5 от най-надеждните DeFi проекти, които да гледате през 2023 г

Децентрализираните финанси са готови да се възстановят, тъй като пространството на криптовалутите се подготвя за следващия си голям възход. Въпреки че 2022 г. не беше най-добрата година за крипто или DeFi, с рязък спад на стойностите и няколко добре известни проекта, които се разпадат по шевовете, има широко разпространено схващане, че от тук нататък единственият път е нагоре!

Това мнение се основава на общото усещане, че цените на криптовалутите изглежда са достигнали дъното. С това много хора вярват, че е само въпрос на време преди основните токени като Bitcoin и Ethereum да започнат да възвръщат част от стойността, която са загубили през последните няколко месеца. Когато крипто пазарът се възстанови, това вероятно ще предизвика втора голяма вълна от инвестиции в DeFi, което ще доведе до огромни възможности за всеки, който подкрепи правилния кон.

Въпросът както винаги е къде точно да инвестирам? Секторът DeFi се състои от стотици различни протоколи, но не всички от тях са изградени върху солидни основи. Следователно предпазливите инвеститори трябва да обмислят само най-доверените DeFi проекти през 2023 г., ако искат да гарантират спокойствието си.

AllianceBlock

Много повече от просто протокол, AllianceBlock е създател на всеобхватна DeFi инфраструктурна платформа, която не само обслужва тези, които искат да заемат, дават назаем и залагат крипто, но и разработчиците на други DeFi проекти. Освен своите децентрализирани инвестиционни предложения, той предлага надежден KYC/AML и проверка на самоличността, съвместими peer-to-peer и NFT услуги, трансгранично регулаторно съответствие, API за инвестиционни данни във веригата и извън веригата и още много други.

AllianceBlock беше основан през август 2018 г. от Rachid Ajaja и Matthijs de Vries във време, когато инвестициите в ICO или първоначални предложения за монети процъфтяваха. Основателите бяха решени да измислят начин да направят крипто инвестициите по-прозрачни, равни и справедливи. Оттогава AllianceBlock разшири обхвата си и се стреми да се превърне в мост между DeFi и традиционните финансови инструменти, предлагани от банките, като заеми, облигации, спестявания и натрупване на капитал.

Една от основните цели на AllianceBlock е да превърне DeFi в мейнстрийма. Въпреки че индустрията на DeFi е известна с предимства като ефективността на разходите и достъпността, тя страда и от липсата на подходящ надзор и регулиране. Тъй като традиционните финансови институции трябва да работят в рамките на строга регулаторна рамка, много от тях не успяха да проучат възможностите в рамките на DeFi.

Това е предизвикателството, с което AllianceBlock се стреми да се справи, като направи възможно централизираните институции и инвеститорите на дребно да взаимодействат с DeFi по начин, който е регулиран. По този начин се надява да улесни потребителите да прехвърлят капитал към и от традиционните финанси в DeFi протоколи.

Един от AllianceBlock Най-известният продукт е терминалът DeFi, което е услуга, която улеснява разработчиците, строителите и потребителите на дребно да участват в екосистемата DeFi чрез интегрирана платформа за копаене и залагане на ликвидност. Добивът на ликвидност включва заемане на крипто активи на AllianceBlock DEX в замяна на редовни награди под формата на процент от всяка такса за транзакция. DeFi Terminal също така позволява залагане, където потребителите могат да заключат своите активи в интелигентни договори, за да помогнат при проверката на мрежовите транзакции и също така да печелят награди.

Освен тези възможности, DeFi Terminal също предлага инструменти за разработчици и марки за създаване на кампании, които имат за цел да убедят потребителите да осигурят ликвидност за техните собствени, брандирани токени. Чрез създаването на кампания даден бранд може да гарантира, че неговият токен има необходимата ликвидност на AllianceBlock DEX или други децентрализирани борси в поддържани мрежи като Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon и други.

Други продукти в пакета на AllianceBlock включват верижен агностик мост, а DEX, и P2P платформа за финансиране, наречена средства.

Aave

Трудно е да се измисли по-емблематично и разпознаваемо име в сектора на DeFi от Aave и има добра причина за това. Съществувайки от 2018 г., Aave се превърна в една от най-реномираните DeFi платформи наоколо, предоставяйки безопасна среда за потребителите да дават и заемат криптовалути и активи от реалния свят без посредници.

