Signature Bank изпра милиони преди краха си – Cryptopolitan

Внезапното затваряне на Signature Bank разтърси цялата финансова индустрия. Стана ясно, че американските регулатори са разследвали сделките на банката с клиенти на криптовалута, преди да бъде конфискувана през уикенда.

Анонимни източници, запознати с въпроса, казват, че Министерството на правосъдието и Комисията за ценни книжа и борси са проучвали дали базираната в Ню Йорк банка е предприела адекватни мерки за предотвратяване на потенциално пране на пари чрез проверка на отварянето на сметки и наблюдение на транзакциите за признаци на престъпност.

Разследвания на предполагаемото неправомерно поведение на Signature Bank

Signature Bank беше известна със своя благоприятен за криптовалута подход, давайки заеми на фирми в пространството на цифровите активи и улеснявайки транзакции от крипто към фиат чрез своята мрежа Signet.

Въпреки това предполагаемото неправомерно поведение беше разследвано преди внезапното затваряне, което я направи третата банка, затворила за една седмица, и третата най-голям банков фалит в историята на САЩ.

Въпреки разследванията, Signature Bank, нейният персонал и ръководители не са обвинени в каквито и да било нарушения. Срещу банката и нейните бивши ръководители е заведен колективен иск, в който се твърди, че са твърдяли, че банката е финансово силна само дни преди да бъде затворена.

Регулаторите отказват банков достъп на крипто компании

Инсайдери от индустрията предполагат, че затварянето на Signature Bank е част от тенденцията регулаторите да отказват банков достъп на компаниите за криптовалута.

Въпреки че Министерството на финансовите услуги в Ню Йорк отрече, че решението за затваряне на банката има нещо общо с крипто, вътрешните лица посочват скорошни изявления на регулаторите, които показват де факто забрана за работа с всички крипто компании.

Затварянето на Signature Bank изненада мнозина, включително онези, които работеха там. Неговият благоприятен за криптовалута подход му спечели репутация на лидер в пространството.

Разследванията и последвалото закриване обаче подчертаха предизвикателствата, пред които са изправени компаниите за криптовалута при достъпа до традиционни финансови услуги.

Не е ясно кога са започнали разследванията и какъв ефект, ако има такъв, са имали върху неотдавнашното решение на регулаторите на щата Ню Йорк да затворят банката.

Въпреки несигурността, затварянето на Signature Bank изпрати ясно послание, че регулаторите разглеждат по-отблизо дейностите, свързани с криптовалута, и са готови да предприемат действия, ако смятат, че съществуват рискове от пране на пари или други финансови престъпления.

Затварянето на Signature Bank породи опасения относно достъпа на компаниите за криптовалута до традиционните финансови услуги. Остава да видим дали други банки ще последват съдбата на Signature Bank, но е ясно, че регулаторите внимателно следят индустрията и са готови да предприемат действия, ако е необходимо.