В понеделник Министерството на финансите на САЩ подаде a Молба за коментар (RFC) с молба към обществеността да сподели мнението си относно използването на криптовалута във финансови престъпления и свързаните с тях рискове на цифровите активи.
Правителството казва, че крипто активите представляват заплаха за националната сигурност
RFC беше направено в отговор на това на президента Джо Байдън Изпълнителна заповед, „Осигуряване на отговорно развитие на цифрови активи.“ Това също дойде дни след като Министерството на финансите публикува своя План за действие за незаконно финансиране. Планът описва подробно бъдещето на плащането и потенциалното въздействие на крипто върху потребителите и очертава стратегии за предотвратяване на финансови престъпления, свързани с крипто.
Федералното правителство смята, че криптовалутите представляват заплаха за националната сигурност, тъй като могат да бъдат използвани за заобикаляне на мерките, наложени на традиционното финансиране за възпиране на финансирането на престъпни и терористични дейности. Надява се общественият принос да помогне за идентифицирането на потенциални вратички в съществуващите рамки за правоприлагане.
Говорейки за хода да се търси общественото мнение, заместник-министърът на финансите на САЩ за тероризма и финансовото разузнаване, Брайън Е. Нелсън каза:
"Без подходящ контрол и прилагане на съществуващите закони цифровите активи могат да представляват значителен риск за националната сигурност, като улесняват незаконното финансиране като пране на пари, киберпрестъпления и терористични действия"
Министерството на финансите търси информация за NFT и DeFi
Въпросите в RFC включват дали Министерството на финансите е дефинирало изчерпателно рисковете, свързани с крипто активи при финансови престъпления, и как напредъкът в технологията, която е в основата на цифровите активи, може или да създаде нови рискове за незаконно финансиране, или да смекчи съществуващите. Министерството на финансите също търси мнението на обществеността относно рисковете, породени от протоколите за децентрализирано финансиране (DeFi) и незаменимите токени (NFT) във връзка с незаконни финансови дейности.
RFC също има раздел за регулиране и надзор на борбата с изпирането на пари (AML) и финансирането за борба с тероризма (CTF). В този раздел обществеността ще бъде попитана какви допълнителни мерки смята, че правителството на САЩ трябва да предприеме, за да ограничи злоупотребата с крипто активи и доставчици на услуги за крипто активи от лоши участници. Те също така ще бъдат попитани кои текущи регулаторни изисквания са неадекватни за крипто активи и какви алтернативи могат да бъдат приложени, за да се помогне за справяне с използването на криптовалута във финансови престъпления.
Министерството на финансите също така търси мнението на обществеността по въпроси като междудържавна и междущатска координация относно регулациите за AML/CTF и надзора на цифровите активи, както и допълнителни стъпки, които трябва да предприеме за по-ефективна борба с ransomware бич засягащи глобалното киберпространство.
И накрая, разделът ще има въпрос за това как правителството трябва да се справи с крипто миксерите, като се има предвид тяхната роля в прикриването на самоличността на лошите участници и техните незаконни средства.
На път ли е цифровият долар?
Интересното е, че искането за коментари също има раздел за цифровите валути на централната банка (CBDC). В този раздел Министерството на финансите търси мнението на обществеността за това как може по-ефективно да подкрепи включването на мерки за AML/CTF в дизайна на потенциален CBDC в САЩ.
Планът за действие на Министерството на финансите за незаконно финансиране, публикуван миналата седмица, също намеква за възможността за цифров долар. Министерството на финансите на САЩ и Федералният резерв все още оценяват последиците от пускането на цифровия долар, но няма официално потвърждение за напредък.
Източник: https://crypto.news/us-treasury-seek-public-opinion-on-the-role-of-cryptocurrency-in-illicit-finance/