Елизабет Уорън въвежда двукамарен законопроект за борба с прането на крипто пари; сблъсъци с О'Лиъри

Сенатор Елизабет Уорън се опитва да постигне двупартийно потискане на прането на пари в cryptocurrency индустрията премина през Конгреса, докато федералните прокурори работят, за да поставят Сам Банкман-Фрид, бивш любимец на крипто, зад решетките.

Според офиса на Уорън, демократът от Масачузетс ще си партнира със сенатора републиканец от Канзас Роджър Маршал, за да представи ново законодателство в сряда, което има за цел да премахне недостатъците на финансовата система, които излагат на риск сигурността на нацията, като позволява използването на цифрови активи за пране на пари.

Крипто законодателството на Warren-Marshall е малко вероятно да премине през този Конгрес поради ограничения във времето. Когато новият Конгрес бъде заседаващ, законопроектът ще трябва да бъде внесен отново.

Като изискват от компаниите за криптовалута да следват същите правила, които се прилагат за банките и традиционния бизнес, усилията се стремят да изравнят условията.

В ексклузивно изявление за CNN Уорън каза,

Бия тревога в Сената за опасностите от тези пропуски в цифровите активи и работя двупартийно, за да прокарам разумно крипто законодателство за по-добра защита на националната сигурност на САЩ.

Уорън се позова на скандала с FTX, когато каза, че дигиталните активи са „подложени на сериозен контрол в целия политически спектър“ в резултат на фалита на значителна крипто платформа и наказателното преследване на нейния бивш главен изпълнителен директор.

Само ден след като Банкман-Фрид, бившият главен изпълнителен директор на борсата за криптовалута FTX, е обвинен в пране на пари и множество други федерални престъпления, Уорън и Маршал стартираха своята кампания. Властите твърдят, че Bankman-Fried е участвал в международна схема за измама и подвеждане на клиенти, инвеститори, кредитори и системата за финансиране на кампанията.

Като се опитва да приведе екосистемата на цифровите активи в съответствие с настоящата система за борба с изпирането на пари в глобалната финансова система, новият законопроект, наречен Закон за борба с изпирането на пари с цифрови активи, ще се бори с изпирането на пари.

Предложеното законодателство ще инструктира Мрежата за борба с финансовите престъпления (FinCEN) на Министерството на финансите да класифицира миньорите, валидаторите и други като фирми за парични услуги. На свой ред, изискванията за познаване на вашия клиент (KYC) от Закона за банковата тайна ще бъдат разширени до индустрията на криптовалутите.

Министерството на финансите издаде предупреждение по-рано тази година относно използването на цифрови активи за изпиране на незаконни приходи от хакери на рансъмуер, трафиканти на наркотици и измамници. Освен това се твърди, че Северна Корея, Иран, Русия и други нации използват криптовалута за пране на пари и дори за заобикаляне на санкции.

След терористичните атаки от 11 септември 2001 г. Маршал каза в изявление,

Нашето правителство въведе значими реформи, които помогнаха на банките да отрежат лошите играчи от финансовата система на Америка.

В допълнение, законопроектът ще принуди регулаторите да продължат напред с нови ограничения, предназначени да затворят вратичка за цифровите портфейли, която позволява на потребителите да избягват санкции и проверки срещу пране на пари.

Той конкретно ще инструктира FinCEN да завърши и приложи правило, което първоначално беше предложено през 2020 г. и което ще задължи банките и доставчиците на парични услуги да потвърждават самоличността на клиентите и контрагентите, да поддържат записи и да подават отчети, свързани с нехоствани портфейли или тези, които се намират в страни, които не се придържат към Закона за банковата тайна.

Законът съдържа и следните изисквания:

• Забрана на банки и други финансови институции да обработват или участват в транзакции, включващи технологии, които подобряват Анонимност, като миксери на цифрови активи, и от използването на самите такива технологии.
• Включване на цифрови активи в изискванията за отчитане на правилата за банкова тайна за чуждестранни банкови сметки, като се изисква от американците, които извършват транзакции с цифрови активи на стойност над $10,000 XNUMX през офшорни сметки, да подадат отчет до Службата за вътрешни приходи.
• Инструктиране на регулаторите да създадат проверка на съответствието и процес на преглед за бизнеси с парични услуги, за да се засили спазването на Закона за банковата тайна.
• Потискане на използването на банкомати за цифрови активи чрез изискване собствениците и мениджърите на павилиони да подават и актуализират физическите адреси на своите местоположения.

