Coinbase се съгласява на Споразумение от $100 милиона: за нарушение на AML и KYC

• Coinbase се съгласи да плати на NYDFS споразумение от $100 милиона. 
• $50 милиона ще са добре, а $50 милиона ще отидат за проверки на фона на AML. 
• Твърди се, че компанията е открила сметки без подходящи проверки на миналото. 

Крипто борсата Coinbase Global Inc., известна още като Coinbase, се споразумя с Министерството на финансовите услуги на Ню Йорк (NYDFS) да плати споразумение от 100 милиона долара за проблеми, свързани с борбата с изпирането на пари (AML) и KYC. 

Съгласно заповедта за съгласие, подписана на 4 януари 2023 г. от Адриен Харис, началник на NYDFS, проблемите със съответствието бяха открити и контролът на AML на борсата беше неадекватен от 2020 до 2021 г.

Coinbase се съгласи да плати глобата от 100 милиона долара на две стъпки, като 50 милиона долара ще бъдат платената глоба, а останалите 50 милиона долара ще отидат за прилагане на необходимите проверки на фона на AML. 

Заповедта гласи още, че 

„Coinbase нямаше достатъчно персонал, ресурси и инструменти, необходими, за да бъде в крак с тези сигнали, а изоставането бързо нарасна до неуправляеми нива.“

Регулаторите съобщиха, че Coinbase е позволила на клиентите да откриват акаунти, без да са извършили необходимите проверки, което е пряко нарушение на изискванията на AML. Имаше червени знамена в компанията, които бяха видими вътрешно и външно, включително проверката на отдела. Въпреки че Coinbase работеше по разрешаването на проблема, напредъкът беше бавен и не се виждаше в определени области, създавайки неизпълнен и чакащ списък с неизпълнени задачи. 

Според регулаторите нарастването на броя на потребителите на борсата е допринесло за „неуспешно поддържане на темпото“ с наблюдението на съмнителни сделки; тези фактори в крайна сметка доведоха до натрупване на повече от 100,000 XNUMX сигнала. 

Толкова много, че до края на 2021 г. COinbase имаше множество непрегледани сигнали за наблюдение на транзакции, които нараснаха до над 100,000 14,000, повечето от които бяха по-стари с месеци; също така изоставането от клиенти, които изискват украсена надлежна проверка, надхвърли границата от XNUMX XNUMX. 

Предполагаемата липса на контрол върху проверките на фона започна през 2018 г., докато разследването за съответствие започна през 2020 г. По това време Coinbase се съгласи да наеме независим проверяващ, за да гарантира, че компанията старателно следва указанията за борба с изпирането на пари и познаване на вашия клиент . 

Но проблемът със съответствието остана и нюйоркският регулатор реши да действа през 2021 г. Харис каза:

„Бяхме много откровени относно опасенията за незаконно финансиране в космоса. Ето защо нашата рамка държи крипто компаниите на същия стандарт като за банките.“

В своя блог Coinbase отговориха относно споразумението, отбелязвайки, че то „Ангажирани с 50 милиона долара инвестиции в програмата за съответствие през следващите две години.“

Според публикацията в блога им компанията разглежда тази резолюция като решаваща стъпка към техния ангажимент за непрекъснато подобряване, ангажираност с ключови регулатори и стремеж към по-голямо съответствие в крипто пространството, както за компанията, така и за другите. 

Нанси Дж. Алън е крипто ентусиаст и вярва, че криптовалутите вдъхновяват хората да бъдат свои собствени банки и да се отдръпнат от традиционните системи за паричен обмен. Тя също е заинтригувана от блокчейн технологията и нейното функциониране.

Последни публикации от Нанси Дж. Алън (виж всички)