TRM Labs предоставя блокчейн разузнаване, за да помогне на финансовите институции и правителствените агенции да идентифицират и предотвратят измами, свързани с крипто. Платформата непрекъснато търси нови начини за подобряване на ефективността и ефикасността на своята финансова система.
През последните няколко години се наблюдава нарастване на цифровите активи, което ги прави цел както за инвеститори, така и за измамници, които искат да се възползват от тази нова индустрия. Платформи за социални медии като Twitter и Discord често споделят предупреждения за измами. Въпреки това, проследяването и валидирането на тези публикации във времето може да отнеме много работа. Ето как платформата променя Web 3.
Какво е TRM?
TRM Labs е основана през 2018 г., за да помогне на финансовите институции да управляват своята експозиция на криптовалута. Платформата му предоставя различни инструменти и услуги, предназначени да им помогнат да се съобразят с разпоредбите, свързани с криптовалутата KYC/AML. Те включват инструмент за оценка на риска, който измерва множеството рискове, свързани с криптовалутата, система за наблюдение на транзакциите, проверка на портфейла и доклад за разузнаване на заплахи.
TRM помага на финансовите институции да управляват експозицията си към криптовалути. Например глобална банка може да го използва, за да наблюдава дейностите на своите клиенти, които депозират средства, използвайки виртуални валути, свързани с незаконна дейност. Разплащателна компания може също да го използва, за да оцени рисковете, свързани с нейните партньорства с криптовалута.
За да може TRM да извършва съответствие на цифровите активи и управление на риска, той пусна следните инструменти:
TRM криминалистика
Чрез TRM потребителите могат да проследяват дестинацията и източника на транзакции с криптовалута. Те могат също да търсят транзакции, обекти и адреси. Освен това те могат да преглеждат различни рискови профили за различни обекти и портфейли.
TRM позволява на потребителите да създават графики, за да визуализират потока от средства. Те могат също така да проследяват над 1,000,000 23 XNUMX актива и транзакции в над XNUMX блокчейна. Те могат да си сътрудничат с екипа си в реално време с вградено управление на случаи. В допълнение, те могат да добавят бележки, графики на връзки, да качват файлове, транзакции, клиенти, сигнали и адреси, за да изградят случай.
Опознайте своя VASP
TRM ви позволява да оцените риска за доставчиците на услуги за виртуални активи (VASP) и други крипто бизнеси. Има две приложения:
- Можете лесно да добавите VASP към списъка си за наблюдение или да потърсите обект: Можете да получите достъп до профили на различни субекти, свързани с крипто, като борси, DeFi протоколи и попечители.
- Конфигурирайте механизма за риск: Чрез това можете да наблюдавате повече от 80 категории риск и да осигурите повече контрол върху ниския, средния, високия или тежкия риск, свързан конкретно с вашата фирма. Въз основа на вашите настройки рисковите резултати се изчисляват за всеки обект, който преглеждате в реално време.
Потребителите могат да видят червени знамена в рисковия профил на дадено предприятие, както и подробности за неговите лицензи, покритие на активи и съответствие с контролите Know Your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML). Можете също така да видите активността на даден субект в множество блокчейни и процента от обема, свързан с незаконни дейности.
- Извършете подобрена надлежна проверка: Можете да подобрите оценката на риска с персонализирани доклади Know-Your-VASP, поръчани сигурно на платформата.
Мониторинг на транзакциите
С TRM можете да наблюдавате потока от цифрови активи през неговата платформа. Тя ви позволява да конфигурирате механизма за правила и да настроите рискови категории. Това ще ви позволи да контролирате кое задейства предупреждение и следи над 80 рискови категории.
Можете също да изпращате подробности за транзакцията чрез API. TRM поддържа над милион дигитални активи и 23 блокчейна, а неговият екип за разузнаване на заплахи следи промените в списъците със санкции. Това гарантира, че сте в крак с най-новите разработки в индустрията.
Можете също така да преглеждате и записвате действия и сигнали. Вграденият модул за управление на случаи на TRM може да ви помогне да следите всичките си бележки по случая. Физически лица или компании също могат да го използват за преглед и приоритизиране на сигналите.
Инструмент за скрининг
TRM Labs стартира безплатен инструмент за проверка, базиран на API, който позволява на членовете на крипто екосистемата да идентифицират и наблюдават санкционирани адреси. Клиентите могат да използват този инструмент, за да уведомяват потребителите за дейностите на тези адреси.
Безплатният инструмент е изграден върху междуверижното покритие на TRM, което му позволява да идентифицира и наблюдава санкционирани адреси в различните блокчейни, които наблюдава. Той също така позволява на потребителите да знаят, когато съответстващ адрес съвпада с известен адрес.
