ЕС е на път да създаде нов регулатор на AML, който ще контролира крипто

Европейският съюз е готов да създаде чисто нов регулатор с пряк крипто надзор.

Въпреки че вниманието на крипто индустрията беше насочено към регулирането на пазарите на крипто активи и противоречивите Регламент за прехвърляне на средства, те са част от по-широк пакет от политика на ЕС срещу изпирането на пари (AML), който ще има големи последици за всички финансови институции.

Европейската комисия освободен своето предложение за Шеста директива AML/CFT, или AMLD6, миналия юли. Европейският съвет публикува своя версия миналия месец. Европейският парламент ще го разгледа след текущата ваканция през август. След като приеме своята версия на регламента, трите органа ще влязат в до голяма степен непрозрачни преговори, наречени трилози. 

Основно в новото законодателство е създаването на общоевропейски регулатор за борба с прането на пари. Въпреки че законодателните органи все още трябва да преговарят, изглежда има минимално несъгласие, че е необходим такъв регулярен и че той трябва да има пряк надзор върху доставчиците на услуги за крипто активи в ЕС. 

В миналото Европейският парламент беше най-агресивният от трите органа по отношение на призивите за регулиране на криптовалутата. Като такъв органът е особено малко вероятно да се противопостави на предоставянето на бъдещия регулатор на директен надзор върху крипто.  

Наречен „Агент за борба с изпирането на пари“ или „AMLA“, регулаторът ще наблюдава поне „високорисковите“ крипто фирми като финансови обслужващи директно, според версиите на Комисията и на адвоката. 

Парламентарен брифинг, споделен с The Block, описва новата система, както следва: 

„Надзор на ниво ЕС, състоящ се от модел на център и говорител – т.е. надзорен орган на ниво ЕС, компетентен за пряк надзор на определени финансови институции (ФИ), непряк надзор/координация на другите финансови институции и координираща роля за надзор на нефинансовия сектор като първа стъпка.“

Международната организация ще бъде голяма промяна за ЕС. Предишни директиви за AML — особено четири и пет от 2015 г. и 2018 г. — установиха стандарти за държавите членки да събират и предоставят определени данни, като информация за действителните собственици на корпорации. 

Тези регистри са добър пример за разнородното приемане на разпоредбите. Дори сред държавите, които предоставят безплатен достъп до корпоративна информация — което далеч не е всички — наличната информация варира значително. Графиката по-долу илюстрира различните видове информация от този вид, която държавите предоставят.

Източник: Прозрачни данни на 2021

Всъщност непрозрачността зад определени корпоративни регистри позволи на крипто фирми като Binance да прилагат малтийските разпоредби от години. 

AMLD5 установи, че държавите-членки трябва да третират крипто борсите като финансови институции. Но това изпълнение беше оставено на държавите-членки. Съществува възможност органите на ЕС да преследват държавите-членки, но общите изисквания за докладване не водят до орган на съюза.

„Ако [член] не го прилага правилно, тогава Европейската комисия има право да изправи, да речем, Малта пред Европейския съд. Но друг начин, който те се опитват да направят, е да го хармонизират чрез регламент на ЕС“, обясни Томаш Кравчик, адвокат от Teneo, който беше част от преговорите зад AMLD4. 

Графикът за изпълнение ще зависи от преговорите между Европейския парламент, както и от последващите трилози с участието на Комисията. Прилагането на регламента — включително персонала на AMLA — ще отнеме години. Но изглежда няма съмнение, че такъв регулатор наистина идва. 

„От решаващо значение е да се гарантира, че AMLA ще разполага с достатъчно квалифициран персонал, който може да се справи с най-съвременните технологии, необходими за взаимодействие с децентрализирани мрежи“, каза крипто инициативата на ЕС, търговска асоциация, в съобщение до The Block.

Пол Танг, член на Европейския парламент от Нидерландия и докладчик по законопроекта, не върна искане за коментар към момента на пресата. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Всички права запазени. Тази статия е предоставена само за информационни цели. Не се предлага или не се използва като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или друг съвет.