Калифорнийските власти ще разследват платформи, предлагащи лихва върху крипто активи

Последните няколко месеца бяха доста влакче за феновете на DeFi и CeFi. Между събития като продължаващата сага Celsius Network или кутията с червеи, отворена от Three Arrows Capital, намираща се в гореща вода, изобщо не е изненадващо, че подобни платформи ще попаднат под регулаторен контрол.

Въпреки това, подходът, възприет от Калифорнийския отдел за финансова защита и иновации (DFPI), се различава, тъй като той изисква от изложените на риск потребители да изпращат съвети, които да им помогнат да изградят бъдещи случаи срещу платформи, които спират или забавят тегленията на клиенти. След това може да се подаде официална жалба със съдействието на агенцията.

Крипто активи, разглеждани като възможни нерегистрирани ценни книжа

В изявление освободен на 12 юли DFPI заяви, че след неотдавнашни разследвания на поведението на BlockFi намлява Дигитално пътуване – на които са издадени заповеди за прекратяване и отказ – тъй като е установено, че двете платформи работят с нерегистрирани ценни книжа. В резултат на това DFPI смята, че клиентите не са били достатъчно информирани за поетите рискове при депозиране на пари в платформата.

Освен това банките и другите институции, работещи с ценни книжа, са задължени по закон да имат застраховка на депозитите – законодателство, което DFPI смята, че двете посочени платформи са нарушили.

„Целта на регистрацията на ценни книжа, отчасти, е да се гарантира, че инвеститорите получават цялата съществена информация, необходима за преценка дали да влязат в тези споразумения за крипто-лихвени сметки, като например поемането на рискове с депозирани средства. Министерството разследва дали други доставчици на крипто-лихвени сметки нарушават законите под юрисдикцията на Министерството.“

Въпреки че Celsius Network не беше спомената в изявлението, агенцията направи последваща публикация в Twitter – която също спомена $wLuna – насочвайки потребителите, засегнати от фиаското на Celsius, да подадат жалба при тях.

ВАЖНО: Отделът за финансова защита и иновации е наясно с това @CelsiusNetwork, който предлага сметки с крипто лихви и други продукти, не позволява на клиентите да теглят средства от неговата платформа. (1/3)$wLUNA #Crypto #защита на потребителите pic.twitter.com/pOAvXpbfnL

— Отдел за финансова защита и иновации в Ca (@CaliforniaDFPI) Юли 12, 2022

Разследването все още е в ход

Засега DFPI се въздържа от ангажиране с твърда позиция дали криптоактивите трябва законно да се считат за ценни книжа или не. Те обаче помолиха потребителите, засегнати от замразяване на теглене, да се свържат с тях по имейл или безплатен номер.

Клиентите също се съветват да включат своята история на транзакциите, записи на комуникация с персонала на платформата, информация за токена и включената блокчейн, както и всички други подходящи екранни снимки.

Тъй като настоящият мечи пазар продължава да се проточва, може да се очаква повече регулаторни органи да направят подобни изявления, опитвайки се да предпазят потребителите от платформи, които може да са обърнали недостатъчно внимание на мерките, предназначени да защитят както потребителите, така и платформите от непредвидени пазарни сили. Междувременно е важно да запомните първото правило за инвестиране: Направете собствено проучване.