Годината в крипто, 2022 г., част 1: NFTs Peak, Terra Tumbles, Мъск купува Twitter

Тази година ще преследва крипто индустрията за години напред, с десетки високопоставени фирми, които ще фалират или ще намалят броя на служителите си, а цените на основните цифрови валути ще се сринат.

Празничният период предлага възможност за размисъл върху върховете и (най-вече) спадовете на годината. 

В нашия преглед от две части на крипто годината, част първа хвърля поглед назад към най-големите събития от януари до юни.

Биткойн показва оптимизъм

Въпреки тежкото начало на годината, което видя цената на Bitcoin спад от над $46,000 XNUMX нивата под 34,000 долара само около три седмици от януари, водещата криптовалута отскочи силно до края на март, сменяйки собственика над $47,000 XNUMX при затваряне на първото тримесечие. 

След рекордния връх през ноември 2021 г. от над $69,000 XNUMX, мнозина очакваха още една добра година за сектора. Тези очаквания не бяха без причина с различните инфраструктурни разработки, които се случват и рисковите фирми продължават да наливат повече пари в индустрията.

FTX достига оценка от 32 милиарда долара 

Свеж след а Разширяване на 420 милиона долара към своето набиране на средства от Серия B през октомври 2021 г., крипто борсата FTX направи солиден старт на годината, набиране на 400 милиона долара в кръг от серия C, което изстреля оценката на фирмата до колосалните 32 милиарда долара.

Инвеститорите по това време включват Paradigm, Lightspeed Venture Partners, Temasek, SoftBank Vision Fund 2, IVP, Tiger Global и дори Съвета за пенсионен план за учители в Онтарио, демонстрирайки високото ниво на доверие и увереност в Sam Bankman-Fried's, наричан още SBF, бизнес по това време. 

Както SBF каза тогава, средствата от серия C се очаква да бъдат използвани за финансиране на сливания и придобивания. Много от тези придобивания наистина се случиха, но както знаем сега, източникът на това финансиране не беше от неговата серия C.

Други употреби на свежите пари включват филантропия с FTX залог до 1 милиард долара само месец по-късно за „амбициозни проекти с цел подобряване на дългосрочните перспективи на човечеството“. 

Повече пари се вливат в крипто

Съобщението дойде само дни след като FTX US затвори своя собствена $ 400 милиона серия кръг на 26 януари, което оцени американската ръка на 8 милиарда долара. То също последва стартиране на FTX Ventures, подразделение за рисков капитал от 2 милиарда долара, което се стреми да черпи от бързо растящия глобален обхват и ресурси на FTX, с основен фокус върху Web3 игри, както и потребителски и социални Web3 приложения.

Други забележителни инвестиции през Q1 на 2022 г. включват инфраструктурен гигант Пожарни блокове набиране на $550 милиона, рамка за оперативна съвместимост и мащабиране Многоъгълник и софтуерна компания Ethereum ConsenSys и двата затварят кръгове от $450 милиона, NFT и поддръжник на metaverse Марки Animoca осигуряване на $358,888,888 и компания за блокчейн софтуер Алхимия и стартъп за игри Ethereum NFT неизменен и двете събират 200 милиона долара. 

OpenSea достига рекордните $5 милиарда месечен обем на търговия 

По-широкият NFT пазар процъфтява заедно с OpenSea. 

Най-големият пазар в света за незаменими токени и крипто колекционерски предмети разби предишния си рекорди през януари, публикувайки повече от $5 милиарда в обем на търговия между продажбите на Ethereum и Polygon.

Януарският рекорд все още стои ненадминат до края на 2022 г. и като се имат предвид събитията, последвали през годината, остава въпросът кога – ако изобщо – ще бъде подобрен. 

Министерството на правосъдието конфискува 3.6 милиарда долара в биткойн от хак на Bitfinex през 2016 г

На 8 февруари Министерството на правосъдието (DOJ) оповестен изземването на биткойн на стойност над 3.6 милиарда долара, свързано със скандалния хакерски инцидент на борсата Bitfinex, както и арестуването на двойка от Ню Йорк по обвинения в заговор за пране на откраднатите средства.

Въпреки че изземването на биткойн, свързано с хакването на Bitfinex, несъмнено беше огромна новина само по себе си, историята също така бързо привлече основното внимание, като се има предвид богатият и ексцентричен начин на живот на виновниците – Иля Лихтенщайн и съпругата му Хедър. 

Лихтенщайн, американец от руски произход, даваше онлайн съвети относно технологиите и финансите. Той също имаше канал в YouTube, където се изявяваше като аматьор магьосник и менталист. Морган - известен като "Раззлехан” на своите последователи – имаше собствен канал в YouTube и също така работеше като сътрудник във Forbes, където написа няколко статии, включително една, наречена „Защитете бизнеса си от киберпрестъпници”.

Лихтенщайн, за когото се смяташе, че има риск от бягство, получи отказ да бъде пуснат под гаранция и в момента е в затвора във Вирджиния, докато Морган е бил освободен до нейния процес. 

