Стартиращата компания Seon за предотвратяване на измами набира средства за борба с избягването на санкции

ЛОНДОН – Seon, стартираща компания, която помага на финтех компании като Revolut да се справят с онлайн измамите, събра 94 милиона долара за разработване на нови инструменти за предотвратяване на избягването на санкции от страна на Русия.

Базираната в Лондон компания събра свежите пари в кръг на финансиране, воден от IVP, инвестиционната фирма от Силиконовата долина, която подкрепи подобни Netflix намлява Twitter. IVP партньор Майкъл Мяо също се присъедини към борда на Seon.

Съществуващи инвеститори Creandum, ранен Spotify backer и PortfoLion също инвестираха, както и много ангелски инвеститори, включително Coinbase Главен оперативен директор Емили Чой и UiPath Главен изпълнителен директор Даниел Дайнс.

Seon, който брои като Revolut, Afterpay намлява Nubank като клиенти, заявиха, че технологията му е предназначена да улесни фирмите от всякакъв вид да се борят с измамите.

Неговият софтуер анализира имейл адреса, телефонния номер и други данни на потребителя, за да създаде „цифров отпечатък“ и използва машинно обучение, за да определи дали те са истински или подозрителни.

Сега фирмата се оценява на 500 милиона долара след последния кръг на финансиране, според двама запознати с въпроса, които предпочетоха да останат анонимни, обсъждайки лична информация.

Тамаш Кадар, главен изпълнителен директор и съосновател на Seon, каза, че неговата компания е наблюдавала повишено търсене на инструменти, които изкореняват транзакции от санкционирани физически и юридически лица и „политически изобличени лица“ на фона на инвазията на Русия в Украйна.

Част от парите ще бъдат използвани за справяне с възможното използване на fintech приложения за пране на пари и избягване на санкции.

„Работим върху ръка, която да поддържа тази нужда от нашата клиентска база“, каза Кадар пред CNBC.

Финтех са подложени на засилен натиск да се справят с избягването на санкциите на Русия, особено на фона опасения че техният контрол може да е по-слаб от този на банките. През февруари PayPal заяви, че е премахнала повече от 4 милиона акаунта, след като установи, че са „незаконен"

Seon също работи върху функция, която ще проверява бизнеса онлайн и ще види дали техните акционери са в някакви списъци със санкции.

Такива инструменти биха могли да идентифицират дали някой „просто създава подставени компании за пране на пари“ или „като фалшива самоличност, за да скрие активите си“, каза Кадар. Seon е „приоритизирал тази функция да бъде добавена през следващото тримесечие“, добави той.

Войната на Русия срещу Украйна означава, че „вероятно никога не е имало по-предизвикателно време за международните финансови институции“, според Чарлз Делингпол, главен изпълнителен директор на платформата за борба с изпирането на пари ComplyAdvantage и ранен инвеститор в Seon.

„Пандемията отбеляза бърза промяна към дейност само онлайн, далеч от клоновете, което видя, че измамниците получават много повече възможности за продължаване на измамите“, каза Делингпол пред CNBC.

Средствата ще отидат и за подпомагане на разширяването на Seon в Съединените щати, както и в Латинска Америка и Азия.

„Ще разширим масово нашия американски екип“, каза за CNBC Бенс Джендрушак, главен оперативен директор на Seon. „Онлайн измамите са основен проблем в САЩ“

Миналата година компанията откри нови офиси в Остин, Тексас и Джакарта, Индонезия, и учетвори работната си сила до 200. Seon очаква приблизително да удвои броя на служителите си през следващите 12 месеца.

Компанията казва, че нейните годишни периодични приходи са се утроили приблизително през 2021 г., докато клиентската й база се е увеличила повече от два пъти, до 250 от 100.

Кадар и Jendruszak основаха Seon в Будапеща, Унгария, през 2017 г., след като завършиха своето университетско обучение. Оттогава Кадар премести централата на компанията в Обединеното кралство. Seon се конкурира с редица стартиращи компании, включително израелска фирма Рискован и базираната в САЩ Arkose Labs.