10+ често задавани данъчни въпроса - отговор на най-добрите CPA

Търсите ли добро лятно четиво? TheStreet ви предоставя данъчни съвети от някои от водещите CPA и данъчни експерти в цялата страна.

Уверете се, че сте маркирали тази страница, ние ще я актуализираме със съвети през цялото лято. CPA на TheStreet отговарят на често задавани и често търсени данъчни въпроси.

Данъчни въпроси, на които отговарят CPA и данъчни експерти

1. „Не печеля много пари, наистина ли трябва да подавам данъци?“

Чуваме този въпрос често от Gen Z и милениалите. Краткият отговор е да! Дори и да не покривате прага на доходите на IRS, наистина трябва да подадете данъци.

„Неплащането на данъците е една от най-големите грешки, които правят поколението Z и милениалите“, според Лиза Грийн-Луис, сертифициран публичен акаунт (CPA) и данъчен експерт за TurboTax.

Цитати | Най-големите грешки, които Gen Z и Millennials допускат при данъците си

Лиза Грийн-Люис, експерт по CPA и TurboTax

Лиза Грийн-Люис, експерт по CPA и TurboTax

„Те може да пропуснат възможността, ако са им удържали федерални данъци, да си върнат тези (пари), както и някои образователни кредити“, според Луис.

2. „Как да организирам данъчните си записи?“

„Подаването през следващата година започва с организиране сега, казва Джефри Левин, CPA и данъчен професионалист от Buckingham Strategic Wealth Partners. „Най-важното нещо е да имате място, където да съхранявате всичко, свързано с вашите данъци“.

И така, какви документи трябва да пазите? Ливайн казва, че трябва да пазите копия на документи, които са трудни за получаване като данъчни декларации, правни договори, застрахователни искове и доказателство за самоличност.

ПРЕПОРЪЧВА:: Документи, които трябва да запазите за данъчно време

Организирайте важните документи сега

Какви документи трябва да пазите?

Пазете документи, които са трудни за получаване, като например:

Връщане на данъци
Юридически договори
Застрахователни искове
Доказателство за идентичност

Колко дълго трябва да пазите вашите записи?

Добро правило е да съхранявате финансови отчети и документи само толкова дълго, колкото е необходимо. Ето някои препоръки за това колко дълго да съхранявате конкретни документи.

Записи, които да се пазят една година или по-малко:

Извлечения от банка или кредитен съюз
Извлечения от кредитни карти
битови сметки
Застрахователни полици за автомобили и собственици

ДИАГРАМА-Записи-за-пазене-повече от-година-0322

Записи, които да се пазят повече от година:

Данъчни декларации и подкрепяща документация (съхранявайте поне 3 години след подаване на декларацията)
Ипотечни договори (пазете, докато ипотеката бъде удовлетворена и имате доказателство за удовлетворение)
Оценки на имоти (съхранявайте, докато притежавате този имот)
Годишни отчети за пенсиониране и инвестиции (запазете годишни отчети, но изхвърлете месечните или тримесечните отчети)
Разписки за големи покупки и подобрения на дома (съхранявайте поне 3 години след продажбата на имота)

ДИАГРАМА-Записи-за-пазене-за неопределено време-0322

Записи, които да се пазят за неопределено време:

Актове за раждане, смърт и брак
Записи за осиновяване
Документи за гражданство и освобождаване от военна служба
Карта за социално осигуряване

„Онези, които са по-организирани, ще имат по-лесно време в бъдеще и ще плащат по-малко данъци“, според Левин.

Цитати| Как да получите скок през данъчния сезон 2023 г

Джефри Ливайн, главен директор по планирането, Buckingham Strategic Wealth

TheStreet препоръчва: Раздробете го или го запазете: Ръководство за организиране на важни документи

Експертите на TurboTax Live се грижат за вас. Експертна помощ по вашия начин: потърсете помощ, докато вървите, или освободете данъците си. Можете да говорите на живо с данъчни експерти онлайн за неограничен брой отговори и съвети ИЛИ да накарате специален данъчен експерт да извърши вашите данъци вместо вас, така че да сте уверени в данъчната си декларация. Наслади се до допълнителни $20 отстъпка, когато започнете с TurboTax Live.

3. „Какви са прогнозните данъци?“

Ако сте малък бизнес, вероятно сте запознати с прогнозните данъци. „Приблизителният данък е методът, използван за плащане, който не подлежи на удържане“, според IRS. com.