Президентът Байдън подписва изпълнителна заповед за крипто

На 9 март президентът Байдън подписан изпълнителната заповед за осигуряване на отговорно развитие на цифрови активи – първият „цялоправителствен“ подход за регулиране на криптовалутната индустрия.

Изпълнителната заповед има за цел да се справи с множество проблеми, пред които е изправено крипто пространството, включително защита на потребителите, незаконно финансиране, финансово включване и „отговорно развитие“. Той също така възлага на федералните агенции, като Федералната търговска комисия, SEC и CFTC, да координират усилията си за надзор.

Индустрията обаче беше разделени в движение. Според главния изпълнителен директор на Circle Джереми Алер, намерението на Белия дом да използва „цялоправителствен подход за едновременно оползотворяване на възможностите, като същевременно контролира и смекчава присъщите рискове в отговорните иновации, е окуражаващо“. 

CSO на Фондацията за правата на човека Алекс Гладщайн, от друга страна, посочи, че поръчката е „тежка за CBDC“ и „не споменава биткойн“, което предполага, че не всичко е лошо. 

Сенатор Синтия Лумис (R-WY) се пошегува, че „не е убедена в необходимостта от цифрова валута на централната банка“.   

Европейският парламент одобрява законодателния пакет за крипто

През същия месец комисията по икономически и парични въпроси на Европейския парламент (ECON) преминали неговия законодателен пакет за регулиране на пазарите на крипто активи (MiCA), който, подобно на законопроекта на Байдън, има за цел да координира регулаторния подход на ЕС към крипто индустрията.

Един от основните приоритети на законодателството е „да се гарантира, че регулаторната рамка на ЕС за финансови услуги е благоприятна за иновациите и не създава пречки пред прилагането на нови технологии“. 

Пакетът също има за цел да създаде правна сигурност за индустрията и да осигури финансова стабилност, която също е свързана с това, което е било не толкова стабилен пазар на стабилни монети.

В отделна стъпка Европейският парламент гласува налагането на нови регулаторни мерки, които по същество биха забраняват анонимни транзакции с криптовалута.

Тера потъва

Драматичното разпадането на екосистемата Terra беше основната тема на разговор през второто тримесечие на годината, тъй като имплозията на алгоритмичния стейбълкойн UST и неговия сестрински токен LUNA през май унищожи парите на инвеститорите на стойност 40 милиарда долара за една седмица, свивайки комбинираната пазарна капитализация на всички криптовалути с почти 700 милиарда долара. 

На фона на срива цената на LUNA, някога топ 10 монети по пазарна капитализация, падна 100% до част от цента, и UST, предназначени да поддържат паритет 1:1 с щатския долар, достигнаха дъно на $0.13 цента. 

Въпреки че е изправен пред множество разследвания за срива му, както и десетки съдебни дела, каза До Куон, главен изпълнителен директор на базираната в Сингапур компания Terraform Labs отказан обвинения, че проектът е „измама“. 

Той също така твърди, че лично е загубил почти цялата си нетна стойност при катастрофата на Terra.

След това, в края на май, общността Terra одобрен повторното стартиране на проекта, при което се разгръща нова блокова верига, наречена Terra 2.0, като по-старата свита мрежа продължава да съществува като „Terra Classic“.

Пропълзява крипто зараза

Сривът на Terra беше тази година най-голямото домино това доведе до проблеми с несъстоятелността на платформата за крипто заеми Celsius и хедж фонда за криптовалута Three Arrows Capital (3AC).

Позовавайки се на „екстремни пазарни условия“ и необходимост от „стабилизиране на ликвидността“, Целзий оповестен че спира всички тегления на 12 юни, като 3AC получава a заповед за ликвидация от съд на Британските Вирджински острови на 29 юни. 

Базираният в Сингапур хедж фонд понесе загуба от около 200 милиона долара след колапса на Terra, с крипто борси BitMEX, FTX и Deribit ликвидиране позициите на хедж фонда, след като той не успя да изпълни изискванията за маржин.

Това обаче не свърши дотук с първия брокер Voyager Digital разкривайки $661 милиона експозиция към 3AC и – след като последният не успя да направи дори частични плащания –издаване известие за неизпълнение.

Друга фирма, която се премести в замразяване на тегления от потребители беше борсата за крипто деривати CoinFLEX, която също цитира „продължаваща несигурност, включваща контрагент“. Изпълнителен директор на CoinFLEX Марк Ламб доминираха по това време човекът, отговорен за финансовите проблеми на платформата, не беше никой друг, а дългогодишният биткойн евангелист, превърнал се в промоутър на Bitcoin Cash Роджър Вер. 

Екстремните пазарни условия също накараха няколко високопоставени крипто фирми да съкратят работната си сила. Те включват крипто борси Близнаци, Crypto.com намлява Coinbase, както и няколко фирми в Латинска Америка.

