Инвестирането е едно от най-важните неща, които можете да направите за финансовото си бъдеще – то може да бъде както възнаграждаващо, така и обезпокоително, особено с толкова много възможности за изследване и привидно безкрайно количество информация за разглеждане. Откъде да започна? Това може да е двусмислено, но с малко знания и внимателно планиране всеки може да започне да изгражда солидна основа за финансовото си бъдеще чрез инвестиране.
През последните години растежът на интернет, технологичният напредък и навлизането на криптовалутите революционизираха инвестиционните перспективи и въведоха няколко отличителни елемента. Преди да навлезем в детайлите на крипто инвестирането, нека започнем с основите на криптовалутите.
Преглед на криптовалутите
Криптовалутите са цифрови или виртуални валути, които използват криптография за сигурни финансови транзакции. Те работят на децентрализирана платформа (the blockchain), което означава, че нито едно правителство или финансова институция не ги контролира.
Първата криптовалута, биткойн, е създадена през 2009 г. и е проектирана да бъде peer-to-peer електронна парична система, позволяваща онлайн плащанията да се изпращат директно от една страна на друга без намеса на трета страна. Криптовалутите използват блокчейн технология, децентрализирана, силно защитена и устойчива на фалшифициране книга, която записва транзакции в мрежа от компютри.
Освен това различни криптографски техники помагат да се гарантира сигурността на транзакциите и целостта на блокчейна. Тези техники включват използването на публични и частни ключове за удостоверяване, както и алгоритми за хеширане, за да се гарантира целостта на данните в блокчейна.
Обикновено криптовалутите могат да бъдат или монети, или токени. Монети като биткойн, Ethereum, BNB, Solana и TRON са самостоятелни валути, които използват своя собствена блокова верига и могат да се използват като форма на плащане или съхраняване на стойност. Altcoin е термин, който може да сте използвали или ще използвате сега – той се отнася за други монети с изключение на биткойн.
От друга страна, токените са изградени върху съществуващ блокчейн и представляват конкретен актив или полезност. Някои примери за токени включват Tether (USDT), Binance USD (BUSD), Dai и USD Coin (USDC) – които са стабилни монети, обвързани със стойността на конкретна фиатна валута като щатския долар. Монети или токени могат да се съхраняват във виртуални портфейли.
Искате ли да научите повече за криптовалутите, блокчейн, Актив, и още? Разгледайте нашите Crypto 101 ръководства.
Добра инвестиция ли е криптовалутата?
Разумно ли е да се инвестира в криптовалута, въпреки че инвеститорите обикновено губят повечето, ако не и всичките си пари в схеми за измами? Дали един мъдър инвеститор все още би обмислил да инвестира на пазара въпреки невероятната волатилност, наблюдавана досега, и историите за милионери в криптовалута, които правят или губят милиони за една нощ?
Нестабилността и негативността няма да изчезнат, но потенциалът за огромна възвращаемост е неоспорим. Ето причините, поради които криптовалутата може да бъде добра инвестиция:
Потенциал за висока възвръщаемост на инвестицията: Някои криптовалути са осигурявали много висока възвращаемост за инвеститорите в миналото и може да продължат да го правят и в бъдеще.
децентрализация: Криптовалутите са децентрализирани, което означава, че не се контролират от нито едно правителство или финансова институция. Това може да ги направи по-устойчиви на цензура и измами.
Нарастващо приемане: Криптовалутите стават все по-широко приети като легитимен начин на плащане, което може да доведе до повишено търсене за тях и потенциално по-високи цени.
Всички добри причини, нали?
Не забравяйте, че стойността на криптовалутите може да се промени драстично за кратки периоди; следователно можете да загубите цялата или значителна част от вашата инвестиция. В резултат на това, преди да решите дали да инвестирате в криптовалута, внимателно обмислете финансовото си състояние и толерантността към риск.
НЕ трябва да инвестирате в криптовалута, ако...
Зле си информиран
Криптовалутите несъмнено предлагат много предимства, но също така се възприемат като балон, който чака да се спука поради безпрецедентна волатилност. Цялата концепция за криптовалутите може да бъде сложна и объркваща за тези, които не са запознати с тях. В повечето случаи това е повече спекулация, отколкото инвестиране, а времето е огромен фактор.
С някои страхотни новини или положителни настроения на пазара, цената на Shiba Inu, например, може да нарасне астрономически. От друга страна, обикновените слухове или туит могат да накарат токена да загуби всички печалби, натрупани в продължение на седмици и месеци, само за няколко часа. Ако не разбирате напълно как работят криптовалутите и просто търсите бързи печалби, без да разбирате идеята за екосистемата, трябва да избягвате крипто инвестициите.