Aave има прост модел, който позволява на хората, които дават заеми, да печелят лихва, като тези, които вземат заеми, плащат лихва по заемите си. Протоколът първоначално е изграден върху Ethereum и поддържа всички токени ERC-20 и оттогава е разширен, за да поддържа други блокчейни като Avalanche, Fantom и Harmony. Той се управлява от своята общност чрез децентрализирана автономна организация, където притежателите на токени AAVE гласуват за ключови решения.

Aave предоставя на потребителите на DeFi голям избор, с повече от 30 пула за базирани на Ethereum активи и допълнителни пазари в други мрежи. Освен това има пулове за заеми за активи от реалния свят, включително фактури за товари и недвижими имоти. Aave предлага тези пулове благодарение на партньорството си с Centrifuge, което е DeFi протокол, който позволява на бизнеса да токенизира определени видове активи. След това тези токени могат да се търгуват свободно, като действат подобно на облигациите и печелят редовна доходност.

Както при всички DeFi протоколи, все още има елемент на риск при заемане на крипто активи на Aave. Заемите трябва да бъдат свръхобезпечени и протоколът използва ликвидации за управление на дълга. В случаите, когато няма достатъчно ликвидност за изплащане на заемодателите, след като обезпечението е ликвидирано, средствата ще бъдат взети от неговия модул за безопасност. Това е специален фонд за ликвидност с AAVE токени, депозирани от потребителите на платформата. Той изплаща награди при по-високи проценти, но токените в него са изложени на риск да бъдат ликвидирани в случай, че системата се нуждае от инжектиране на капитал.

Aave е широко считана за една от най-надеждните DeFi екосистеми, но не лежи на лаврите си. По-рано тази година Aave DAO гласуваха за одобрение на предложение да пусне нов, генериращ доходност стейбълкойн, известен като GHO. GHO ще се превърне в родната стабилна монета на Aave. Планът е GHO да бъде обвързан с щатския долар и подкрепен от различни цифрови активи. Aave се надява да използва GHO за направи заемането на стабилни монети по-конкурентоспособно, като същевременно генерира допълнителни приходи чрез прехвърляне на 100% от лихвите по заемите на GHO към своя DAO.

Кълба

Също толкова важен, колкото и самите DeFi протоколи, е инфраструктурният слой, върху който работят, и ето какво Мрежа Orbs търси да се подобри. Orbs се представя като отворен, децентрализиран инфраструктурен слой на блокчейн, който е фокусиран върху ускоряване на DeFi приложения в множество вериги.

Orbs може да се разглежда като децентрализиран бекенд, който позволява нови възможности за DeFi, работейки във връзка със съществуващи блокови вериги от ниво 1 като Ethereum, а също и мрежи от ниво 2 като Polygon. Той създава един вид многослоен инфраструктурен стек за DeFi, който позволява на децентрализирани приложения да се възползват от подобрените услуги за изпълнение на Orbs. По този начин той позволява на разработчиците да създават по-сложни DeFi приложения.

Добър пример за това е протоколът Open DeFi Notification на Orb, който предоставя актуализации до секундата за най-критичните събития във веригата.

Съвсем наскоро, Orbs оповестен нов, децентрализиран протокол за претеглена във времето средна цена, който може да поддържа нови типове поръчки за DEX и автоматични маркет мейкъри. TWAP е техника, която се използва широко в алгоритмичната търговия в традиционната финансова индустрия, при която търговците използват среднопретеглена във времето цена, за да минимизират въздействието на големите поръчки върху пазара. Начинът, по който работи, е, че поръчките се разделят на множество по-малки сделки, като всяка от тях се изпълнява на предварително определени интервали от време за определен период от време.

Досега ограниченията на интелигентните договори на EVM правеха TWAP изключително труден за внедряване в DeFi. Orbs променя това, като използва своята бекенд инфраструктура, за да гарантира, че всички TWAP поръчки се изпълняват на оптимална цена, със справедливи такси, по сигурен и децентрализиран начин. Услугата е насочена към DEX и AMM, които искат да предложат на потребителите по-сложен начин за търговия, използвайки алгоритмични стратегии, подобни на наличните в TradFi.

Торта DeFi

Да вземеш тортата си и да я изядеш е мечтата на всеки потребител на DeFi. Инвеститорите искат всички награди, без да поемат никакъв риск, и ето какво Торта DeFi има за цел да достави.

Базирана в Сингапур, Cake DeFi създаде основна платформа DeFi с услуги за залагане, кредитиране и добив на ликвидност, което позволява на инвеститорите да депозират своите крипто активи и да печелят пасивен доход. Нейната DeFi екосистема е базирана на блокчейн мрежата DeFi Chain, разклонение на оригиналния биткойн блокчейн, и се захранва от собствения си DFI токен.

