Регулаторите в Ню Йорк предупреждават крипто компаниите да не смесват средства от клиенти

Крипто компаниите бяха предупредени в понеделник, когато регулаторите на Ню Йорк издадоха a ново предупреждение за това как правилно да боравят с цифровите активи на своите клиенти.

В отворено писмо адресирано до индустрията, Министерството на финансовите услуги на Ню Йорк (NYDFS) очерта как клиентските активи трябва да бъдат отделени един от друг, как трябва да се използват от попечителите и как да се поддържат правилните оповестявания, изисквани при задържане на цифрови активи за клиенти .

Новият набор от насоки се прилага за компании, които работят в щата Ню Йорк и притежават BitLicense, бизнес лиценз, издаден от Ню Йорк от 2015 г. на компании, участващи в дейности с цифрови активи.

Известието идва, докато федералните прокурори в Ню Йорк копаят по-нататък колапса на FTX под ръководството на основателя и бивш главен изпълнителен директор Сам Банкман-Фрид, който е обвинен, че е насочил клиентски активи на стойност милиарди долари от борсата към подхранване на сделките в неговия вече несъществуващ хедж фонд Alameda Research.

„Като администратори на чужди активи, субектите с виртуална валута, които действат като попечители […], трябва да имат стабилни процеси, подобни на традиционните доставчици на финансови услуги“, заяви NYDFS.

Попечители на активи - като най-старата банка в Америка, BNY Mellon— играят решаваща роля във финансите за задържане на клиентски активи, независимо дали са средства или акции, по организиран и сигурен начин. Новите насоки по-конкретно очертават как трябва да се борави с цифровите активи.

Регулаторът посъветва попечителите да държат дигиталните активи, които принадлежат на други, отделно от тези, които принадлежат на самия попечител, например както във веригата, така и във вътрешните книги на попечителя, като същевременно поддържат подходящи записи.

Той също така твърди, че активите под контрола на попечител трябва да се държат само с цел съхранение и попечителите „по този начин няма да установят връзка длъжник-кредитор с клиента“, когато притежанието на цифровите активи се прехвърля.

От попечителите също се изисква да предоставят на клиентите си писмени оповестявания, които уточняват конкретни договорености, като например как попечителят „сегрегира и отчита виртуалната валута, държана на попечителство, както и запазеното имущество на клиента във виртуалната валута“.

При изработването на новите насоки агенцията заяви, че е извършила „задълбочен анализ на съществуващия регулаторен пейзаж“, проучила е пазарните тенденции и е разговаряла с играчи в индустрията, както и с други щатски и федерални регулатори.

Въпреки че новите правила са ясни, BitLicense имат противоречива репутация сред някои членове на крипто общността, които са ги критикували в миналото, като изпълнителния директор на Kraken Джеси Пауъл.

Изпълнителният директор на борсата изтегли Kraken от щата през 2015 г. в отговор на регулаторната рамка в Ню Йорк. Години по-късно той сравнение държавата на „насилствен, контролиращ бивш, с когото сте се разделили преди 3 години, но те продължават да ви преследват“.

През май миналата година Пауъл остана критичен към BitLicense, като нарече регулацията обременителна за индустрията на цифровите активи.

„След толкова време, искам да кажа, ако погледнем назад и направим проучване на икономическите щети, нанесени от BitLicense, сигурен съм, че ще бъдат огромни – в милиарди долари“, каза той в епизод на Разкодирайподкаст на gm.