Смятате, че това гарантира дългосрочни печалби
Бърз отказ от отговорност: специфични криптовалути, като BTC, са довели до огромна възвръщаемост на инвестициите за дълги периоди. Инвеститорите, които са закупили биткойн след стартирането му през 2009 г. и са държали актива за около 11 до 12 години, биха направили невероятна печалба от над 17 милиона процента.
От друга страна, тези, които са закупили BTC в който и да е момент през 2021 г., надявайки се, че монетата ще достигне $100K, ще имат различно мнение относно дългосрочната доходност на монетата. Това е само един сценарий; няколко други крипто проекта, изпомпвани през първите няколко седмици от стартирането, и 4+ години по-късно инвеститорите все още не са възстановили капитала си, да не говорим за печалба.
Каква е крайната цел? Въпреки нарастващата популярност, крипто тепърва ще се доказват като жизнеспособни дългосрочни инвестиции, за разлика от акциите с дългогодишна история на доходност. Златото, например, се е доказало като надежден пазител на стойност от векове, но криптовалутите? Никой не може да каже какво крие бъдещето. С други думи, няма гаранции в дългосрочен план и трябва да сте смели, за да изследвате тези неизследвани води.
Не сте запознати с уязвимостите в сигурността
Както всички цифрови активи, криптовалутата е предразположена към различни уязвимости в сигурността.
- Хакерите могат да се насочат към борси или портфейли, където се съхраняват криптовалути, и да откраднат средства.
- Криптовалутите могат да бъдат уязвими за „фишинг“ атаки, при които извършителят създава фалшив уебсайт, който изглежда като легитимен обмен на криптовалута или портфейл и подмамва потребителите да въведат своите идентификационни данни за вход, позволявайки на извършителя да открадне средствата им.
- Криптовалутите могат да бъдат уязвими на атаки с „фалшиво залагане“, при които извършителят създава много фалшиви адреси на криптовалута, за да увеличи фалшиво баланса на заложена криптовалута.
- Криптовалутите могат да бъдат уязвими на „51% атаки“, при които група копачи контролират повече от 50% от изчислителната мощност в мрежата на криптовалута и потенциално могат да обърнат транзакции или да харчат двойно монети.
Крипто инвестирането не е всичко в рози. Следователно, ако не сте наясно с потенциалните уязвимости и как да ги избегнете, по-добре е да не влагате средствата си.
Сигурна инвестиция ли е криптовалутата?
И така, вие си мислите: „Безопасна ли е криптовалутата?“
Като всяка инвестиция, инвестирането в криптовалута носи известно ниво на риск. Стойността на криптовалутите може да варира значително и може да загубите цялата си инвестиция. Освен това индустрията все още се разраства и липсва регулация, което я прави по-податлива на измами и друга престъпна дейност.
Много хора обаче вярват, че криптовалутите имат потенциала да бъдат безопасна и доходоносна инвестиция. Има някои стъпки, които можете да предприемете, за да намалите риска от инвестиране в криптовалути. Например, трябва да проучите задълбочено конкретната криптовалута, в която обмисляте да инвестирате, и компанията или организацията зад нея. Трябва също така да диверсифицирате портфолиото си, като инвестирате в различни активи, а не само в един.
Дали криптовалутата е безопасна инвестиция зависи от вашата индивидуална толерантност към риск и инвестиционни цели. Преди да вземете каквото и да е инвестиционно решение, важно е да разгледате всички потенциални рискове и ползи.
Колко категории криптовалута има?
Установихме, че криптовалутите могат да бъдат монети или токени. Освен това те могат да бъдат поставени в следните категории:
- Полезни токени: Това са токени, които предоставят достъп до конкретен продукт или услуга.
- Токени за сигурност: Това са токени, които представляват права на глас или собственост в компания или актив.
- Платежни токени: Това са токени, използвани за уреждане на покупка на стоки или услуги във или извън техните собствени платформи.
- Разменете жетони: Това са токени, които са естествени за обмен, напр. Binance Coin, KuCoin, CRO (токен на Crypto.com) и т.н.
- Конюшни монети: Това са криптовалути, обвързани със стойността на конкретен актив, като фиатна валута или стока.
- Незаменими токени (NFT): Това са уникални токени, които представляват единствен по рода си актив, като цифрова колекционерска стойност или произведение на изкуството.