Шокиращата информация в обвиненията на Bankman-Fried подчертава как криптографията все още е Дивият запад на финансовия свят. Не е сигурно обаче дали скандалът с FTX ще бъде достатъчен, за да убеди Конгреса да предприеме значителни действия.

В момента предстоят значителни законодателни пречки

Въпреки цялото „сочене с пръст“ относно FTX, Айзък Болтански, директор на политическите изследвания в BTIG, каза пред CNN, че е „изключително трудно“ да се види, че Конгресът ще приеме цялостна реформа на крипто в скоро време.

Всеки на Капитолийския хълм може да се съгласи, че Банкман-Фрид е крадец, но когато се захванем с работата, очевидно е, че все още има законодателни пречки и спънки, каза Болтански.

Тези предизвикателства, според Болтански, включват спорове относно юрисдикцията и „реалността, че Конгресът има тенденция да има относително кратък период на внимание“.

Въпреки това, добави той, по-фокусиран законодателен пакет, насочен към стабилните монети или прането на пари, може да успее да премине през Конгреса през следващата година.

Уорън и О'Лиъри не са съгласни дали крипто улеснява прането на пари по време на изслушването на FTX

На изслушване на банковата комисия на Сената в сряда мултимилионер инвеститор и платен говорител на FTX Кевин О'Лиъри защити cryptocurrency срещу скептичните законодатели. В един момент О'Лиъри влезе в спор със сенатора от Демократическата партия от Масачузетс Елизабет Уорън относно правилата за спиране на прането на пари.

В отговор на позицията на О'Лиъри, по време на изслушването, тя го изправи срещу неговото противопоставяне на регулирането:

Г-н О'Лиъри, въпреки че загуби 10 милиона долара при колапса на FTX, знам, че сте силен привърженик на криптовалутите. Вие обаче сте опитен инвеститор. Смятате ли, че потенциалните предимства на криптовалутите са толкова завладяващи, че трябва да приемем по-меки разпоредби срещу прането на пари и по-небрежно съответствие от крипто фирмите, отколкото изискваме от банките, брокерите и Western Union?

О'Лиъри опроверга твърдението на Уорън, че цифровите активи улесняват прането на пари в по-голям мащаб от традиционните валути, въпреки предишните му коментари по време на изслушването, че според него криптовалутите трябва да бъдат регулирани. Той каза:

Не, считам, че трябва да се прилага регулаторната рамка, която управлява текущата търговия с акции и облигации на борси, свързани с брокери дилъри. Това не е трудно. Вече е приложено на практика в други нации. Ето защо, сенаторе, не съм съгласен с вашето твърдение, че прави прането на пари по-лесно. Откакто през 1960-те години на миналия век американският долар беше изхвърлен от самолет Piper в чанта, валутите се използват в схеми за трафик на наркотици. Американският долар често се използва и от престъпници.

Уорън го прекъсна точно когато се канеше да каже още:

Оценявам мнението ви, че всеки се опитва да се занимава с пране на пари. Това правят терористите. Това правят фармацевтичните компании, ъъъ, наркодилърите. И това са направили държави като Иран и Северна Корея. Единственото нещо, което се опитвам да направя, е дали същите правила срещу прането на пари трябва да се прилагат за крипто по начина, по който се прилагат за банките, борсовите посредници, компаниите за кредитни карти, Western Union? И мисля, че вашият отговор на това е да, нали?

О'Лиъри отговори:

Не! Не е да. Просто казвам, че ако знаете правилата на вашия клиент от двете страни на транзакцията и използвате криптовалута, като USDC, която е регулирана, решавате този проблем, сенаторе, за една нощ.

Преди да популяризира собствения си законопроект за регулиране на цифровите активи, Уорън заяви, че разбира позицията на О'Лиъри, че криптовалутата трябва да се регулира подобно на акциите или облигациите. Уорън твърдо защити законопроекта си, твърдейки, че „нации-измамници, олигарси, наркобарони и трафиканти на хора използват цифрови активи, за да изпират милиарди откраднати средства, да избягват санкции и да финансират тероризма“.

Тя твърди, че законодателството ще гарантира, че едни и същи стандарти се прилагат за подобни финансови транзакции. „Крипто индустрията трябва да следва правилата на здравия разум като банки, брокери и Western Union. За да защити по-добре американската национална сигурност, двупартийният законопроект ще помогне да се затворят вратичките за пране на крипто пари и да се засили правоприлагането.“

сроден

Dash 2 Trade – Предварителна продажба с висок потенциал

• Активна предварителна продажба на живо сега – dash2trade.com
• Представен в Cointelegraph – събрани $10 милиона
• KYC Проверен и одитиран
• Роден токен на екосистемата на крипто сигнали