Как се представят САЩ?

Ключови храни за вкъщи

• Нивото на инфлация в САЩ в момента е 7.7%, което остава високо според историческите стандарти.
• Въпреки това, в глобален мащаб това изглежда практически нищожно, като някои страни в момента изпитват над 200% инфлация.
• От другата страна на спектъра, много азиатски страни успяха да задържат инфлацията около 2%.

Може да не чуваме толкова много за инфлацията в момента, но това не означава, че тя е изчезнала никъде. Може да е започнало да намалява в Съединените щати, но все още остава на почти рекордно високи нива.

Темпът от 7.7% през октомври все още е най-високата цифра, която сме виждали преди 2022 г. от 1982 г.

Тъй като Фед е решен да намали лихвения процент, видяхме четири последователни повишения на лихвените проценти от 0.75 процентни пункта. Това е най-бързият темп на увеличение, наблюдаван от 35 години, като почти сигурно ще има повече увеличения през следващите 12 месеца.

И така, докато инфлацията изглежда, че може би започва да се променя в САЩ, в много други страни по света тя продължава безмилостния си поход нагоре.

Много икономики бяха засегнати от нарастващи цени в резултат на пандемията, но има и малък брой забележителни отклонения, които успяха да запазят нивата на инфлация ниски.

И така, къде са САЩ в голямата схема на нещата?

Изтеглете Q.ai днес за достъп до задвижвани от AI инвестиционни стратегии.

Държави с най-висока инфлация

Въпреки че не бяхме много доволни от инфлацията, движеща се от високи едноцифрени до ниски двуцифрени числа, всъщност се справяме доста добре в сравнение с най-тежко засегнатите страни. Сега очевидно по-голямата част от местата с най-лошите нива на инфлация в света преминават през сериозни икономически сътресения.

Толкова висока инфлация не се случва в напълно функциониращи икономики и много държави в крайна сметка се връщат към използването на щатския долар, ако собствената им валута губи стойност твърде бързо. Това също може в крайна сметка да доведе до това, че напълно ще се откажат от своята валута и или ще създадат нова, или ще се придържат към долара завинаги.

Така или иначе, това не е добра новина за хората, които живеят там.

Зимбабве +269%

Африканската нация се справя с огромни нива на инфлация от десетилетия. От цифри между 20% – 50% през 1990-те години на миналия век до над 500% в началото на 200-те години и след това стават толкова високи, че да бъдат практически неизмерими след 2008 г.

Те претърпяха екстремна хиперинфлация през това време, като очакваният връх през ноември 2008 г. е процент от 79,600,000,000 XNUMX XNUMX XNUMX% на месец.

Имайки предвид тази история, текущият процент на инфлация всъщност не изглежда много зле. Тя също намалява и Министерството на финансите на Зимбабве прогнозира тази инфлация може да падне до двуцифрено число в 2023.

Ливан +158%

В Ливан тече финансова криза и валутата изглежда се срива в резултат на това. Финансовият сектор в страната търпи огромни загуби, но Световната банка заяви, че това е така твърде голям, за да бъде спасен.

Текущата дупка във финансите възлиза на 72 милиарда долара, което е три пъти повече от целия БВП на Ливан.

Изчислено е, че три четвърти от населението на страната е изпаднало в бедност в резултат на критиките и не изглежда, че това ще приключи скоро. БВП на Ливан е спаднал с 58% между 2019 г. и 2021 г., заличавайки 15-годишния икономически растеж.

Световната банка работи по изход от ситуацията, но едва ли ще бъде ясен или бърз.

Венецуела +156%

Подобно на Зимбабве, Венецуела преживя хиперинфлация през последните години. През април 2019 г. Международният валутен фонд изчисли, че основният лихвен процент в страната ще достигне 10,000,000 XNUMX XNUMX% до края на годината, въпреки че официалните данни бяха трудни за получаване.

Страната преживява икономическа и политическа криза от 2016 г., въпреки че високата инфлация е често срещано явление в страната от началото на 1980-те години на миналия век.

Има някои признаци на колебливо икономическо възстановяване след много години на намаляване на държавните разходи и съкращенията на бюджета помогнаха за балансиране на счетоводните книги на страната.

Други забележителни примери

В допълнение към тях има много други държави, които също изпитват огромни нива на инфлация. Сирия (+139%), Судан (+103%), Аржентина (+88%), Турция (+85.51%) и Шри Ланка (+66%) са някои примери с още 37 държави инфлация в момента е над 15%.

