Mastercard задълбочава криптовалутата с инструмент за предотвратяване на измами

Мастъркард във вторник ще дебютира нов софтуер, който помага на банките да идентифицират и прекъсват транзакции от предразположени към измами крипто борси, каза компанията ексклузивно пред CNBC.

Наречена Crypto Secure, системата използва „усъвършенствани“ алгоритми с изкуствен интелект, за да определи риска от престъпления, свързани с крипто обмена в разплащателната мрежа на Mastercard. Системата разчита на данни от блокчейн, публичен запис на крипто транзакции, както и други източници.

Услугата се захранва от CipherTrace, стартиращ блокчейн сигурност Mastercard, придобит миналата година. Базирана в Менло Парк, Калифорния, CipherTrace помага на бизнеса и държавните агенции да разследват незаконни транзакции, включващи криптовалути. Основните й съперници са нюйоркската фирма Chainalysis и Elliptic, която е базирана в Лондон.

Mastercard пуска услугата на фона на нарастващата престъпност на зараждащия се пазар на цифрови активи. Количеството крипто, влизащо в портфейли с известни престъпни връзки скочи до рекордните 14 милиарда долара миналата година, според данни от фирмата за анализ на блокчейн Chainalysis. И 2022 г. видя а вълна от високопоставени хакове намлява измами насочен към крипто инвеститори.

На платформата Crypto Secure на банките и другите издатели на карти се показва табло с цветно кодирани оценки, представляващи риска от подозрителна дейност, като тежестта на риска варира от червено за „високо“ до зелено за „ниско“.

Crypto Secure не прави преценка дали да отхвърли определен крипто търговец. Това решение зависи от самите издатели на карти.

Mastercard вече използва подобна технология за предотвратяване на измами при транзакции във фиатна валута. С Crypto Secure разширява тази функционалност до bitcoin и други виртуални валути.

Аджай Бхала, президент на Mastercard за кибернетичен и разузнавателен бизнес, каза, че този ход има за цел да гарантира, че неговите партньори могат „да останат в съответствие със сложния регулаторен пейзаж“.

„Целият пазар на цифрови активи сега е доста голям, значителен пазар“, каза той пред CNBC в ексклузивно интервю преди пускането на продукта. 

„Идеята е, че видът доверие, който предоставяме за транзакции с цифрова търговия, искаме да можем да предоставим същия вид доверие на транзакции с цифрови активи за потребители, банки и търговци.“

Съответствието се превърна във важен фокус в крипто напоследък, тъй като все повече банки и платежни компании влизат в битката със свои собствени услуги за търговия и съхранение на цифрови активи. Миналия месец, Nasdaq стана последната утвърдена финансова фирма, която се присъедини към прегръдката на Уолстрийт за крипто, стартирайки попечителски услуги за институционални клиенти.

Междувременно правителствата от двете страни на Атлантическия океан се стремят да въведат нови ограничения върху крипто сектора, който досега най-вече липсваше в регулация. Миналия месец администрацията на Байдън пусна своя първата рамка за регулиране на крипто индустрията в САЩ, докато Европейският съюз има одобрени забележителни крипто закони собствена.

Плащателният гигант удвоява крипто в момент, когато цените на цифровите валути падат и обемите са пресъхнали. Целият пазар е загубил приблизително 2 трилиона долара от стойността си след пика на огромното рали през ноември 2021 г.

Сега биткойнът струва по-малко от 20,000 70 долара за монета – приблизително 69,000% спад от почти XNUMX XNUMX долара за всички времена – и през последните седмици се бори да се изкачи значително над това ниво.

Запитан за въздействието на спадовете в цените на крипто върху стратегията за цифрови активи на Mastercard, Бхала каза, че компанията е „фокусирана върху предоставянето на решения на заинтересованите страни в дългосрочен план“.

„Това са пазарни цикли, те ще идват и ще си отиват“, каза той. „Мисля, че трябва да приемете по-дългото виждане, че сега това е голям пазар, който се развива и вероятно ще бъде много, много по-голям в бъдеще.“

Въпреки спада на цените на цифровите токени, престъпността в индустрията не показва признаци на намаляване. Особено популярен метод за измама на крипто инвеститорите за техните средства тази година беше използването на блокчейн мостове, инструменти, използвани за обмен на активи от една крипто мрежа в друга. Около 1.4 милиарда долара са били загубени от пробиви на тези кръстосани верижни мостове от началото на 2022 г., според данни на Chainalysis.

На този фон големите фирми за финансови услуги и крипто платформи инвестират в начини за намаляване на риска от прехвърляне на неправомерно придобити печалби през техните системи. Криптовалутите често са критикувани за използването им при пране на пари и други форми на незаконна дейност – проблем, който произтича отчасти от псевдонимния характер на участниците в блокчейн мрежите.

Но разработването на нови софтуерни инструменти улесни проследяването на незаконно придобитите печалби на крипто престъпниците. Компаниите използват сложни техники за наука за данни и машинно обучение, за да анализират данни в обществени блокчейни. 

Mastercard също се стреми да бъде в крак с основния си конкурент виза, който направи забележителни собствени инвестиции в крипто арената. През първото фискално тримесечие на 2022 г. Visa заяви, че е улеснила транзакции на стойност 2.5 милиарда долара от карти, свързани с акаунт в крипто платформа.

Миналата година Visa стартира крипто консултантска практика, за да предлага съвети на клиентите за всичко - от въвеждането на крипто функции до проучването не-гъбични символи.

Mastercard отказа да разкрие общата стойност в долари на обемите fiat-to-crypto от своята мрежа от 2,400 крипто борси. Bhalla обаче каза, че броят на транзакциите, които гигантът за кредитни карти улеснява на минута, вече достига „хиляди“.