- Токени за децентрализирано финансиране (DeFi): Токенът DeFi (децентрализирано финансиране) е цифров актив, който улеснява транзакциите на платформа DeFi.
- Токени за поверителност: Тези токени позволяват на потребителите да извършват транзакции, без да разкриват своята лична информация или история на транзакции пред обществеността. Някои примери за токени за поверителност включват Monero (XMR), Zcash (ZEC) и Dash (DASH).
- Токени, обезпечени с активи: Това са цифрови токени, обезпечени с физически актив, като недвижими имоти или стоки като злато или петрол. Те представляват собственост върху основния актив и тяхната стойност е обвързана със стойността на актива.
Кои са най-широко приетите видове криптовалута?
Популярността на криптовалутите продължава да расте и броят на криптовалутите (монети и токени) на пазара днес е повече от 22,000 XNUMX. Ето най-широко приетите видове криптовалута.
Биткойн, често наричан „дигитално злато“, е създаден през 2009 г. и е най-широко приетият тип криптовалута с пазарна капитализация от над 300 милиарда щатски долара. Монетата е широко приета, защото е първата и най-известна криптовалута и има голяма и активна потребителска база. BTC също е широко приет, защото има относително високо ниво на ликвидност, което означава, че е относително лесно да се купува и продава на борси.
Биткойн има ограничено предлагане, с максимум 21 милиона биткойни, които някога ще бъдат създадени. Това ограничено предлагане, заедно с нарастващото търсене на биткойни, помогнаха за повишаване на стойността на криптовалутата с течение на времето. Първоначално BTC беше предназначен да се използва като валута, която може да се купува и продава анонимно онлайн, но оттогава стана по-популярен като инвестиционен инструмент, отколкото като самата валута.
Ethereum е друг вид криптовалута, която се използва широко по целия свят. Ethereum е създаден от Виталик Бутерин през 2015 г., който също така създава основната блокчейн технология, наречена „интелигентни договори“, която позволява на потребителите да изграждат и внедряват децентрализирани приложения или „dApps“ в мрежата.
Тези dApps могат да бъдат програмирани да изпълняват автоматично конкретни действия, когато са изпълнени определени условия. Например dApp може да бъде програмиран да улеснява обмена на цифров актив като ETH или да представлява финансов договор като договор за заем. Тези характеристики правят Ethereum привлекателен за голямо разнообразие от потребители и са допринесли за широкото му приемане.
Родният токен на мрежата Ethereum се нарича Ether (ETH). Етерът се използва като цифрова валута, а също и като форма на плащане за компенсиране на участниците в мрежата за техните изчислителни усилия. ETH е втората класирана криптовалута с над 150 милиарда щатски долара пазарна капитализация.
USDT (Tether) е криптовалута, предназначена да бъде стабилна монета, което означава, че нейната стойност трябва да бъде обвързана със стойността на конкретен актив или група от активи. В случая на USDT, активът, към който е обвързан, е USD. Идеята е, че един USDT винаги трябва да струва приблизително един USD, което го прави стабилен запас от стойност. Това е особено привлекателно за потребители, които искат запас от стойност, който е по-стабилен от другите криптовалути, които могат да бъдат много променливи.
Tether USD (USDT) е широко приет поради широкото му приемане, особено на борсите за криптовалути. USDT често се използва за съхраняване и прехвърляне на стойност между борсите, което позволява на търговците да преместват средства между борсите, без действително да прехвърлят основните активи. Това може да бъде по-удобно и по-бързо от директното прехвърляне на активи, особено когато въпросните активи имат малък обем на търговия или са трудни за прехвърляне по други причини.
В коя криптовалута е най-добре да инвестирате?
Като се има предвид, че пазарът на криптовалута все още е в сезона на мечките към момента на писане, изглежда като добър момент да закупите солидни крипто проекти със значителна отстъпка. Монети с голяма пазарна капитализация като BTC и ETH са загубили над 75% от най-високите си стойности за всички времена, което означава, че текущата цена на тези активи може да бъде привлекателна входна точка за вас и път за диверсификация на портфолиото ви.
Ето някои от най-добрите криптовалути за закупуване през 2023 г., въз основа на текущата пазарна капитализация, потенциал за нарастване, предишни върхове за всички времена и развитие на екосистемата.
- BTC – продажба с огромна отстъпка
С най-голяма пазарна капитализация и най-широко приемане сред крипто активите, биткойн оглавява списъка с крипто активи за инвестиране през 2023 г. През 2021 г. BTC преживя продължителен бичи пазар, който приключи, когато цифровата валута надхвърли 69,000 1 долара през ноември същата година. Мисленето, че цената на актива е била под $2009 през XNUMX г., е пример за неговия потенциал за висока възвръщаемост.
