Binance, най-голямата крипто борса по обем, е изправена пред засилен контрол върху таен канал, използван за прехвърляне на средства. За няколко месеца повече от 400 милиона долара от Binance.US бяха прехвърлени между сметки, контролирани от главния изпълнителен директор Changpeng Zhao.
Криптовалутната индустрия често се свързва със секретност и анонимност и движението на пари от крипто фирми не е изключение.
Докато традиционните финансови институции трябва да следват строги разпоредби и изисквания за отчитане, децентрализираният характер на криптовалутите и липсата на централен орган улесняват криптовалути да пазят финансовите си сделки в тайна.
Крипто институции, участващи в съмнителни практики
Една от основните причини, поради които крипто фирмите участват в тайни парични движения, е избягването на регулиране. Тъй като криптовалутите не са признати за законно платежно средство в много страни и техните регулаторни рамки все още се разработват, компаниите често предпочитат да държат финансовите си сделки далеч от любопитните очи на властите. Това им позволява да избегнат разходите и ограниченията за съответствие, което им дава повече гъвкавост за работа в една бързо развиваща се индустрия.
Друга причина за секретността е да се попречи на конкурентите да получат предимство. Крипто индустрията е силно конкурентна, като много играчи се борят за пазарен дял. Компаниите често използват непрозрачни финансови практики, за да запазят стратегиите и позициите си скрити от съперниците, като им попречат да се затвърдят или да използват информацията в своя полза.
Освен това, крипто компаниите също участват в тайни парични движения, за да избегнат обществен контрол. Много бизнеси с криптовалута работят в законна сива зона и техните дейности могат да бъдат противоречиви. Те може да участват в дейности, които някои смятат за неетични или незаконни, като пране на пари или финансиране на тероризма. Като запазят финансовите си сделки частни, тези компании могат да предотвратят негативната публичност и потенциалните съдебни действия.
Тайни движения
Въпреки ползите, тайните движения на пари от крипто фирми също имат значителни недостатъци. Те могат да подкопаят прозрачността и отчетността, което улеснява регулаторите и другите заинтересовани страни монитор и оценка на рисковете, свързани с индустрията. Освен това те могат да увеличат потенциала за измами и други престъпни дейности, като навредят на потребителите и репутацията на индустрията.
В момента в беда крипто обмен, Binance е изправен пред регулаторна топлина. Твърди се, че Binance е прехвърлила 400 милиона долара от своя акаунт в Binance.US към компания, за която се твърди, че е свързана с главния изпълнителен директор Changpeng Zhao.
Дори бившият главен изпълнителен директор на Binance.US беше оставен в неведение за засегнатите изходящи потоци. Това предизвика безпокойство и контрол в общността на криптовалутите.
Според доклад на Reuters от 16 февруари, разследване на банковите записи на Binance и съобщенията на компанията показан че повече от 400 милиона долара са изпратени в поредица от транзакции през 2021 г. от сметка, контролирана от Binance.US, към търговската фирма Merit Peak.
„През първите три месеца на 2021 г. повече от 400 милиона долара са изтекли от сметката на Binance.US в базираната в Калифорния Silvergate Bank към тази търговска фирма, Merit Peak Ltd, според записите за тримесечието, прегледани от Reuters.“
Silvergate, масивна крипто-приятелска банка, наскоро се появи под регулаторни очи, като се има предвид неговата Връзки до срината крипто борса FTX.
Тази несигурност и недоверие се отразиха върху цената на акциите, която в момента е на дългосрочно дъно под $20 на акция.
Фондът на Джордж Сорос дори купи пут опции (къси панталонки) върху 100,000 1.74 акции на Silvergate на стойност 31 милиона долара към XNUMX декември, според 13F подаване.
Противоречива концепция за прозрачност
През февруари миналата година Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC) стартира a сонда в потенциални връзки между Binance.US и две конкретни фирми за търговия — Sigma и Merit. Трансферът повдигна допълнителни въпроси относно прозрачността и ангажимента на Binance да спазва регулаторните изисквания.
Интересното е, че докладът отпадна на фона на публикуването на Binance a блог пост озаглавен „Изграждане на доверие в крипто екосистемата“, в който борсата казва, че клиентските активи „трябва да се използват само по начините, които клиентите изрично са разрешили“.
BeInCrypto се обърна към екипа на Binance за коментар по проблема. Екипът обаче отговори, като заяви:
"Нямаме коментари по този въпрос."
Освен това, „Това е проблем на Binance.US; те са отделен и независим субект от Binance.com. Можете да им предадете молбата си за коментари/въпроси.' говорителят на Binance каза пред BeInCrypto.
След това, екип в американския клон сподели екранна снимка с BeInCrypto, която гласи следното:
Напомня за колапса на FTX
Разказът за разместване на средства между субекти и сметки отразява опасенията относно случилото се с FTX. Вече фалиралата борса беше участват при прехвърляне и обмен на средства между сметки, управлявани от едно лице.
Това повдига въпроса за регулирането и ограничаването на SEC върху крипто борсите. Мнозина критикуват SEC, че бавно регулира индустрията на криптовалутите, но наскоро тя засили действията си по правоприлагане.
Днес съществуват няколко разпоредби за предотвратяване на подземни движения на пари в индустрията на криптовалутите. Един от най-значимите е Законът за банковата тайна (BSA), който изисква финансовите институции, включително борсите за криптовалута, да докладват за подозрителни дейности на Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN). Това включва големи транзакции, необичайни модели на транзакции и транзакции, включващи физически или юридически лица с известни престъпни или терористични връзки.
В допълнение към BSA, SEC наскоро предприе действия срещу борсите за криптовалута, които нарушават законите за ценните книжа. Това включва предлагане на нерегистрирани ценни книжа или участие в измамни дейности. Например SEC в момента е въвлечена в съдебно дело срещу Ripple, компанията зад XRP криптовалута, за предполагаема продажба на нерегистрирани ценни книжа. SEC също обвини основателя на платформата за криптовалута BitConnect в измама.
Струва си да се отбележи, че фирмите за криптовалута са не е задължително правейки всичко, което традиционните финансови фирми не могат да направят. Въпреки това естеството на транзакциите с криптовалута и анонимността на участниците могат да улеснят участието в незаконни дейности. Ето защо разпоредбите на BSA са от решаващо значение за предотвратяването на пране на пари и други незаконни дейности в индустрията на криптовалутите.
Отказ от отговорност
Цялата информация, съдържаща се на нашия уебсайт, се публикува добросъвестно и само за обща информация. Всяко действие, което читателят предприема спрямо информацията, намираща се на нашия уебсайт, е на свой собствен риск.
Източник: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/