Carvana е близо до фалит и въздействието на нарастващите лихвени проценти започва да удря

TL; DR

• Въздействието на нарастващите лихвени проценти започва да се отразява, като секторите, които разчитат в голяма степен на дълга, започват да усещат въздействието на по-ниското търсене
• Търговецът на употребявани автомобили Carvana изглежда близо до фалит, след като акциите му паднаха с 98% от началото на годината, а пазарът на жилища продължава да се смекчава
• Тази седмица се подновиха разговорите за потенциална рецесия, но реалността е, че вече изпитваме ефекта от застойната икономика
• Благородните метали издържаха особено добре на всички икономически сътресения и оправдават своите сметки като дългосрочно хеджиране на инфлацията
• Топ седмични и месечни сделки

Абонамент за бюлетинът на Forbes AI за да останете в течение и да получавате нашите подкрепени от AI инвестиционни прозрения, най-новите новини и други, доставяни директно във входящата ви поща всеки уикенд.

Големи събития, които могат да повлияят на вашето портфолио

Да поговорим за лихвите. Както вече знаете, те се повишиха значително през годината, тъй като Фед се опитваше да върне инфлацията до разумни нива. Всеки път, когато Федералният резерв променя ставките, банките и финансовите институции коригират своите продукти, но може да отнеме известно време, докато това се отрази в данните.

По принцип има вече готови заеми за неща като ипотеки и заеми за автомобили, а за тези, които скоро ще направят покупка, едно движение на лихвите едва ли ще промени решението им. Но тъй като множеството повишения на лихвите се наслагват едно върху друго и става ясно, че цикълът ще продължи, потребителите започват да отстъпват.

Започваме да виждаме, че това има сериозно въздействие върху икономиката като цяло и върху отделните компании.

Тази седмица видяхме един забележителен пример в Carvana. Търсенето на употребявани автомобили се очаква да бъде с 12% по-ниско в сравнение с това време миналата година, тъй като по-високите нива означават, че по-малко хора могат да си позволят да си купят нов комплект джанти. Това поставя Carvana в много трудно положение, с високи нива на дълг и това намаляващо търсене, което води до спад на цената на акциите с почти 98% от началото на 2022 г.

Компаниите, които разчитат в голяма степен на потребителския дълг, за да подхранват търсенето си, вероятно ще изпитват затруднения, докато Фед продължава да повишава лихвите и вероятно известно време, след като те също започнат да падат.

-

Рецесията беше основна актуална тема тази седмица. Разбираемо е, че много работници са загрижени какво може да означава рецесията за техните работни места и инвеститорите искат да знаят как това ще се отрази на техните портфейли.

Важно е да имате предвид, че когато Националното бюро за икономически изследвания (NBER) реши, че официално сме навлезли в територия на рецесия, нищо конкретно не се променя. Главните изпълнителни директори не обновяват Forbes всяка сутрин, чакайки да изпратят имейл за уволнение за цялата компания въз основа на съобщение на NBER.

Не се заблуждавайте, не е добра новина, ако официално бъде обявена рецесия, но в много отношения вече преживяваме нещо подобно на такава. Вече се случват масови съкращения. Фондовият пазар е намалял значително. Инфлацията остава висока.

Началото на официална рецесия означава, че някои икономически данни са се влошили, но това не означава, че влошаването е било бързо или непредвидено. Пример е последният доклад за цените на едро, който беше публикуван днес, показващ, че цените са са се увеличили с 0.3% през ноември и 7.4% през последните 12 месеца.

Не е страхотна новина предвид всички предприети мерки за намаляване на инфлацията, но нищо ново.

И така, какво е изводът? Икономиката вероятно ще бъде доста слаба за известно време, както и фондовият пазар също. Но ако и когато най-накрая бъде обявена официална рецесия, не очаквайте нито един от тях да изглежда много по-различно от сегашния.

Имайки това предвид, сега е чудесен момент да оцените доходите и инвестициите си и да ги направите възможно най-сигурни.

Тази седмица водещата тема от Q.ai

Един клас активи, който има дълга история на стабилност по време на икономически сътресения, са благородните метали. Използването на метали като злато и сребро като запас от стойност датира буквално от хиляди години и дори в нашата съвременна финансова система те играят значителна роля.

Дори и сега благородните метали се считат за защита срещу инфлацията. Като всяка инвестиция тази теза не винаги е 100% точна, но досега тази година нашата Комплект благородни метали е оправдал репутацията. Подкрепено от силния ноември, представянето до момента към 12 г. е 08%, въпреки че, разбира се, това минало представяне не гарантира бъдещи резултати.

Докато златото е най-добре познатият от благородните метали, този комплект включва и разпределение на сребро, платина и паладий.

Благородните метали може да са един от най-старите класове активи в света, но ние използваме определено модерен подход за инвестиране в тях. Всяка седмица нашият изкуствен интелект прогнозира как е вероятно тези благородни метали да се представят през следващата седмица на основата на коригиране на риска.

Въз основа на тези прогнози AI автоматично ребалансира портфолиото между ETF, които използваме, за да получим експозиция към всеки метал.

Не само това, но ако държите комплекта като част от нашето портфолио с изкуствен интелект, той също така автоматично коригира теглото на самия комплект въз основа на другите комплекти, които държите, и прогнозите за пазарите за следващите седмици. Това е ниво на анализ на данни, което просто не е възможно да направите сами и ние го направихме достъпно за всички.

Топ търговски идеи

Ето някои от най-добрите идеи, които нашите AI системи препоръчват за следващата седмица и месец.

CVR енергия (CVI) – Диверсифицираната енергийна компания е една от нашите Топ покупки за следващата седмица с B в стойността на качеството. Приходите са се увеличили с 65.3% през последните 12 месеца.

Applied Digital Corp (APLD) – Операторът на центъра за данни остава наш Топ Short за следващата седмица като нашият изкуствен интелект ги оценява с B за качествена стойност и B за ниска волатилност на импулса. Печалбата на акция беше -0.18 долара през 12-те месеца до края на август.

US Cellular Corp (USM) – Мобилният оператор е един от нашите Топ покупки за следващия месец с оценка А по Технически показатели. Печалбата на акция беше $0.97 за 12-те месеца до 30 септември.

Celsius Holdings (CELH) – Компанията за напитки (да не се бърка с фалиралата крипто платформа) е една от нашите Топ Shorts за следващия месец като нашият изкуствен интелект ги оценява с F за ниска волатилност на импулса и стойност на качеството. Печалбата на акция беше -$2.11 през 12-те месеца до 30 септември.

Нашите AI Най-добрите ETF сделки за следващия месец е да инвестира в Хонконг, Китай с големи капитализации и сребро, и да къса американски съкровищни ​​облигации и краткотрайни корпоративни облигации. Топ купувачи са iShares MSCI Hong Kong ETF, iShares Silver Trust и iShares China Large-Cap ETF. Топ шорти са iShares US Treasury Bond ETF и Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF.

Наскоро публикувани Qbits

Искате ли да научите повече за инвестирането или да изострите съществуващите си знания? Qai публикува Qbits на нашия Център за обучение, където можете да дефинирате условия за инвестиране, да разопаковате финансови концепции и да повишите нивото си на умения.

Qbits са смилаемо инвестиционно съдържание, което може да се хапва, предназначено да разбие сложни концепции на обикновен английски.

Вижте някои от най-новите ни тук: