Ден преди FTX да фалира, Bankman-Fried, който все още беше главен изпълнителен директор на платформата, каза, че империята му е „добре“.
Но 24 часа по-късно той се обади на съперника си Changpeng Zhao за помощ. След като първоначално се съгласи да придобие FTX, Zhao се отказа ден по-късно, като каза, че е открил, че ситуацията е дори по-лоша, отколкото си мислеше, след като екипите му започнаха надлежна проверка.
Притеснени инвеститори на дребно „Те излъгаха. FTX излъга. Мисля, че Сам е излъгал своите служители, своите потребители, своите акционери, регулаторите по целия свят и всички потребители“, каза Джао по време на събитие в Twitter на 14 ноември. „Така че да, той трябва да поеме по-голямата част от вината.“
Неплатежоспособността на FTX, която подаде молба за банкрут съгласно глава 11 на 11 ноември, се дължи на ликвидност недостиг, когато клиенти се опитаха да изтеглят средства от платформата преди няколко дни. Недостигът на ликвидност изглежда е резултат от това, че създателят му е прехвърлил 10 милиарда долара клиентски средства от FTX към своята платформа за търговия с криптовалута Alameda Research, според Reuters, цитирайки два източника, които „заемат висши позиции във FTX до тази седмица“.
През последните няколко дни всички погледи са насочени към Crypto.com, един от големите конкуренти на FTX. Неяснотите и въпросите заобикалят платформата, която придоби правата за именуване на Staples Center, арената на Лос Анджелис Лейкърс на Националната баскетболна асоциация.
Страхувайки се, че Crypto.com може да бъде следващият FTX, клиентите се втурнаха през уикенда да изтеглят криптовалутите и парите си.
„Да, имах съмнения от самото начало заради главния изпълнителен директор, но ако се справят с това, със сигурност ще продължа да използвам услугата им“, публикува крипто инвеститор в социалната медия Reddit.
Социалните медии бяха пълни с публикации от разтревожени инвеститори на дребно.
Тревожно минало Cronos (CRO), която е криптовалутата, емитирана от Crypto.com, е намаляла с 33% през последните седем дни според CoinGecko . Общият спад е 93% от рекордния си връх на 24 ноември 2021 г. Въпреки че пазарът на криптовалути загуби повече от $2 трилиона през последната година, CRO е много по-надолу от биткойн (BTC), най-популярният от цифрови валути, което е загубило 76% в сравнение с пика си през ноември 2021 г.
„През уикенда имаше увеличение на всички транзакции, но платформата е стабилизирана“, каза говорителят на Crypto.com Мат Дейвид пред TheStreet. Той призна, че е имало необичайни тегления, но сега нещата са се нормализирали.
Но тревожното минало на изпълнителния директор и съосновател Крис Марсалек сега е обект на интерес. Изглежда, че преди да стане съосновател на Crypto.com, той управлява австралийска компания, която внезапно затвори, разгневявайки клиенти и бизнес партньори, които твърдяха, че са били измамени, според Ежедневен звяр.
Въпросната компания се казваше Ensogo и беше нещо като Groupon, с други думи предлагаше онлайн купони. Но през юни 2016 г. Ensogo внезапно затвори, почти едновременно с напускането на Marszalek, който се присъедини към Crypto.com. Продавачите и купувачите не са били уведомени за затварянето на платформата.
„Бордът на Ensogo Limited (E88) желае да уведоми, че е приел оставката на главния изпълнителен директор, г-н Крис Марсалек, в сила от 20 юни 2016 г.“, компанията обявено в изявление на 21 юни 2016 г. „Г-н Маршалек е съосновател на E88 и е главен изпълнителен директор от август 2014 г. Бордът все още не е обявил назначаването на нов главен изпълнителен директор.“
Същия ден Ensogo поиска от органите на фондовия пазар да отстранят компанията от борсата. Също така им каза, че планира да затвори платформата по финансови причини.
„E88 вече не възнамерява да предоставя финансова подкрепа на което и да е от своите дъщерни дружества, които извършват бързи продажби и бизнес на пазара на Компанията“, пише компанията в регулаторно подаване . „Изисква се доброволно спиране, тъй като оттеглянето на финансовата подкрепа вероятно ще доведе до затварянето на тези дъщерни дружества (което може да включва форма на доброволно управление за тези дъщерни дружества).“
Хонконгският вестник The Standard пише че купувачите и продавачите на платформата на Ensogo са били заслепени от затварянето и са останали със загуби. Съобщава се, че някои продавачи са казали на полицията, че са били измамени.
Маршалек беше съосновател на компанията, но според говорителя на Crypto.com Мат Дейвид, той вече не е имал контрол, нито е бил член на борда, който е взел решението да затвори платформата, каза говорителят пред TheStreet.
„Крис стартира Beecrazy през 2010 г. Той го превърна в печеливш бизнес за електронна търговия. През декември 2013 г. бизнесът беше придобит като част от събиране и IPO от iBuy Group, контролирана от базираната в Малайзия Catcha Group“, обясни Дейвид.
„През 2014 г. Крис беше помолен от Catcha Group да ръководи преобръщането на iBuy Group. Обединените компании взеха името Ensogo. В средата на 2016 г. бордът, контролиран от Catcha, реши да затвори Ensogo против желанията и съвета на Крис“, каза Дейвид.
Той продължи: „Крис не заемаше място в борда и имаше нисък едноцифрен процентен дял в бизнеса по това време. Той подаде оставка в отговор на предложеното затваряне. Спирането разгневи много клиенти и потребители – една от причините Крис да се противопостави на решението. Никога не е имало установяване на неправомерни действия под ръководството на Крис.“
Без задна врата Като крипто борса, FTX изпълняваше поръчки за своите клиенти, като вземаше парите им и купуваше криптовалути от тяхно име. FTX действа като попечител, като държи крипто валутите на клиентите.
Crypto.com работи в същото качество.
След това FTX използва крипто активите на своите клиенти чрез търговското звено на дъщерната си компания Alameda Research, за да генерира пари чрез заеми или правене на пазара. Заетите пари от FTX бяха използвани за спасяване на други крипто институции през лятото на 2022 г.
В същото време FTX използва криптовалутата, която издава, FTT, като обезпечение на своите баланса . Това представлява значителна експозиция поради риска от концентрация и летливост на ДФТ.
„Ние не използваме крипто на нашите клиенти“, каза Дейвид. „Нашата система не ни позволява да изпращаме пари към външни сметки или до произволни адреси.“ Той добави, че те „подкрепят клиентите 1:1“, което означава, че не са взели пари назаем срещу активите на своите клиенти.
Говорителят също така твърди, че Crypto.com няма задна врата, която да позволи на неговите ръководители да променят книгите без знанието на трети страни като одитори и инвеститори.
„Нямаме задна врата“, каза Дейвид.
Финансите на FTX показаха, че има „задна врата“ в книгите, създадена с „специален софтуер“, според Reuters. Това беше описано като начин, по който Bankman-Fried може да промени финансовите записи на фирмата, без да предизвиква никакви тревоги.
Но Банкман-Фрид отрече съществуването на „задна врата“.
Crypto обещава да публикува одит на своя баланс „в рамките на 30 дни“.
Компанията, която е базирана в Сингапур, е частна. В резултат на това не се налага да публикува финансовите му отчети.
Маршалек живее в Хонг Конг.