Инструментът може да уведомява потребителите за дейностите на санкционирани адреси на различни платформи, като децентрализирани приложения и крипто платформи. Клиентите могат също да го използват, за да наблюдават дейностите на тези адреси от името на Службата за контрол на чуждестранните активи (OFAC) на Министерството на финансите на САЩ.
Поради нарастващия брой икономически санкции, прилагани от различни правоприлагащи агенции в САЩ и Европейския съюз, способността на инструмента за проверка на TRM да разшири обхвата си ще позволи по-голямо разнообразие от партньори. Този ход ще попречи на санкционирани лица да използват криптовалути за финансиране на своите дейности.
Какво прави TRM, за да наблюдава излагането на санкции
Чрез своите автоматизирани инструменти TRM следи списъка със санкционирани адреси и ги добавя към своята база данни. След това предупреждава потребителите, когато тези адреси взаимодействат с техните платформи.
„В разговорите с нашите партньори в публичния и частния сектор стана ясно, че този инструмент и видимостта, която той придава на незаконната финансова дейност на санкционирани лица, са от решаващо значение.
Блокчейн разузнаването е важен инструмент, който крипто платформите могат да използват, докато работят за смекчаване на риска от излагане на санкции в непрекъснато променящ се геополитически пейзаж.“
Каза Естебан Кастано, съосновател и главен изпълнителен директор на TRM Labs.
Как интерфейсите на DeFi използват проверка на портфейла на TRM, за да се съобразят със санкциите
Чрез инструмента TRM Wallet Screening, организациите могат да анализират данните, свързани с транзакция във веригата, за да открият потенциални рискове от AML или санкции. Всеки път, когато една организация се нуждае от информация за адрес, тя трябва само да изпрати адреса на блокчейн до TRM.
API на TRM предлага следните незадължителни точки от данни на искащата организация, независимо дали;
- Адрес се появява в списък със санкции или е свързан с юридическо лице в списъка със санкции („риск от собствеността“)
- Адрес е извършил транзакция със санкциониран адрес („риск от контрагента“)
- Адресът е получил средства от или е изпратил средства чрез множество „хопове“ към санкциониран адрес („непряк риск“)
С TRM's Wallet Screening API клиентите могат да посочат коя информация искат да извлекат:
- Предният интерфейс на DeFi може да направи запитване до API на TRM, за да определи дали даден адрес е свързан със санкции за собственост. След това може да блокира или открие адреси, които са санкционирани.
- Централна борса може да отправи запитване към API на TRM, за да определи дали има риск от откриване както на страни, така и на санкции за собственост. Тази заявка позволява на доставчиците на услуги да поддържат по-широк набор от рискове и да преглеждат отчетите, преди да предприемат действия.
Как TRM работи за по-ефективен скрининг на санкции
Като позволява на организациите да заявяват данни въз основа на различни параметри, TRM позволява на организациите да конфигурират данни по детайлен начин:
- Разделете собствеността, насрещната страна и непрекия риск като отделни категории излагане на санкции.
- В зависимост от сумата на превода, променете критериите за обем.
- Показвайте само транзакции със санкционирани адреси след датата на определяне на санкциите, като филтрирате риска от контрагента на адреса.
Всяка организация определя своите санкционни политики въз основа на неговия контекст и толерантност към риска. Потребителите могат да предприемат различни подходи в зависимост от вида на организацията, нейните операции, настройка, услуги и регулаторни изисквания, включително KYC и AML.
Решенията относно видовете транзакции и адреси, които една организация може да приеме на своята платформа, остават единствено прерогатив на организацията. Като такъв, TRM не може да блокира никакви транзакции или адреси в блокчейна.
Поради появата на прахови атаки, TRM разработва нови начини да позволи на клиентите да оценят излагането на своите активи на различни видове санкции. Тези нови методи ще им позволят да идентифицират кои адреси е най-вероятно да бъдат засегнати от „реалното“ излагане на санкции.
Но с необходимите ясни насоки от регулаторите по отношение на последствията от прахови атаки, TRM може напълно да идентифицира и предотврати извършването на тези транзакции. Това е така, защото клиентите му разчитат на TRM за пълни и фактически данни.
Chainabuse – платформа за докладване на измами
TRM Labs стартира Chainabuse по-рано тази година, платформа, задвижвана от общността, която позволява на всеки в крипто икономиката да докладва за измами и други финансови престъпления. Безплатният инструмент позволява на криптовалутите и жертвите да играят жизненоважна роля за по-безопасна екосистема.
Платформата е първият многоверижен инструмент за докладване, който позволява на потребителите да докладват анонимно за незаконна дейност в рамките на крипто общността. Потребителите могат да участват в публичен форум, където могат да обсъждат своите проблеми.
