Yield App Stablegains е изправен пред съдебен процес, след като загуби $44 милиона от UST

Приложението за генериране на доходност Stablegains може да бъде изправено пред групов иск, след като компанията загуби повече от 44 милиона долара средства на клиентите, като ги инвестира в провалилия се UST стейблкойн на Terra. 

Stablegains губи парите на клиентите

Последствията от срутването на Terra продължават да се влошават.

Stablegains, приложение за генериране на доходност, което обещаваше на потребителите 15% APY върху USD, е заплашено от съдебен иск, след като загуби над 44 милиона долара от средствата на своите вложители. Адвокатска кантора за групови искове Ериксън Крамър Озбърн изпрати писмо до Stablegains на 14 май, изисквайки записи на сметки на клиенти, маркетингови и рекламни материали на фирмата и комуникационни записи относно UST stablecoin. 

„Вие дължите „безкомпромисно задължение да запазите“ всяко доказателство, което знаете или разумно би трябвало да знаете [което би било] от значение за висящ съдебен процес, въпреки че не е заведено дело“, се казва в писмото, което предполага, че адвокатската кантора може да възнамерява да да предприеме съдебни действия непосредствено. 

По време на писмото не беше известно колко експозиция има Stablegains към UST, което беше катастрофално срина от нейния долар по-малко от седмица преди това. На 15 май обаче съоснователят на Stablegains Камил Ришковски разкри пълния размер на загубите на фирмата от инвестиране в UST. 

В публикация в изследователския форум на Terra, Ryszkowski доминираха неговата компания притежаваше средства, които възлизат на общо 47,611,058 4,878 0.07 UST от 44 XNUMX вложители, докато поиска портфейлът Stablegains да бъде включен във всеки бъдещ компенсационен пакет, предоставен на потребителите на Terra. При текущата пазарна стойност на UST от $XNUMX, Stablegains изглежда е загубил над $XNUMX милиона от парите на своите клиенти. 

Историята на Stablegains

Stablegains беше част от Y Combinator's W22 партида и беше получил над 3 милиона долара във финансиране от няколко фирми за рисков капитал, включително SNÖ Ventures, Moonfire и Goodwater Capital. В Основатели на Stablegains е завършил най-добрите лондонски университети и преди това е работил в реномирани компании на ръководни позиции. 

Въпреки уважаваната подкрепа, имаше и признаци, че Stablegains не е всичко, което трябваше да бъде. Компанията се рекламира като „прост и безопасен“ начин за своите потребители да се възползват от „напредъка във финансовите технологии“. Документация за Уебсайт Stablegains увери потребителите, че стойността на депозираните им активи ще остане стабилна „независимо дали крипто пазарите се покачват или се сриват“.

В действителност Stablegains взе депозитите в щатски долари на клиентите, конвертира ги в UST и ги депозира в Anchor Protocol. Anchor, базирана на Terra платформа за кредитиране и заемане на DeFi, гарантира 18% APY върху UST депозити, преди алгоритмичният стейблкойн да загуби своята фиксация и да срине екосистемата на Terra. Stablegains измъкна 3% от доходността на Anchor заради проблемите си, докато върна останалите 15% на клиентите. 

Въпреки че е ясно, че единственият начин, по който Stablegains можеше да постигне толкова доходоносни доходи от стейбълкойни на настоящия крипто пазар, беше да използва Anchor, след изтритата документация на уебсайта на компанията рисува подвеждаща картина за клиентите. Статия, обхващаща рисковете от крипто стейблкойни и как Stablegains ги смекчава, твърди, че фирмата използва основно USDC за генериране на доходност, с по-малки средства за UST и DAI за диверсификация на своите притежания. Въпреки това, в един актуализация на UST depeg ситуацията, публикувана на уебсайта Stablegains на 17 май, фирмата призна, че държи всички средства на своите потребители в UST.

Ищците имат ли дело?

Разбираемо е, че много клиенти, които са депозирали средствата си в Stablegains, могат да свидетелстват, че са били излъгани за свързаните рискове и какво прави фирмата с техните депозити. Освен подвеждащото разпределение на активи и измамната реклама, Stablegains също изглежда се опитва да подмами клиентите си да се откажат от правото си да съдят компанията.

След бурна седмица на несигурност за потребителите на Stablegains, фирмата обяви, че ще започне отново да разрешава тегления на UST и USDC. Въпреки това USDC ще бъде предоставен само на пазарната стойност на UST. Някои взискателни потребители също забелязах че Stablegains е включил улов в условията за теглене на USDC. Условията гласят: 

„При никакви обстоятелства Stablegains не носи отговорност за загуби, дължащи се на обменния курс на UST към USDC в момента на обработка на вашата заявка за изтегляне на USDC.“

Чрез включването на тази уговорка Stablegains ефективно държи средствата на потребителите, докато не се съгласят да не предприемат съдебни действия срещу компанията. 

Все още не е ясно дали висящият колективен иск срещу Stablegains ще продължи. Въпреки това, доказателствата за измамна реклама и подвеждаща информация за депозита са очевидни. Опитът на фирмата да подмами потребителите да предприемат съдебни действия може също да показва, че Stablegains се страхува от входящ съдебен процес и полага последни усилия да отстрани потенциалните ищци. 

Въпреки че пълният ефект от срива на Terra все още не е известен, историята на Stablegains доказва, че щетите са значителни в цялата индустрия. 

Разкриване: Към момента на писане на тази статия авторът притежава ETH и няколко други криптовалути.