Очевидно корпорацията Charles Schwab (NYSE: Schw) наруши закона за ценните книжа и адвокатската кантора Schall, национална фирма за съдебни спорове за права на акционери, оповестен на 25 август, че разследва тези искове от името на инвеститорите.
Освен това разследването ще бъде фокусирано върху това дали Schwab е издал неверни и подвеждащи изявления или не е успял да разкрие информация, която е от значение за инвеститорите. Също толкова важно, през юни Комисията по ценните книжа и борсите (SEC) обвини три дъщерни дружества на Schwab за инвестиционни консултанти за това, че не са разкрили начина, по който са разпределяли средствата на клиента.
Според заповедта на SEC, Schwab е упълномощило разкриването на информация за техните Robo-консултант, управляван от AI портфейлен съветник трябваше да търси „оптимална възвръщаемост“ чрез „дисциплинирана методология за изграждане на портфейл“, докато в действителност собствените данни на Schwab показват, че при повечето условия паричните средства в портфейлите ги карат да правят по-малко пари, докато са изложени на същият риск.
Сенчести практики
В портфейлите на робо-съветниците Шваб правеше пари, като прехвърляше парите в банка-филиал, даваше ги на заем и задържаше за себе си разликата, която спечели между лихвите по получените заеми и това, което плащаше на клиентите на робо-съветниците.
Без да спорят по случая, дъщерните дружества на Schwab за инвестиционни консултанти, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. и Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., се съгласиха на заповед за прекратяване и отказ. Това доведе до изплащане на фирмата в размер на 52 милиона щатски долара под формата на лихва по обезщетение и предварителни решения и 135 милиона щатски долара гражданска санкция.
Освен това Schwab се съгласи да запази независим консултант, който ще съветва и преглежда техните политики и процедури, свързани с разкриването на информация от техния робот-съветник, за да гарантира, че политиките и процедурите се следват правилно.
И накрая, адвокатската кантора Schall е специализирана в съдебни искове за ценни книжа и права на акционерите и тъй като този случай все още не е сертифициран, не е ясно колко инвеститори ще решат да съдят Schwab за невярно представяне на техните консултантски услуги по изкуствен интелект.
Купувайте акции сега с Interactive Brokers – най-модерната инвестиционна платформа
Отказ от отговорност: Съдържанието на този сайт не трябва да се счита за инвестиционен съвет. Инвестирането е спекулативно. Когато инвестирате, вашият капитал е изложен на риск.
Източник: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/