Отчетите, свързани с едни и същи обекти или адреси, се консолидират и съхраняват в база данни с възможност за търсене. Това позволява на потребителите да проверяват проектите или адресите, с които работят, преди да се ангажират с тях.
„В множество скорошни атаки и случаи на злонамерена дейност вече видяхме потенциала на крипто общността да се обедини, за да изкорени лошите участници и да си помогне да се защитим взаимно.
Chainabuse е проектиран да улесни повече хора да развиват активно тази култура и да гарантира, че духът на общността остава един от най-мощните атрибути на крипто.”
Каза Джо Макгил, част от екипа за глобални разследвания в TRM и един от главните архитекти на Chainabuse.
Платформата Chainabuse се захранва от общността и се поддържа от някои от водещите в света крипто бизнеси и фондации. Той позволява на партньорите да идентифицират и разследват по-бързо съобщения за незаконна дейност. Чрез платформата потребителите могат лесно да докладват за предполагаеми незаконни дейности и да получат помощ чрез бързи разследвания.
С кого работи TRM?
TRM за крипто бизнеси
Бързото появяване и развитие на криптовалутата увеличиха очакванията на потребителите за бързи и безпроблемни транзакции. Поради това много компании, които работят в това пространство, се отдалечиха от традиционните си платформи. Сега те използват инструменти за анализ на блокчейн, които са по-гъвкави и способни да се справят с техните различни изисквания.
Платформата TRM, която е предназначена да помогне на компаниите да спазват различните разпоредби, свързани с криптовалутата, се захранва от блокчейн интелигентност. Тя позволява на организациите лесно да осъществяват достъп и да управляват специфичните си изисквания.
TRM за финансови институции
Въпреки огромния потенциал на блокчейн технологията и криптовалутата, финансовите институции все още трябва да са уверени, че могат да управляват рисковете, свързани с тези нови продукти. Това е така, защото бързото появяване и развитие на тези нови технологии може да застраши техните операции.
Чрез своите инструменти за разузнаване на блокчейн, TRM предоставя цялостен поглед върху рисковете и криминалните типологии, уникални за криптовалутите. Тези сигурни инструменти могат да се включат в стратегии за борба с прането на пари и измамите.
TRM за държавни агенции
Бързото нарастване на използването на криптовалута доведе до увеличаване на престъпните дейности, свързани с цифровата валута. Те включват рансъмуер, укриване на данъци и хакове за национални държави. Нови методи за укриване също се появиха от лошите актьори.
Липсата на ефективни инструменти, предназначени да се борят с развиващия се характер на крипто престъпленията, подтикна много организации да преосмислят своя подход към наблюдението и разследването. Интелигентните инструменти от следващо поколение на TRM са изградени върху блокчейн платформа, елиминирайки необходимостта от наследена архитектура и предоставяйки по-ефективна и ефективна платформа.
Продължават усилията за разширяване на TRM
На 9 ноември 2022 г. TRM Labs отбелязва че е събрал още 70 милиона долара в кръга на финансиране от серия B. Това довежда общата събрана сума до 130 милиона долара. Thoma Bravo, глобална частна инвестиционна компания, която управлява над 122 милиарда долара активи, беше инвеститор от серия B.
Тома Браво поведе кръга, подкрепен от съществуващи инвеститори като PayPal Ventures, Citi Ventures и Goldman Sachs. Увеличението на компанията от серия B през декември 2021 г. беше ръководено от Tiger Global и подкрепено от други инвеститори.
Според компанията средствата ще бъдат използвани за разработване и доставяне на инструменти, които помагат за предотвратяване на измами и незаконно финансиране. Те също така ще подкрепят разработването на програми за обучение и услуги за реагиране при инциденти.
„Търсенето никога не е било по-силно за решения, които помагат за защитата на потребителите на крипто, възпрепятстват незаконни участници и поддържат иновации, базирани на блокчейн“, каза Естебан Кастано, съосновател и главен изпълнителен директор на TRM.
След първия кръг от серия B през декември компанията придоби CSITech, фирма за блокчейн и крипто криминалистика, специализирана в разследването на измами. Той също така стартира Chainsbuse, безплатна платформа за докладване на измами.
Заключителни мисли
TRM Labs се стреми да създаде иновативни продукти, които поддържат растежа на икономиката на криптовалутите, като предоставят на платформи и компании необходимите инструменти и правилник да спазват законите. Тези продукти могат също да помогнат за предотвратяване на експлоатацията на криптовалути от престъпни организации и терористи.
Екипът на TRM казва, че е посветен на изграждането на по-безопасна финансова система за общността на криптовалутите. Той ще продължи да работи със своите клиенти и други лидери в индустрията за разработване на иновативни решения.
Източник: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/