Държави с най-ниска инфлация

От другата страна на спектъра някои държави успяха да запазят нивата на инфлация изключително ниски. Въпреки това, както вероятно очаквате, този списък е много по-кратък от тези с рекордно високи нива на инфлация.

Забележителна тенденция е, че почти всички страни с най-ниски нива на инфлация могат да бъдат намерени в Азия. Голяма част от това може да се отдаде на различните потребителски навици в тази част на света. Един прост пример е, че азиатските култури ядат много повече ориз от западните страни, с много по-ниско ниво на пшенични продукти в диетата си.

Цената на пшеницата е нараснала с около 17% през първата половина на 2022 г. в сравнение с 8% за ориза. Има други примери за падане на цените в храни като свинско, по причини, които не са свързани с пандемията Covid19.

И разбира се, другият основен фактор е, че животът не се нормализира в много страни в Азия. Китай все още преследва подход с нулева ковид, Хонконг е също толкова ограничителен, а Малайзия също бавно преминава към нормалност. Това означава, че търсенето не се е върнало до нивата отпреди пандемията, както в други части на света.

В резултат на това много страни в региона изпитват ниски нива на инфлация. Някои примери включват Макао (+1.02%), Хонконг (+1.8%), континентален Китай (+2.1%), Оман (+2.39%) и Тайван (+2.72%).

Остава да видим дали тези страни са в състояние да поддържат тези ниски нива или просто забавят неизбежното.

Как се подреждат САЩ

Така че като цяло данните за САЩ всъщност не са толкова лоши. Разбира се, цените се покачват повече от обикновено и всички трябва да затегнем коланите, но можем да бъдем благодарни, че живеем в страна, в която 8 или 9% инфлация е рекордно висока.

Сред Г-20, САЩ седи около средата на групата.

Китай 2.1%

Саудитска Арабия 3.0%

Швейцария 3.0%

Япония 3.7%

Южна Корея 5.7%

Индонезия 5.7%

Франция 6.2%

Бразилия 6.5%

Сингапур 6.7%

Индия 6.8%

Канада 6.9%

Австралия 7.3%

Испания 7.3%

Южна Африка 7.6%

САЩ 7.7%

Мексико 8.4%

Германия 10.4%

Великобритания 11.1%

Италия 11.8%

Русия 12.6%

Холандия 14.3%

Турция 85.51%

Аржентина 88%

Инфлацията е изключително вредна сила, която може да накара богатството на домакинствата да се изпари за една нощ и създава значителни предизвикателства за хората, живеещи в страни, които могат да изпитат хиперинфлация.

Независимо от нивото на инфлация, наистина има само един начин за правилна защита срещу нея. Това означава да държите дългосрочния си капитал в активи за растеж. Парите в банката губят стойност всяка година, дори в стабилни страни като САЩ.

Какво могат да направят инвеститорите за инфлацията?

Много традиционни форми на инвестиции като недвижими имоти и фондовия пазар ще растат над нивото на инфлацията в дългосрочен план. Това означава, че парите, инвестирани в тези активи, ще увеличат стойността си над темпа на покачване на цените, което предпазва вашето богатство по време на периоди на висока инфлация.

Проблемът е, че тези активи идват със собствен набор от недостатъци. Имотът е скъп и неликвиден, с високо ниво на свързани данъци и такси, свързани с покупката, продажбата и простото му притежаване.

Пазарите на акции от друга страна могат да бъдат много нестабилни. Както видяхме тази година, акциите могат да паднат значително в краткосрочен план и за инвеститорите може да бъде трудно да се придържат към дългосрочен план, докато са изправени пред големи загуби в портфолиото си.

За да помогнем на инвеститорите, които се чувстват несигурни какво да правят в тази ситуация, създадохме Комплект за защита срещу надуване. Това е инвестиционен комплект, който използва силата на AI, за да инвестира в активи, които традиционно се считат за хеджиране срещу инфлацията.

Всяка седмица нашият изкуствен интелект прогнозира кои активи във вселената на Kit ще се представят най-добре въз основа на коригиран риск и след това автоматично ребалансира портфолиото, за да създаде оптималния микс.

Активите, които алгоритъмът разглежда, са защитени от инфлация ценни книжа (TIPS), злато и други благородни метали, плюс кошница от стоки като петрол и пшеница. Това са всички активи, които са склонни да запазят стойността си в лицето на нарастващите цени.

За инвеститори, които не искат да изпитат нестабилността на фондовия пазар, но все пак искат да запазят средствата си в крак с инфлацията, това е чудесен вариант за разглеждане.

Изтеглете Q.ai днес за достъп до задвижвани от AI инвестиционни стратегии.