Сигнал от правоприлагащите органи за нарастващо пране на крипто пари

До появата на криптовалутите „чистенето“ на незаконни средства беше много по-сложен процес. През последните години прането на крипто пари го направи по-лесно.

Прането на пари включва незаконно превръщане на приходите от престъпни дейности в законни средства. Традиционно това се правеше чрез пускане на незаконно получени пари чрез легитимен бизнес. Целта е да се избегне разкриването и маскирането на незаконните средства като законни печалби.

Престъпниците обаче все повече се обръщат към крипто. Криптовалутите притежават две характеристики, които ги правят изключително привлекателна опция за престъпни организации. Първо, децентрализираният характер на криптовалутите позволява известна степен на анонимност, което може да затрудни правоприлагащите органи да проследяват транзакциите. 

Второ, удобството на трансграничните преводи е полезно за онези, които искат да преместят значителни суми пари бързо и дискретно. В резултат на това криптовалутите се превърнаха в предпочитан избор за престъпни организации, които искат да преместят големи суми пари, без да бъдат разкрити.

2022 г. беше рекордна година за пране на крипто пари

Според Chainalysis 2022 г. е била най-голямата година досега за пране на крипто пари. През 2022 г. незаконните адреси са прехвърлили около 23.8 милиарда долара в криптовалута, което е 68.0% увеличение от 2021 г. 

Основните централизирани обмени получиха почти половината от общите незаконни средства, въпреки че имаха мерки за съответствие за докладване на подозрителна дейност и предприемане на действия срещу нарушителите. Това е забележително, защото тези борси са мястото, където нелегитимната криптовалута се конвертира в пари. Те са и най-следените от органите на реда.

Последни открития от Елиптични, компания за анализ на блокчейн, показват, че RenBridge, специфичен междуверижен мост, е изпрал най-малко 540 милиона долара в криптовалута, свързана с престъпна дейност от 2020 г. насам. От тази сума 153 милиона долара са свързани с плащания за ransomware. Хакерите използват RenBridge, след като проникват в корпоративни мрежи и изнудват плащания от компании, за да извлекат откраднатите им данни. Elliptic твърди, че RenBridge играе решаваща роля като средство за активиране на групи за рансъмуер с връзки с Русия.

Според Мартин Чийк, управляващ директор на SmartSearch, който предоставя услуги срещу прането на пари (AML) и Know Your Customer (KYC), криптовалутата е популярен начин за пране на пари за престъпни организации от средата на 2010 г. 

„Тъй като криптовалутите придобиха популярност и стойност, на престъпниците беше предоставен до голяма степен нерегулиран метод за пране на пари и прикриване на незаконни дейности, казва той. „С течение на времето, тъй като криптовалутите бяха подложени на контрол от регулаторите, използването им за пране на пари стана по-трудно. 

„Престъпниците обаче продължават да намират нови начини да използват крипто за пране на пари. В резултат на това остава предизвикателство за правоприлагащите органи и финансовите регулатори да откриват и предотвратяват прането на пари в крипто пространството.

85% от крипто фирмите не отговарят на стандартите на FCA в Обединеното кралство

По-рано тази година Британският орган за финансово поведение (FCA) не успя да премине 85% от всички крипто фирми, кандидатстващи за регистрация. Много от техните изисквания бяха свързани с правилата за борба с прането на пари и тероризма. (Това са същите правила, които се прилагат за традиционната финансова система.)

В повечето случаи Чийк смята, че това се дължи на липса на опит и вътрешен процес. „Процесът на регистрация не е невъзможен, Органът за финансово поведение предоставя обратна връзка и ясни очаквания. Миналия месец FCA съобщи, че 41 са били одобрени от регулатора от получените 300 кандидати. Има възможност за повторно кандидатстване, така че е важно фирмите да достигнат необходимото ниво и след това да се развиват с най-новите насоки и разпоредби на FCA, за да предотвратят излагането на бизнеса си на измами, финансови престъпления и схеми на Понци, които се подиграха Пазарът."

В няколко случая финансовият регулатор идентифицира възможни финансови престъпления или преки връзки с организираната престъпност. Правоприлагащите органи бяха уведомени за предполагаеми случаи от FCA. 

Децентрализирани обмени, които предлагат по-високо ниво на анонимност, все повече се използват за „чистене“ на мръсни пари. Шик вярва, че по-малките борси не правят достатъчно, за да предотвратят прането на пари в необходимия мащаб. „Чрез приемане на авангардна електронна проверка (EV), малка крипто борса може да провери самоличността на потребител, да защити активи и да наложи отчетност. Обичайните практики като искане на документ за самоличност вече не са достатъчни. Те не само не отговарят на стандартите за познай своя клиент (KYC) и AML, но също така могат да оставят вратата отворена за кражба на самоличност.

Органите на реда се приближават 

Една от правоприлагащите агенции, фокусирани върху прането на крипто пари, е Националната агенция за борба с престъпността. Те често се смятат за отговора на Великобритания на ФБР. Заедно с международните си колеги, той използва по-добри крипто знания и инструменти за анализ на блокчейн, за да улови престъпна дейност.

Основана през 2013 г., нейната мисия включва борба с тежката и организирана престъпност в Обединеното кралство и извън международните граници. Наскоро обяви, че набира нов специален екип, базиран в Националния отдел за киберпрестъпления, който ще се занимава конкретно с прането на пари. NCA планира друга специална група за екипа за комплексни финансови престъпления.

Говорейки с BeInCrypto, ни казаха, че крипто се използва във всички видове престъпления в Обединеното кралство. Включително „повишена употреба за пране на пари“. Това обаче беше „ниско в сравнение със законната употреба“.

Говорител каза на BeInCrypto, че: „Криптоактивите по-често се съобщават като средство за сериозна и организирана престъпност. Въпреки че като цяло обемът на свързаното с крипто пране на пари е все още нисък в сравнение с по-широката икономика.“

„Заплахата се крие в експоненциалното приемане на криптовалути и престъпната дейност, която неизбежно ще срещнем чрез това. Ето защо е наложително нашата реакция в това пространство да продължи да се адаптира и развива, като работим в тясно сътрудничество с партньори, в международен план и в различни сектори.