Най-новият продукт на Cake DeFi е неговият подходящо наречен EARN, който е a услуга за едностранно копаене на ликвидност за инвеститори, които искат да печелят пасивни награди, като същевременно се предпазват от традиционната нестабилност на крипто пазарите.

Според съоснователя и главен изпълнителен директор на Cake DeFi, д-р Джулиан Хосп, инвеститорите разбираемо са станали много по-склонни към риска през последната година поради настъпването на крипто зимата. Като такъв, EARN има за цел да даде на тези инвеститори начин прозрачно да печелят щедра доходност от своите инвестиции, като същевременно поддържат рисковете до абсолютен минимум.

„EARN ще позволи на потребителите да получат ненадмината възвръщаемост на биткойн, която могат прозрачно да проследяват в блокчейна“, каза Хосп. „Функцията за защита от волатилност също ще ги предпази от непостоянни загуби, особено в такива времена на нестабилност на пазара.“

EARN на Cake DeFi използва някои хитри алгоритми, за да гарантира, че потребителите ще генерират конкурентна възвръщаемост, независимо от пазарните сили извън техния контрол. Възможно е да разпределите BTC или DFI и да получавате награди за тези депозити на всеки 24 часа с заявена годишна процентна доходност от 10%. Разбира се, има DeFi протоколи, които предлагат по-висок APY от този, но много малко са тези, които предлагат същите видове защити като EARN. Наградите се разпределят в EARN токени, което е естественият актив на платформата, и се комбинират автоматично, за да се увеличат доходите в дългосрочен план.

Cake DeFi каза, че алгоритъмът на EARN съчетава високите печалби от копаене на ликвидност с ниската волатилност на крипто кредитирането, за да изпълни своите обещания.

Към днешна дата продуктите на Cake DeFi са се доказали като едни от най-надеждните в DeFi индустрията. Неговият последен доклад за прозрачност за второто тримесечие на 2 г подчертани как наскоро надмина крайъгълен камък от един милион клиенти, с над 375 милиона долара изплатени награди до момента.

Отменете

Отменете е един от най-големите и най-известни DEX в бизнеса и основен инструмент за повечето инвеститори в DeFi. Uniswap преди всичко предоставя начин за търговците да обменят токени на криптовалута сигурно и удобно, с по-ниски такси от един централизиран обмен. Потребителите могат също така да печелят пасивен доход, като депозират токени в ликвидни пулове.

Uniswap използва AMM модел, който разчита на интелигентни договори за определяне на цени и извършване на сделки. Поради това платформата е напълно децентрализирана, без участие на посредник.

Подобно на Aave, Uniswap е в състояние да улесни крипто търговията поради използването на ликвидни пулове, които са пулове от средства, предоставени от потребителите, които са заключени в интелигентни договори. Тези средства се използват за улесняване на сделките на потребители, които искат да купуват и продават различни двойки криптовалути. С всяка транзакция в Uniswap се събира малка такса, която след това се разпределя между доставчиците на ликвидност на пула. По този начин това е взаимно изгодно, тъй като търговците могат да разменят токени с по-ниски такси, а тези, които осигуряват ликвидността, могат да спечелят награди за това.

Има основателни причини, поради които Uniswap се превърна в един от най-популярните DEX в DeFi пространството. По-голямата част от DEX предоставят лошо потребителско изживяване с техния тромав дизайн, докато Uniswap е известен със своя гладък и прост потребителски интерфейс. Уеб и мобилните приложения на Uniswap са изключително лесни за използване и имат изключително изпипан дизайн, който изглежда изключително професионално. Лесно е да свържете крипто портфейл и да започнете, или чрез размяна на токени, или чрез предоставяне на ликвидност.

Благодарение на удобството си за използване, Uniswap изгради голяма аудитория, която осигурява второ голямо предимство. Тъй като има повече потребители, той има повече заключена обща стойност – което означава повече ликвидност – от всеки друг DEX. В резултат на това е малко вероятно търговците да изпитат проблеми или ограничения при размяната на различни видове токени.

Не на последно място, Uniswap поддържа голямо разнообразие от крипто портфейли, включително MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet и много други. Като цяло е изключително лесен за използване и се грижи за всички, обяснявайки защо Uniswap е едно от най-доверените DeFi приложения в бизнеса.