В тревожно откритие, нов доклад на Органа за финансово поведение (FCA) разкрива, че зашеметяващите 85% от фирмите за криптовалута, които са кандидатствали за лиценз пред регулатора, не са успели да изпълнят минималните му стандарти.
Публикувано на 26 януари доклада, който комисията по финансите на депутатите възложи, разкри тревожна липса на съответствие с изискванията за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма.
Въпреки че Обединеното кралство не е създало структурирана система за контрол на цифровите валути, FCA призова всички компании, занимаващи се с криптовалута, да се запишат в нейната система за борба с прането на пари, за да продължат да предоставят услуги в страната.
Крипто признания: какво откри FCA?
На неотдавнашното заседание на Комитета по финансите, Органът за финансово поведение (FCA) разкри, че значителна част от последните заявления от крипто фирми са били с „лош стандарт“, като само 5% са преминали през процеса на първоначална оценка.
Като цяло FCA съобщи, че 73% от заявленията са били оттеглени или отхвърлени, много по-висок процент на неуспех, отколкото когато регулаторът е поел нова мисия.
В някои екстремни случаи FCA идентифицира потенциални връзки с финансови престъпления или организирана престъпност и незабавно насочва тези фирми към съответните правоприлагащи органи.
Освен това регулаторът установи, че на няколко ключови служители в някои фирми „липсват подходящи знания, умения и опит, за да изпълняват ролите си и ефективно да контролират рисковете“.
„Ние сме в средата на разследване на крипто регулацията и тази статистика не ни разубеди от впечатлението, че части от тази индустрия са „Див запад“.“
Хариет Болдуин, Комитет по финансите.
Проблемните отношения между крипто фирмите и FCA
Крипто фирмите и Органът за финансово поведение (FCA) са имали бурна връзка през последните няколко години.
Тъй като FCA завладях регулирането на крипто активите в Обединеното кралство през януари 2020 г., двете страни са в противоречие относно позицията на FCA относно сектора.
FCA взе a твърда линия на крипто фирми, със строги разпоредби за извършване на бизнес, включително възпрепятстване да предлагат определени услуги. Това доведе до тежки глоби на няколко крипто фирми от FCA за неспазване на нейните правила.
Въпреки това FCA заяви, че е отворена за иновации и желае да работи с крипто фирми, за да гарантира, че са налице подходящи разпоредби.
Въпреки това FCA беше критикувана, че реагира бавно на крипто индустрията и трябва да изясни как трябва да бъдат регулирани крипто фирмите. В резултат на това много крипто фирми избраха да се съсредоточат върху юрисдикции с по-приветлива регулаторна среда.
Пътят напред
Крипто фирмите са една от най-малко примерните групи в спазването на регулаторните стандарти. Това става все по-очевидно през последните години, тъй като правителствата по света въведоха по-строги регулации върху пространството на криптовалутите.
Само през последните няколко години няколко големи крипто фирми бяха наложени солидни глоби от регулаторите за неспазване на политиките за KYC и AML. Coinbase, една от най-големите борси за криптовалути, беше глобена с 6.5 милиона долара от Комисията за търговия със стоки и фючърси на САЩ за неспазване на разпоредбите през март 2021 г.
Регулаторите са сериозни, когато казват, че ще накажат тези, които не се придържат към техните стандарти. Следователно крипто фирмите трябва да предприемат проактивен подход, за да спазват разпоредбите. Неспазването на това може да има сериозни последици не само по отношение на глоби и наказания, но и по отношение на тяхната репутация.
Източник: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/