Централната банка на Русия започна да проверява операциите на руските банки с обменници на криптовалута, съобщават местни медии. Транзакциите между физически лица чрез тези платформи са от особен интерес, тъй като регулаторът смята, че те носят рискове от финансови загуби и измами.
Централната банка иска от руските банки подробности относно транзакциите, свързани с крипто
В края на декември Централната банка на Русия (ЦБР) изпрати на търговските банки нов формуляр за отчитане на транзакции, търсейки информация за парични преводи, свързани с уебсайтове за крипто обмен. Това са предимно плащания между частни лица, включително транзакции с карти и портфейли, регистрирани на името на фиктивни лица.
Регулаторът иска от банковите институции да предоставят подробности за взаимодействието си с крипто обменници като btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com и betatransfer.org, разкрива нов доклад на Комерсант.
Водещият бизнес всекидневник цитира източници от крипто индустрията, които твърдят, че над 400 крипто обменници сега предлагат услуги на руски жители в интернет. Техните оценки показват, че месечният обем на извънборсовия крипто пазара в Русия и съседните страни е около 1.3 милиарда долара. Руската федерация представлява около половината от общия брой.
Крипто обменниците често изброяват на своите уебсайтове имената и лога на утвърдени финансови институции и доставчици на разплащания като Сбербанк, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney и Koronapay като свои партньори. Две от тях, Webmoney и Koronapay, вече отрекоха каквото и да е сътрудничество с платформите за търговия с монети.
Крипто обменниците работят без регистрация, казва CBR
Bank of Russia посочва, че обменниците предоставят услуги за покупко-продажба на криптовалути, без да регистрират дейността си или да носят каквито и да е финансови задължения към своите клиенти. В същото време транзакциите се извършват анонимно, без да се проучват предназначението им и източниците на средствата за оценка на рискове като пране на пари, например.
Паричните власти, известни с твърдата си позиция по отношение на криптовалутите, също отбелязаха, че сайтовете за търговия често приемат плащания не към реалните си сметки, а към банкови карти и цифрови портфейли, издадени на частни лица. Това „създава риск гражданите да загубят пари и да се включат в измамни схеми“, предупреди регулаторът.
В неотдавнашно интервю за правителствения вестник "Российская газета", ръководителят на Следствения комитет на Руската федерация Александър Бастрикин отбеляза, че статусът на онлайн платформите, предоставящи опции за анонимна покупка и продажба на криптовалута, все още не е определен. Той също така призова за въвеждане на задължителна идентификация за всички потребители на криптовалута в Русия.
Властите преследват крипто обменниците през последните няколко години. Част от проблема е, че редица дейности, свързани с криптовалути, включително търговия, остават нерегулирани дори след приемането на закона „За цифровите финансови активи“. Работна група в парламента сега подготвя предложения за запълване на празнината. Дискусиите за бъдещето на крипто обменниците трябва да приключат през 2022 г., каза миналия месец заместник-директорът на надзорния орган на Rosfinmonitoring Херман Негляд.
Очаквате ли Русия да регулира или да наруши онлайн крипто обменниците? Споделете вашите мисли по темата в секцията за коментари по-долу.
Кредити за изображения: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Отказ от отговорност: Тази статия е само с информационна цел. Това не е пряко предложение или привличане на оферта за покупка или продажба, или препоръка или одобрение на каквито и да е продукти, услуги или компании. Bitcoin.com не предоставя инвестиционни, данъчни, правни или счетоводни съвети. Нито компанията, нито авторът са отговорни пряко или косвено за щети или загуби, причинени или предполагаеми, причинени от или във връзка с използването или разчитането на каквото и да е съдържание, стоки или услуги, посочени в тази статия.
Източник: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/