Европейските правила за AML могат да забранят монетите за поверителност: CoinDesk

Европейският съюз обмисля забрана, която би попречила на банките и доставчиците на криптовалути да работят с криптовалути, които имат за цел да подобрят поверителността на потребителите – обикновено наричани „монети за поверителност“.

Цифровите валути, които позволяват анонимни средства за плащане - като zcash, monero и dash - ще бъдат забранени, според проект на законопроект за пране на пари от чешки служители получена от CoinDesk. 

„На кредитните институции, финансовите институции и доставчиците на услуги за крипто-активи ще бъде забранено да съхраняват … повишаващи анонимността монети“, според документа от 9 ноември, който е разпространен до останалите 26 държави-членки на блока за коментар.

Плановете показват, че доставчиците на криптоактиви ще трябва да проверяват самоличността на клиентите за транзакции под $1040 (€1000) и да се изправят пред допълнителни проверки за по-големи плащания. Тези, които правят бизнес извън блока, ще трябва да проверят дали контрагентите са лицензирани и да проверят техния контрол за пране на пари. 

Предложението за позицията на Европейския съюз относно борбата с прането на пари следва поредица от изменения, изготвени от членове на Европейския парламент, които включват децентрализирани финанси, децентрализирани автономни организации и незаменими токени.

През септември The Block съобщи че DeFi протоколите, DAO и NFT търговците могат да бъдат обект на процеси за проверка на самоличността. Освен това метавселената също беше набелязана като потенциално основание за пране на пари. 

Законопроектът трябва да бъде одобрен от Съвета и Европейския парламент, за да влезе в сила. 

В други юрисдикции регулаторите също се стремят да намалят крипто базираните инструменти за поверителност. Например през август Министерството на финансите на САЩ санкционирана крипто миксер Tornado Cash — което доведе до ареста на разработчика на Tornado Cash Алексей Перцев. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Всички права запазени. Тази статия е предоставена само за информационни цели. Не се предлага или не се използва като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или друг съвет.