CJ Miller, CFP®, RMA® е финансов плановик с Разумни пари, обяснява, че „се изискват приблизителни данъчни плащания, тъй като данъчната система на САЩ се счита заразходно-ти-отивам-

„Правителството иска парите си предварително“, казва Милър, „затова те изискват да правите плащания всяко тримесечие, за да покриете очаквания данък върху всеки доход, направен през това тримесечие. Ето защо данъкът се удържа от вашата заплата всеки период на плащане.“

Превъртете до Продължи

4. „Кой плаща изчислените данъци?“

„Физическите лица, включително еднолични търговци, партньори и акционери на S corporation, обикновено трябва да направят прогнозни данъчни плащания, ако очакват да дължат данък от $1,000 или повече, когато декларацията им бъде подадена,“ според уебсайта на IRS.com.

5. „Кога се дължат тримесечните прогнозни данъчни плащания?“

Тук е прогнозен график за плащане на данъци. Разбира се, ако датата на падежа е уикенд или празник, тогава плащането се дължи на следващия работен ден.

април 15
юни 15
септември 15
15 януари следващата година

Графика: Данъчни дати и крайни срокове за 2022 г

6. „Моите крипто инвестиции облагат ли се с данък?“

Ако сте сред многото, които сега купуват и продават криптовалута, тогава очаквайте тя да бъде обложена с данък. “Транзакциите с виртуална валута са облагаеми по закон точно както транзакциите с всяка друга собственост“, според IRS.

И така, кога вашите виртуални транзакции са облагаеми? Лиза Грийн-Луис е сертифициран публичен акаунт (CPA) и данъчен експерт за TurboTax казва: „Често чувам въпроса, че хората дори не знаят кога техните транзакции са облагаеми. Нямате облагаемо събитие, докато не продадете своите акции или крипто”

Цитати | Съвети за криптовалута и акции за нови инвеститори

Лиза Грийн-Люис, експерт по CPA и TurboTax

Лиза Грийн-Люис, експерт по CPA и TurboTax

„Също така, в зависимост от това колко дълго държите акциите си, преди да ги продадете, това е и начинът, по който се облагате. Ако държите вашите акции или криптовалута повече от година, тогава имате ползата от тези дългосрочни капиталови печалби, които са по-малко, знаете, облагате се с по-малко данъци“, според Грийн-Луис. „И след това си спомнете дали сте имали губещи акции или крипто загуби, когато сте продавали, което много хора нямат. Но ако сте го направили, можете да компенсирате печалбите си с тези загуби. И тогава загубите ви могат да се прехвърлят към обикновения ви доход като, знаете, вашия W-2 доход или доход от самостоятелна заетост, и това е до $3,000.

Графика: Краткосрочни срещу Дългосрочни капиталови печалби

TurboTax, официалният данъчен партньор на TheStreet, споделя a пълно ръководство за нови инвеститори, включително общи данъчни формуляри и инвестиционни записи, които трябва да поддържате.

7. „Моите подобрения в дома подлежат ли на данъчно приспадане?“

„За повечето хора, когато правите подобрения в дома, това е личен разход и затова няма да подлежи на приспадане. Сега, разбира се, всяка ситуация е различна и затова нашата данъчна система е толкова предизвикателна, защото всичко се съсредоточава около факти и обстоятелства“, казва Ливайн по време на интервю с Робърт Пауъл от Retirement Daily.

Има някои добри новини. Има неща, които правите и които може да не подлежат на приспадане, но все пак могат да ви осигурят данъчна облага. „Например енергийно ефективни подобрения“, казва Левин. „Ако поставите слънчеви панели на покрива си или смените прозорците или вратите си с по-енергийно ефективни опции, това може да създаде кредити за вас.“

Цитати| Какви са някои облагаеми с данъци подобрения на дома?

Джефри Ливайн, главен директор по планирането, Buckingham Strategic Wealth

Джефри Ливайн, главен директор по планирането, Buckingham Strategic Wealth

Прочетете повече за капиталови подобрения, подобрения срещу ремонти и още: Домашни подобрения и вашите данъци.

8. „Аз съм самостоятелно зает, мога ли да получа данъчни облекчения за дома си?“

Има повече от 9 милиона самостоятелно заети лица, според данните за юни от Бюрото за трудова статистика. Така че не е изненада, че самостоятелно заетите лица питат дали могат да получат данъчни облекчения, като заявят жилището си.

„Когато сте самостоятелно заети, първо, нямате редовно удържани данъци, нали знаете. Така че, ако смятате, че ще дължите 1,000 долара или повече, трябва да платите приблизителни данъци“, казва Луис.