Към момента на писане на тази статия BTC се търгува между $16.9K и $17.4K. Сравняването на текущата цена на актива с текущия ATH предлага на инвеститорите и търговците огромна отстъпка от около 75%. Според Прогнози за цените на BTC, се очаква биткойнът да възвърне границата от $60K до 2025 г. – ръст от над 230%. В този момент вероятно се питате „Колко трябва да инвестирам в биткойн?“ Инвестирайте само толкова, колкото можете да си позволите да загубите, защото не е гарантирано, че ще спечелите.
- BNB – Родният токен на екосистемата Binance
Като се има предвид текущата стойност на BNB, това може да бъде една от най-добрите криптовалути за влагане на пари през 2023 г. BNB в момента се търгува между $275 до $285 и Ценови прогнози на БНБ очаквайте пазарната стойност на токена да достигне $600 през 2023 г. за първи път след неговия ATH от $690.93 през май 2021 г. Сега може да е добър момент за покупка с 60% отстъпка.
BNB е родният токен на Binance екосистема, най-голямата peer-to-peer крипто борса по обем на търговия. БНБ е основана през 2017 г. с намерението да предлага евтини такси за търговия на потребителите на своята борса. Оттогава Binance разработи множество продукти и услуги, много от които предоставят допълнителни случаи на употреба за BNB, като по този начин разширяват използването на токена.
За да се конкурира до крак с наследените блокчейни, екипът на Binance разработи Binance Smart Chain и гарантира, че проектите, изброени или ще бъдат изброени във веригата, са сдвоени с BNB и всички такси за транзакции се уреждат в BNB. Това е подобно на случая с блокчейна Ethereum, където ETH също се свързва с проекти и се използва като уреждане на такси за транзакции, за да се гарантира, че монетата има приложения в реалния свят и остава в търсенето. Предвид фундамента на БНБ и продължаващото развитие в екосистемата, БНБ е готова да бъде отлична дългосрочна инвестиция.
- ETH – Инвестирайте в блокчейна за интелигентни договори
Ethereum (ETH) е нещо повече от цифрова валута; има една от най-големите и активни общности на разработчици в пространството на криптовалутите. Това е важно, тъй като успехът на блокчейна до голяма степен се определя от качеството и количеството на приложенията, изградени върху него. Мрежата Ethereum хоства хиляди проекти (включително метавселенски проекти) и техните ERC-20 токени, подчертавайки нейната легитимност.
Когато токените се прехвърлят в мрежата, таксите се уреждат в ETH, което гарантира, че монетата има реална полезност и по този начин увеличава търсенето от по-широките крипто пазари. В допълнение, Ethereum Foundation активно проучва и разработва Ethereum, включително работи върху решения за мащабиране като Ethereum 2.0. Тези изследвания и разработки вероятно ще доведат до подобрения в мрежата Ethereum, което може да увеличи стойността на ETH.
ETH се търгува с 60% по-малко от най-високата си стойност за всички времена от бичия пазар през 2021 г. Прогнози за цената на ETH проектира максимална стойност от над $2000 през 2023 г. и връщане към своя ATH до 2026 г. С миграцията на Ethereum Proof-of-Stake общността може да очаква повече мащабируемост, по-ниски такси и по-бързи скорости на транзакциите, всички готови да повишат търсенето и цена на ETH.
Списъкът с крипто проекти по-горе в никакъв случай не е изчерпателен. Други проекти включват XRP, Uniswap, Shiba Inu, AVAX, SOL и др.
Коя криптовалута е най-добрата за дългосрочна инвестиция?
Има хиляди крипто активи, някои струват повече от други. За да разберем кои са най-добрите за дългосрочни инвестиции, трябва да разгледаме какво ги прави привлекателни като инвестиционни активи.
Най-важното е търсенето на валута. Колкото повече хора искат да го използват, толкова по-висока ще бъде стойността му. Това се нарича „ефект на мрежата”, и затова Facebook или Uber са толкова ценни – те имат много потребители, така че могат да таксуват по-малко от конкурентите, които нямат толкова много потребители.
Друг жизненоважен фактор е ликвидността – това означава, че можете лесно да конвертирате вашата криптовалута в реални пари като щатски долари или GBP, ако искате да ги похарчите за нещо друго освен самите криптовалути (като закупуване на хранителни стоки). Също така искате да разгледате пазарната капитализация на монетата или токена, потенциалния потенциал нагоре въз основа на историята, дългосрочните цели на проекта и текущия режим на ценообразуване (подценен ли е?).