Биткойн се понижава

Биткойнът се търгуваше на $47,000 1 към 20,000 април. До края на юни обаче водещата криптовалута беше намаляла повече от половината, сменяйки собственика малко над $XNUMX XNUMX. 

Според данни от блокчейн анализите Skew, това беше най-лошото тримесечно представяне за биткойн от Q3 на 2011 г., когато активът се срина с 66.62%. 

Преди това, на 18 юни, BTC за кратко падна под 18,000 XNUMX долара, докато Ethereum последва тенденцията да падне под $900, добавяйки повече болка за инвеститорите.

През същия период комбинираната пазарна капитализация на всички цифрови активи падна от малко под $2 трилиона до малко над $890 милиарда. 

Крипто VC инвестициите напредват

Пазарната касапница обаче не охлади настроенията на инвеститорите.

През април Pantera Capital осигури 1.3 милиарда долара за своя Blockchain Fund, фокусиран върху Web3 стартиращи компании, токени в ранен етап и цифрови токени с установени нива на ликвидност. 

Дъщерното дружество на Binance в САЩ оповестен априлски „начален кръг“ от над 200 милиона долара, което доведе оценката на борсата до 4.5 милиарда долара, докато разработчиците зад децентрализираната борса с отворен код (DEX) протокол 0x събра $70 милиона. 

Фирма за рисков капитал Andreessen Horowitz (a16z) събра 4.5 милиарда долара за своя четвърти крипто-ориентиран фонд през май, с което общо събраните средства за крипто и блокчейн инвестиции надхвърлят $7.6 милиарда.

Беше събран екосистемен фонд от 725 милиона долара за Блокчейн платформа Flow през май, докато Ethereum съперничеше БЛИЗО протокол събра 350 милиона долара ново финансиране през предходния месец.

Фирма за анализ на данни за блокчейн Chainalysis осигури 170 милиона долара финансиране от серия F през май, с което оценката й достигна 8.6 милиарда долара.

Регулаторен вятър

През април двупартийна група от законодатели въведени нов законопроект за регулиране на разработчиците и борсите, работещи с цифрови стоки, включително стабилни монети и, привидно, биткойни.

Спонсориран от конгресмен Глен Томпсън (R-PA), високопоставен републикански член на Комисията по земеделие на Камарата на представителите, Законът за дигиталната стокова борса от 2022 г. — ако бъде приет — ще разшири правомощията на Комисията за търговия със стокови фючърси (CFTC) отвъд нейните „исторически ролята на регулатор на деривати“, като позволи на агенцията да регулира спот търговията на крипто стоки. С други думи, CFTC ще регулира американските крипто борси, като Coinbase и Kraken.

В отделен ход, насочен към отнемане на значително количество правомощия от Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC) в полза на CFTC, сенаторите Синтия Лумис (R-Wy) и Кирстен Гилибранд (D-NY) въведоха Закон за отговорните финансови иновации.  

Законопроектът въведе набор от други важни мерки, включително разпоредба, която премахва задължението за отчитане на крипто печалби от $200 или по-малко на IRS. Той също така се стреми да кодифицира „теста на Хауи“, доктрина на Върховния съд от 1940-те години на миналия век, която обяснява кога даден актив е ценна книга и се използва широко от SEC, за да определи дали даден цифров актив трябва да бъде класифициран като ценна книга.

Междувременно в Европа, Европейския съюз постигнаха сделка относно правилата за борба с изпирането на пари за крипто транзакции.

Новите правила имат за цел да предотвратят прането на пари и финансирането на тероризма, като изискват от доставчиците на услуги за крипто активи (CASP) да събират и съхраняват информация, идентифицираща потребителите на крипто без „без минимални прагове или изключения за трансфери на ниска стойност“.

CASP също ще трябва да предадат тази информация на органите, които провеждат разследвания. 

Регламентът обаче не се прилага за трансфери между лица, използващи портфейли, които не използват доставчик на услуги. Това означава, например, че транзакция на Ethereum между два портфейла на MetaMask няма да бъде обект на проверки срещу пране на пари - нещо, което Европейският парламент първоначално планиран през март.

Twitter дава зелена светлина на офертата на Мъск за придобиване на стойност 44 милиарда долара

На 25 април – малко след като отхвърли първоначалния опит на милиардера за изкупуване – бордът на Twitter общоприет Офертата на Илон Мъск за 44 милиарда долара за закупуване на платформата за социални медии

Мъск, също главен изпълнителен директор на Tesla и SpaceX, първоначално трябваше да се присъедини към борда като най-големият индивидуален акционер на фирмата, но по-късно отдръпнали, разкривайки намерението си да купи напълно Twitter и да направи компанията частна.

В изтекла сесия с въпроси и отговори със служители на Twitter през юни, Мъск сподели още подробности от по-ранните му планове за това как крипто може да се използва в платформата, като разяснява как плащанията, включително крипто, са „критична област“ за Twitter, като същевременно подчертава продължаващия проблем с крипто измами и ботове.