Индия въвежда AML стандарти за крипто

В ход, който не е напълно изненадващ, индийското правителство въведе стандарти за борба с изпирането на пари (AML) върху крипто. Министерството на финансите публикува известие в The Gazette of India на 7 март, подлагайки набор от крипто транзакции на Закона за предотвратяване на изпирането на пари (PLMA) от 2002 г. Това включва обмен, трансфери, съхранение и администриране на виртуални активи, както и финансови услуги, свързани с предлагане и продажба на виртуални активи от емитент.

PLMA задължава финансовите институции да поддържат регистър на всички транзакции за последните десет години, да предоставят тези записи на служители, ако бъдат поискани, и да проверяват самоличността на всички клиенти. Въпреки че уведомлението не предоставя много подробности, то ще усложни живота на крипто компаниите в Индия, тъй като регулаторите по света затягат стандартите за AML за крипто.

Това известие идва, след като индийското правителство промени данъчните правила през март 2022 г., облагайки притежанията и трансферите на цифрови активи на 30% данък. Това накара търговците на крипто към офшорни борси и принуди начинаещите крипто проекти да се преместят извън Индия. Обемът на търговията на основните борси за криптовалути в цяла Индия спадна със 70% в рамките на 10 дни от новата данъчна политика и почти с 90% през следващите три месеца.

През февруари 2023 г. индийските власти отново демонстрираха твърдата си позиция по отношение на криптовалутите с превантивна забрана за крипто реклама и спонсорства в местната женска лига по крикет. Това последва предишна забрана за Висшата лига по крикет за мъже, въведена през 2022 г.

Въпреки твърдата позиция, министърът на финансите на Индия, Нирмала Ситараман, призова международните усилия за регулиране на крипто през 2023 г. Докато празнуваше първото председателство на Индия на Г-20, тя призова за координирани усилия „за изграждане и разбиране на макрофинансовите последици“, които биха могли да се използва за реформиране на крипто регулацията в световен мащаб.

Като цяло прилагането на стандартите за AML на крипто в Индия ще направи по-голямо предизвикателство за крипто компаниите да работят в страната. Този ход обаче е част от по-широка глобална тенденция на регулаторите да затягат стандартите за AML за крипто, в опит да ограничат незаконните дейности и да насърчат по-голяма прозрачност в индустрията.