Активите, които включват тези критерии Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), Avalanche (AVAX), Cosmos (ATOM), Polygon (MATIC) и Cardano (ADA), за да спомена няколко. В крайна сметка е важно да обмислите вашите инвестиционни цели и толерантност към риск, преди да решите в коя криптовалута да инвестирате.
Как да определите коя криптовалута е най-умната инвестиция за ВАС
Вероятно вече се питате „Трябва ли да инвестирам в крипто?“ Поемете си въздух; нека ви преведем през нещо съществено – намиране на най-добрата крипто инвестиция за вас!
Ето някои фактори, които трябва да имате предвид, когато търсите най-добрите инвестиции в криптовалута:
Стъпка 1: Познайте екипа
Проучете екипа, който стои зад криптовалутата, за да се уверите, че разполага с необходимите експертни познания и опит, за да разработи успешно монетата.
Стъпка 2: Проучете случаите на употреба
Потърсете криптовалути, които се разработват активно и имат ясен случай на употреба. Това може да предполага, че монетата има шанс за дългосрочен успех, а не просто да бъде shitcoin за схеми за изпомпване и изхвърляне. Най-вероятно е хайп монета, ако няма конкретен случай(и) на употреба.
Стъпка 3: Уверете се в ликвидността
Уверете се, че монетата или токенът се търгуват на голяма борса с висока ликвидност, което улеснява купуването и продажбата на монетата. Ако ликвидността е ниска, за вас става трудно да търгувате в замяна на други крипто активи.
Стъпка 4: Разберете дали пазарната капитализация е висока
Инвестирането в криптовалути с висока пазарна капитализация като цяло е добра идея, тъй като тези активи са по-стабилни и имат по-висок процент на приемане.
Стъпка 5: Определете дали Общността е активен
Търсете криптовалути със силна и активна общност, което може да покаже популярността на монетата и потенциала за растеж.
Трябва ли да инвестирате в криптовалута днес?
Инвестирането в криптовалута е предложение с висок риск и висока печалба. Преди да инвестирате в криптовалута, е изключително важно да разберете как работи, свързаните с това рискове и потенциалните печалби. Една от ключовите характеристики на криптовалутата е, че тя е силно променлива, което означава, че стойността на дадена валута може да се колебае драматично за кратко време. Това може да бъде както риск, така и възможност, тъй като цените могат да се покачат или паднат значително бързо.
В допълнение към нестабилността, има и рискове, свързани със сигурността, регулаторните и свързаните с пазара проблеми. Например, стойността на дадена криптовалута може да бъде повлияна от хакване или промяна в регулациите, а пазарът за определена криптовалута може да е относително малък и неликвиден, което прави по-трудно купуването или продажбата на големи количества от валутата.
Като се има предвид това, ако сте готови да приемете рисковете, има и потенциални ползи от инвестирането в криптовалута. Някои хора вярват, че криптовалутата има потенциала да наруши традиционните финансови системи и че може да се превърне в широко приета форма на плащане в бъдеще. Освен това, тъй като има ограничено количество много криптовалути, някои инвеститори вярват, че стойността на тези валути ще се увеличи с течение на времето, тъй като търсенето им нараства.
Разглеждайки цената на активите на пазара днес, може да е чудесен момент да диверсифицирате портфолиото си, като добавите малко крипто. Повечето монети или токени са достъпни с огромна отстъпка и закупуването сега предоставя възможност за огромна възвръщаемост на инвестициите или обезценяване на вашия капитал, ако пазарът продължи да има тенденция надолу. Накратко, инвестирането в криптовалута е силно спекулативна инвестиция. Така че, ако искате печалби, трябва да сте готови и за загуби.
За да ви помогне да управлявате вашите инвестиционни решения, е жизненоважно да разберете концепцията за крипто инвестиране. Пазарът е сложен и силно променлив и може да бъде предизвикателство да се ориентирате без подходящи познания. Но, както всеки пазар, криптовалутата може да бъде разбрана и ръководена с правилната информация и ресурси.
Ако се интересувате от инвестиране в криптовалута, но имате нужда от помощ, за да разберете откъде да започнете, препоръчваме да прочетете нашия Ръководства които са опростени, за да ви помогнат да разберете по-добре крипто пазара и да сте по-подготвени да се ориентирате в него.
Източник: https://www.cryptopolitan.com/is-cryptocurrency-a-good-investment/