могат да изберат да задържат своите YFI холдинги, за да потенциално се възползват от дългосрочното поскъпване. С върха обща стойност заключена (TVL) в протокола Yearn.finance, достигайки връх от 6.91 милиарда долара, платформата Yearn се счита за най-бързо развиващите се съществуващи DeFi протоколи. Като се има предвид наборът от предимства, които предоставя, и честният характер, използван в неговия модел на управление, Yearn.finance може да се причисли към най-значимите DeFi инвестиционни платформи, появили се в ерата след пандемията.
Купете a разрешително за тази статия. Осъществено от SharpShark.
Източник: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work