Цитати| Данъци и дистанционна работа: Удръжки за служители, работещи от дома

Лиза Грийн-Люис, експерт по CPA и TurboTax

Лиза Грийн-Люис, експерт по CPA и TurboTax

„Но от друга страна, има много удръжки, които можете да вземете, когато сте самостоятелно заети, стига да са пряко свързани с вашия бизнес. Така че разходи като компютърно оборудване или ако сте проектирали уебсайт за вашия бизнес, или офис мебели и неща за вашия офис, не забравяйте, че тези неща могат да се приспадат и наистина да помогнат на вашето данъчно положение.“

Гледайте по-долу за още удръжки или прочетете ръководството на TurboTax данъчни облекчения в домашния офис.

9. „Аз съм самостоятелно зает, какви формуляри са ми необходими?“

Ако сте самостоятелно заети, правите пари, пригответе се да попълните a брой форми на самонаети лица.

„Така че те (самонаетите) трябва да се грижат за 1099-NEC, това е сравнително ново“, според Луис. „Преди беше 1099-MISC, но сега е 1099-NEC и отчита всички приходи от $600 или повече, които сте направили. Освен това всичките ви приходи, както и подлежащите на приспадане разходи, ще бъдат в списък C. И това ще бъде подадено с личната ви данъчна декларация.

Тези формуляри могат да бъдат намерени на уебсайта IRS.com. Спестихме ви малко търсене, ето ги:

Можете да научите повече за данъчните задължения на самостоятелно заетите лица, формулярите, които да разгледате, и дори как да подадете годишната си декларация на Данъчен център за самонаети IRS.

Препоръчително четене: Данъчно ръководство за начинаещи за самостоятелно заети лица

10. „Облага ли се транзакция с виртуална валута?“

Сега сме в ден и епоха, в която имаме валута и виртуална валута. Валутата е това, което често държите в джоба си, стандартна форма на пари, която се използва във всяка страна.

Виртуалната валута, от друга страна, е валута, която действа като заместител на реалната валута. Биткойн, например, е цифрова валута. В крайна сметка може да се конвертира в щатски долари.

И така, може ли транзакция с виртуална валута да има данъчни последици? Според IRS „данъкоплатците, извършващи транзакции във виртуална валута, може да се наложи да отчитат тези транзакции в своите данъчни декларации.“

Препоръчително четене: Вашето ръководство за крипто данъци

11. „Мога ли да наема дома си без данъци?“

Мислите ли да наемете дома си в Airbnb или VRBO? При подходящи обстоятелства този наем може да бъде освободен от данъци, според Джефри Ливайн, CPA и данъчен специалист от Buckingham Strategic Wealth Partners.

Цитати| Наемете дома си без данъци с това пренебрегвано данъчно изключение

Джефри Ливайн, главен директор по планирането, Buckingham Strategic Wealth

Джефри Ливайн, главен директор по планирането, Buckingham Strategic Wealth

„Това може да е вашата къща, в която живеете през повечето време. И ако случаят е такъв, част от това ще зависи от това колко отдавате под наем с помощта на Airbnb“, казва Ливайн. „Ако е само за кратък период от време, като две седмици или по-малко, всъщност можете да имате този доход, вземете този Боб, без данъци. Две от любимите ми думи са необлагаеми.

12. „Трябва ли да плащам данъци, ако получа над $600 от трансфери на Venmo тази година?“

Правилата относно това, което трябва да заявите като доход, не са се променили, но правилата около отчитането за компании за парични преводи от човек на човек като Venmo и PayPal са се променили. От 2022 г., ако получите $600 или повече чрез някоя от тези платформи и тези плащания са класифицирани като покупки или за стоки и услуги, те са длъжни да докладват за това на IRS, като използват формуляр 1099-K, като същевременно изпращат копие до вас . Това не би трябвало да представлява проблем, тъй като всички пари, които получавате като бизнес доход, така или иначе се облагат с данък, така че се предполага, че вече сте планирали да поискате този доход във вашата данъчна декларация. Ако изпращате пари на приятел, за да му възстановите разходите, просто се уверете, че класифицирате това като плащане на приятели и семейство, за да избегнете отчитането, защото IRS ще очаква да види суми, отчетени във формуляри 1099-K, включени като доход във вашия данъчна декларация, обикновено в списък А, ако сте еднолично практикуващ или едноличен LLC.

Източник: https://www.thestreet.com/personal-finance/frequently-asked-tax-questions-cpa-s-answer?puc=yahoo&cm_ven=YAHOO&yptr=yahoo