Комисията по ценни книжа и борси на САЩ (SEC) публикува своя най-важните приоритети за 2023 г. на 7 февруари, в което се подчертава необходимостта от по-голямо внимание към онези, които съветват инвеститори да участват в крипто проекти без подходяща акредитация.
Наред с инициативата да се гарантира, че регистрираните инвестиционни консултанти (RIA) са „приели и приложили писмени политики и процедури, които са разумно предназначени да предотвратят нарушения от страна на съветниците“, SEC наблегна на консултантите по крипто активи специално като основна област на фокус.
Крипто регулация на САЩ
Изявлението на SEC споменава по-широкия сегмент на „нови финансови технологии“ в раздел „Нови технологии и крипто-активи“ като общодостъпно за бързоразвиващата се блокчейн индустрия.
„Проверки на брокери-дилъри и RIA, които използват нововъзникващи финансови технологии или използват нови практики, включително технологични и онлайн решения, за да отговорят на изискванията за съответствие и маркетинг и да обслужват сметки на инвеститори.“
Регулаторните органи се борят да приемат подходящи съвети за крипто проекти, отчасти поради постоянно движещата се цел в резултат на непрекъснатите иновации в пространството. От NFT до DeFi, правилно регулиране изисква ясно дефиниран набор от точки от данни, случаи на употреба и стекове от технологии, към които могат да се приписват правила.
Един от значимите пробиви на MiCA Act в Европа беше включването на ясен набор от дефиниции за термини, свързани с блокчейн. В момента обаче САЩ няма такива дефиниции, което води до разочарование в индустрията. Например Nexo, централизирана борса със седалище в България, наскоро оповестен че ще прекрати всички операции в САЩ поради липса на необходимия регулаторен надзор.
SEC се насочва към крипто съветници
Изявлението на SEC обаче ясно идентифицира областите на популяризиране на крипто активи, които ще бъдат сред най-важните му фокуси за 2023 г. Например страните, които са регистрирани в SEC, за да консултират крипто инвестиции, ще бъдат проверени въз основа на техните „стандарти за грижа ” и „практики за управление на риска” заедно с други прегледи и оповестявания.
„Проверките на регистрантите ще се съсредоточат върху предлагането, продажбата, препоръката или съветите относно търговията с крипто или свързани с крипто активи и ще включват дали фирмата (1) е изпълнила и следвала съответните им стандарти за грижа, когато е давала препоръки… и (2) рутинно преглеждат, актуализират и подобряват своите практики за съответствие, разкриване и управление на риска.“
Въпреки че не се споменава директно в изявлението, SEC изглежда подкрепя позицията си относно насърчаването на крипто активи след последиците от имплозията на FTX. Revelations от Джон Рей III и други, участващи в делото за фалит на FTX, са идентифицирали a липса на процедура в рамките на компанията.
Лошо прегледани, актуализирани и управлявани практики за разкриване на съответствие и управление на риска бяха уж разпространено в рамките на FTX, настрана от всякакви престъпни дейности от неговите заинтересовани страни. Освен това „стандартите за грижа“, дадени на клиентите на FTX, могат да бъдат разгледани внимателно информация освободен след срутването.
SEC също така разкри, че изпитите ще се провеждат на годишна база и „започват с обратна връзка от изпитния персонал, който е в уникална позиция да идентифицира практиките, продуктите, услугите и други фактори, които могат да представляват риск за инвеститорите или финансовите пазари.“
Източник: https://cryptoslate.com/sec-targets-registered-crypto-advisors-as-top-priority-for-2023/