Celsius не успя да отчете 800 милиона долара загуби, тъй като финансовият директор отбеляза „вероятно незаконно“ поведение

Крипто кредиторът Celsius управляваше по-рисков бизнес от рекламирания и не успя да отчете стотици милиони загуби, докато главният изпълнителен директор Алекс Машински осребри повече от 68 милиона долара, според разпореден от съда доклад за неговия фалит.

„Зад кулисите Celsius ръководеше бизнеса си по съвсем различен начин от начина, по който го направи се рекламира на клиентите си във всяко ключово отношение“, каза Шоба Пилай, която беше назначена за независим проверяващ, в своя почти доклад 700-страница пуснати днес. „Celsius изостави обещанието си за прозрачност от самото начало.“ 

Докладът също така подробно описва страховете на служителите относно това дали спазват закона, включително коментарите на Харуми Урата-Томпсън, който е бил главен финансов директор от февруари 2020 г. до ноември 2021 г., че „ние правим нещо вероятно незаконно“.

Маркетингът на Celsius каза на клиентите, че е направил нискорискови и напълно обезпечени инвестиции, за да осигури доходността, която предлага, според Pillay. И все пак, когато кредиторът подадена за глава 11 защита от фалит миналия юли, отчете дупка от 1.2 милиарда долара в баланса си.

И докато крипто мечият пазар през 2022 г. натрупа натиск върху финансите на Celsius, проблемите бяха започнали още през 2020 г.

До юни 2021 г., в разгара на бичия пазар, една трета от институционалния кредитен портфейл на Celsius беше изцяло необезпечен и повече от половината беше с недостатъчно обезпечение, каза експертът по несъстоятелността. Фирмата също призна 800 милиона долара загуби през 2021 г. от инвестиции с Grayscale, KeyFi, Stakehound и Equities First Holdings. Компанията не е докладвала тези загуби на своите клиенти, когато са били понесени, се казва в доклада.

"OTC маховик"

Celsius също е използвал клиентски средства от bitcoin и ether, за да закупи свой собствен токен CEL, според доклада, който също обвинява Celsius в прикриване на степента, в която прави пазар за CEL.

Кредиторът използва стратегия, наречена „OTC маховик“, при която ще продава CEL токени в частни, извънборсови транзакции и ще прави компенсиращи покупки на публичния пазар, което според него ще повлияе на търговската цена.

Служителите на Celsius рутинно обсъждаха през 2022 г., че токените са „безполезни“ и задаваха въпроса защо друга компания освен Celsius ги купува.

„Тези сделки накараха бившия главен финансов директор на Celsius да напише „[ние] говорим за това да станем регулиран субект, а ние правим нещо вероятно незаконно и определено несъответстващо“, се казва в доклада.

„Ако някой някога разбере нашата позиция и колко нашите основатели са взели в USD, може да бъде много много лош външен вид… Ние използваме потребителите USDC, за да плащаме за безполезни служители CEL… Всичко това, защото компанията е тази, която надува цената, за да получи оценките, за да може да продаде обратно на компанията“, каза друг служител на Slack, имайки предвид USDC стейбълкойн.

 В момента компанията държи 95% от всички съществуващи CEL, се посочва в доклада.

Машински тегли

Пилай също разгледа поведението на Машински, основател и главен изпълнителен директор на Celsius, като го обвини в продавайки CEL токени, докато казва на обществеността, че или купува повече, или държи. Между 2018 г. и колапса на фирмата Машински продаде токени CEL за най-малко $68.7 милиона, като същевременно прави „многократни твърдения, че не е продавач“, пише Пилей.

Фирмата също така използва капитал, набран от външни инвеститори, за да подкрепи цената на CEL, практика, която предизвика безпокойство сред някои мениджъри, които казаха, че парите биха били по-добре използвани за разрастване на компанията.

Друг мениджър го изрази по-откровено: „Похарчихме всичките си пари в плащания на директори и се опитахме да подкрепим нетната стойност на alexs [sic] в CEL токен“, препратка към Машински, който по-рано този месец беше съден за измама от главния прокурор на Ню Йорк.

„Много като Понци“

В друг документиран случай Celsius използва клиентски активи за закупуване на токени, необходими за покриване на задълженията на други клиенти. Това беше описано като „много подобно на Понци“ от специалиста по внедряване на монети на фирмата през април миналата година. 

„Ако Celsius не беше поставил паузата и бягството на банката продължи, депозитите на нови клиенти неизбежно щяха да се превърнат в единствения ликвиден източник на монети за Celsius за финансиране на тегления“, каза Пилай, която беше помолена специално да провери дали Celsius работи схема на Понци, при която възвръщаемостта на съществуващите инвеститори се изплаща от средства на нови клиенти. 

Паузата изглежда удовлетворява исканията за теглене, се казва в доклада. Въпреки това имаше някои случаи през юни 2022 г., когато Celsius наистина използва директно депозити на нови клиенти, за да финансира заявки за теглене на клиенти, според доклада.

„Идентификацията на Examiner на случаите, в които Celsius директно е използвал депозити на нови клиенти, за да финансира тегления от клиенти, не е изчерпателен или изчерпателен списък на всички транзакции за всички периоди от време“, каза Пилей.

Проверителите по несъстоятелността предоставят на съдилищата и кредиторите независима правна перспектива за провалите на фалирала компания.

Celsius не отговори веднага на искане за коментар. 

© 2023 The Block Crypto, Inc. Всички права запазени. Тази статия е предоставена само за информационни цели. Не се предлага или не се използва като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или друг съвет.