Swiss Financial Watchdog издава ревизирана наредба за AML, изяснява изискванията за крипто

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Швейцарският финансов регулатор публикува своята актуализирана наредба срещу прането на пари (AML), отбелязвайки, че разширява покритието, за да включи платформи за търговия с блокчейн. Той също така изясни някои изисквания за отчитане и идентификация, които се прилагат за крипто транзакции.

Финансовите власти коригират швейцарските правила за борба с изпирането на пари по отношение на крипто трансферите

След консултации, започнали по-рано тази година, швейцарският орган за надзор на финансовия пазар (FINMA) частично преразгледа своята Наредба срещу изпирането на пари (AMLO), като изясни прилагането на максимален лимит за неидентифицирани транзакции за обмен на крипто.

В прессъобщение в четвъртък регулаторът каза, че разпоредбите, които ще влязат в сила на 1 януари 2023 г., сега отразяват последните изменения на Закона за борба с изпирането на пари на Швейцария и Наредбата за борба с изпирането на пари на Федералния съвет.

FINMA отбеляза, че събраната обратна връзка потвърждава нейната позиция, че задължителната проверка на самоличността на действителните собственици на средства, както и периодичните проверки, установяващи, че клиентските данни са актуални, не е необходимо да се определят подробно на ниво наредба.

В същото време финансовият надзор подчерта, че ще остане в сила разпоредба, задължаваща посредниците да регулират процедурите за актуализиране и проверка на клиентските записи чрез вътрешна директива.

Органът също така посочи, че наредбата се разширява, за да обхване съоръженията за търговия с разпределена книга и освен това разкри, че е получил много коментари относно прага за докладване за транзакции, включващи виртуални валути. В съобщението FINMA заяви:

С оглед на рисковете и последните случаи на злоупотреби, FINMA се придържа към правилото, че са необходими технически мерки, за да се предотврати надвишаването на прага от 1000 CHF за свързани транзакции в рамките на 30 дни (а не само на ден).

Надзорната агенция обаче отбеляза, че това задължение се прилага само за обменни транзакции на крипто активи за пари или други анонимни средства за плащане.

Съгласно така нареченото „правило за пътуване“, което беше наложено от Швейцария на 1 януари 2020 г., доставчиците на услуги за крипто активи трябва да споделят идентифицируеми клиентски данни, когато прехвърлят криптовалута, чиято фиатна стойност надвишава споменатия праг и да докажат собствеността върху портфейли без съхранение.

Позовавайки се на повишени рискове от пране на пари, през февруари същата година FINMA намали прага, който задейства задълженията за докладване чрез друга поправка на своя AMLO до 1,000 швейцарски франка (около $980 към момента на писане), от предишните 5,000 франка.

Етикети в тази история

AML, Власт, Crypto, крипто активи, крипто обмен, крипто транзакции, Cryptocurrencies, Cryptocurrency, данни, финма, Идентификация, Изпирането на пари, наредба, Регламенти, регулатор, отчитане, изисквания, доставчици на услуги, надзор, Швейцарската, Швейцария, праг, пазител

Смятате ли, че швейцарските власти ще затегнат допълнително изискванията за докладване за крипто транзакции в бъдеще? Споделете вашите очаквания в секцията за коментари по-долу.

Любомир Тасев

Любомир Тасев е журналист от Източна Европа, разбира се в технологиите, който харесва цитата на Хичънс: „Да бъда писател е това, което съм, а не това, което правя“. Освен крипто, блокчейн и финтех, международната политика и икономика са два други източника на вдъхновение.