Стратегиите с множество активи са стилове на инвестиране, които предвиждат включване на различни финансови активи като акции, облигации и парични средства в портфейл. Стратегиите с множество активи могат да осигурят по-голяма диверсификация и по-малък риск от спад, като същевременно добавят доход и потенциал за растеж в сравнение със стратегиите, фокусирани върху един клас активи. Професионалните инвестиционни мениджъри, наблюдаващи фондове, обозначени като балансиран, диверсифициран растеж и целева дата, могат да използват стратегии за множество активи. За да изберете инвестиционна стратегия, която е подходяща за вас, обмислете да я обсъдите с a финансов съветник.
Дефинирана стратегия за множество активи
An инвестиционна стратегия е конкретен подход към инвестирането, който има ефект върху избора, който прави инвеститорът. Някои основни подходи за инвестиране включват растеж, доход, стойност намлява социално отговорен стратегии.
Разпределение на активите може да бъде една от определящите характеристики на инвестиционната стратегия. Например, стратегия за растеж изисква инвестиране предимно или изцяло в акции, които имат над средната перспектива за увеличаване на стойността. Стратегията за доходи набляга на закупуването на ценни книжа с фиксиран доход, като например облигации, за получаване на пари от дивиденти. В допълнение към акциите и облигациите, другите два основни класа активи са пари и алтернативи. Алтернативите могат да включват почти всяка друга инвестиция, варираща от недвижими имоти и стоки до деривати и частен капитал.
Стратегията с множество активи е тази, която позволява на инвестиционен мениджър да инвестира портфейлни средства в широк спектър от активи. Фонд или портфейл с множество активи може да съдържа комбинация от акции, облигации, пари в брой и алтернативни инвестиции.
Стратегиите могат също така да диктуват специфични стилове на инвестиране, като напр активна или пасивна. Активният стил на инвестиране изисква мениджърите да се опитат да победят пазара чрез покупка и продажба на активи. Подходът за пасивно инвестиране е предназначен да проследява конкретен бенчмарк, често индекс, и минимизира покупката и продажбата, както и таксите и другите разходи. Стратегиите с множество активи могат да бъдат пасивни или активни.
Ползи от стратегията за множество активи
разнообразяване е едно от предимствата на стратегията с множество активи. Когато едно портфолио е инвестирано изключително в един клас активи, то става уязвимо на спадове, засягащи този клас активи. Поставянето на портфейлни фондове в множество класове активи, някои от които може да са склонни да се придвижват нагоре, когато други активи се понижават, може да изглади общата възвръщаемост, да подобри последователността и да намали риска чрез защита срещу загуби.
Стратегията с множество активи също може да добави доход към портфолио в сравнение с тази, която се инвестира само в обикновени акции. В сравнение със стратегията за приходи, подходът с множество активи може да добави потенциал за растеж в допълнение към възможността за приходи от дивиденти.
Инвестиране на множество активи
Индивидуалните инвеститори, които искат да финансират сигурно пенсиониране, често се ангажират със стратегии с множество активи. Тези стратегии могат да бъдат подходящи за пенсионери, които търсят дългосрочно, постоянно натрупване на богатство, като същевременно ограничават излагането на колебания в определени стойности на класа активи.
Много взаимни фондове също участват в стратегии за множество активи. Някои от тях се наричат фондове с множество активи, но фондове, носещи имена като балансиран и диверсифициран растеж и доход, също е вероятно да се управляват със стратегия за множество активи.
Един популярен тип фонд с множество активи, особено за пенсионни сметки, е фонд за целева дата. Тези фондове често са кръстени на бъдеща година, като 2030 г., и се предлагат на инвеститори, които планират да се пенсионират на или около тази година.
Мениджърите на фондове с целева дата обикновено са упълномощени да инвестират в широк набор от класове активи, в съответствие със стратегия за множество активи, в опит да поддържат постоянна възвръщаемост и да управляват риска. Мениджърите на тези фондове, например, обикновено пренасочват разпределението на активите от по-рискови акции към по-стабилни инвестиции с фиксиран доход с наближаването на целевата дата на пенсиониране. Фондовете с целева дата могат също да инвестират в алтернативи, като опции, като част от стратегия за множество активи за управление на риска чрез хеджиране.
Някои фондове, управлявани в стил с множество активи, са специално обозначени като фондове с множество активи. Фондове, носещи имена като балансиран и диверсифициран растеж и доход, също е вероятно да се управляват със стратегия за множество активи.
Долната линия
Стратегиите за инвестиране с множество активи приспособяват инвестирането в широк набор от класове активи, вместо да се фокусират върху един тип актив. Например, вместо да инвестирате единствено в акции или облигации за растеж, стратегия с множество активи може да позволи и насърчи влагането на пари и в двата класа активи, както и в други, включително пари в брой и алтернативи. Индивидуалните инвеститори, както и професионалните мениджъри на фондове могат да използват стратегии за множество активи. Стратегиите за инвестиране с множество активи обещават да управляват риска и да подобрят възвръщаемостта и последователността чрез повишаване на диверсификацията в сравнение с по-фокусирани подходи.
Съвети за инвестиране
Финансов съветник може да обясни ползите и употребата на стратегия за инвестиране на множество активи и как тя може да бъде добър начин за вас да постигнете финансовите си цели. Безплатен инструмент на SmartAsset свързва ви с до трима проверени финансови съветници, които обслужват вашия район, и можете да интервюирате съвпаденията на вашия съветник безплатно, за да решите кой е най-подходящият за вас. Ако сте готови да намерите съветник, който може да ви помогне да постигнете финансовите си цели, започвай сега.
An Калкулатор за разпределение на активи може да ви насочи да създадете инвестиционна стратегия, която разпределя активите между акции, облигации и пари в брой по начин, подходящ за вашите индивидуални характеристики. Като вземете предвид вашата толерантност към риск, възраст, цели и други фактори, можете да разпределите наличните си инвестиционни средства така, че да отговарят най-добре на вашите нужди за доход, растеж, безопасност и ликвидност.
Снимка: ©iStock.com/KamiPhotos, ©iStock.com/TommL, ©iStock.com/courtneyk
Това мнение Какво представляват стратегиите за множество активи? се появи първо на Блог на SmartAsset.
Източник: https://finance.yahoo.com/news/whats-best-way-build-multi-140015074.html