5 години от експеримента „10-те най-добри криптовалути“ и извлечените уроци – Cointelegraph Magazine

Когато Redditor Джо Грийн започна експеримента Top 10 Crypto през 2018 г., той купи $1,000 от Dash, NEM и Iota, наред с други, само за да види как се срива до $150. Но пет години по-късно експериментът му се изплати много.

Правилата: Купете $100 от всяка от топ 10 криптовалути на 1 януари 2018 г., 2019 г., 2020 г. и 2021 г. Само задържане. Без продажба. Без търговия. Докладвайте месечно.

Всеки януари от 2018 г. Грийн преглежда списък с 10-те най-добри криптовалути по пазарна капитализация от своя тропически офис в Бали. Той влага 100 долара от собствените си пари във всеки, проследява представянето на всеки четири месеца и публикува констатациите на уебсайта си и в Reddit.

Когато започна, крипто индексите бяха малко и рядко, така че нямаше лесна алтернатива. След като е инвестирал в акции години наред, преди да премине към крипто, Грийн прогнозира това преследването на жетони в гореща серия беше опасно — освен ако не се прави последователно — и това наистина беше доказано от неговия експеримент с десетте най-добри крипто индексни фонда. 

Bitcoin 2017

Както почти всички останали през тази година, Грийн беше хипнотизиран от внезапното покачване на биткойните по време на бичия пазар през 2017 г. „Спомням си, че исках да купя платформа за копаене, но се оказа, че всички бяха разпродадени. Така че си помислих: „Каквото и да е, вместо това просто ще изляза и ще купя малко монети“, казва той пред Magazine. Комбинация от основната технология, финансови елементи и бъдещата посока на класа активи задържа Грийн в сектора. Оттогава той води блог с проекта. 

В началото Грийн беше сравнително нов за крипто като неговата публика. Той обяснява:

„Прегледах Reddit и някои онлайн статии и всички бяха доста оскъдни връщания, въпреки че имаше няколко необработени диаманта.“ 

Изправен пред несигурност, Грийн реши да се придържа към нормалната си инвестиционна философия да държи на закупеното и да се въздържа от прекомерна търговия. „Извън крипто, аз не съм търговец и съм убеден, че много малко хора са търговци. Нещо като само 0.5% от търговците са печеливши в дългосрочен план“, казва Грийн. „Така че, да, аз не съм търговец. И аз отдавна съм научил уроците си.” Основната философия на Грийн е, че е най-безопасно да се инвестира в евтини, супер диверсифицирани индексни фондове - което е съветът на Уорън Бъфет и за повечето инвеститори. Но просто нямаше нищо подобно по това време в края на 2017 г. Така че Грийн реши да направи своя собствена.

Победителят взема всичко 

Мисленето беше, че подобно на акциите, криптовалутите също показват признаци на „победителите вземат всичко“, където за дълъг период от време печелившите продължават да печелят, а губещите продължават да губят по отношение на инвестиционните печалби. В края на краищата най-добре представящите се криптовалути привличат цялото медийно внимание, търсения в Google, институционален интерес, еуфория на дребно и т.н. Така че Грийн теоретизира, че за хора, които не знаят много за крипто пространството, най-добрият им залог е просто да се придържат най-добрите играчи и бъдете последователни в това. 

И така, от 2018 г. нататък Грийн съставя списък с 10-те най-добри криптовалути в CoinMarketCap в началото на всеки януари и проследява тяхното представяне във времето. 

Грийн казва, че най-добрият урок, който е научил през този период, е силата на осредняване на долара — редовно закупуване на актив, без да се взема предвид пазарната му цена. Това изглажда колебанията в покупната цена и я доближава до средната цена за периода, в който е закупена. 

„Това, което се покачва, не винаги остава нагоре, но рисковете могат да бъдат смекчени с месечно ребалансиране“, каза той. „Първоначалното ми портфолио през 2018 г. се състоеше от токени като Dash, NEM, Iota и т.н. Въпреки че имаше бичи пазар от 2020 г. до края на 2021 г., нито един от токените, за които говорих, не успя да възстанови най-високите си цени за всички времена, свидетели на пет преди години. Но след това имаше ралита и ако се придържахте към възстановяване на баланса, щяхте да се справите добре.“ 

Крипто зимна OG версия

Всъщност, когато Грийн постави $1,000 във всяка от 10-те най-добри криптовалути през януари 2018 г., портфолиото му падна до стойност под $150 само 12 месеца по-късно.

Търпението обаче се възнаграждава и за някой, който постоянно е инвестирал $1,000 в топ 10 на криптовалутите по пазарна капитализация всеки януари от 2018 г. нататък, моделното портфолио би възвърнало кумулативно 87%. През същия период бенчмаркът S&P 500 би донесъл 24%.

Грийн посочва, че стратегията за придържане към големите печеливши - ако се прави последователно - би проработила в дългосрочен план. Проследените от него Топ 2019 крипто портфейли за 2020, 2021, 2022 и 10 г. са се върнали съответно +126%, 338%, +177% и -69% (не е изненадващо) към днешна дата, компенсирайки по същество всяко лошо представяне, постигнато през годините на мечка . 

„Това не е нещо грандиозно, като това как Twitter shills твърди, че можете да получите 10,000 XNUMX% за една седмица, като вложите спестяванията си в крипто“, казва той. „За всякакъв вид индекс никога няма да получите най-добрата възвръщаемост, но той ще ви предпази от най-лошите възможни резултати.“ 

Грийн уточнява, че неговият метод би работил по-добре, ако индексът можеше да проследи целия пазар, а не само най-високата криптовалута. „За същия период крипто индексът за целия пазар би довел до 224% ръст“, каза той. 

„Това е красотата на индексното инвестиране. Имам нормална работа и семейство, за което трябва да се грижа. Поради това не мога да прекарвам 10 часа на ден като в Twitter и Discord и да се опитвам да разбера коя криптовалута ще поскъпне най-много. Аз също гадно на NFT. Така че се нуждаем от метод за инвестиране за обикновени хора, чийто живот не е посветен на крипто.” 

Експериментът и методите на Грийн привлякоха голям интерес сред крипто-любопитните в социалните медии. Когато го попитат за някакво интересно инвестиционно поведение или търговски модел, който е наблюдавал сред своите последователи през годините, Грийн казва, че има много хора, които гледат на движението на цените с ползата от задна дата: „Все едно да кажеш: „Хей, купих Doge, защото повиши се, трябваше и ти да го получиш.' Не мога да отговоря на това и те са прави. Но номерът е да го предвидите предварително.

Имаше и много изненади: „Много фенове на биткойн преминаха към Ethereum през годините, като начало. След това имаше BNB Coin, никой наистина не очакваше тази монета да стане голяма и мисля, че дори изпълнителният директор на Binance Changpeng Zhao не очакваше това.” 

В блога си Грийн също има раздел, посветен на финансовата грамотност, като посочва, че инвеститорите на дребно трябва да следят сметките си и да поддържат финансите си в задоволително състояние и никога да не рискуват повече, отколкото могат да си позволят да загубят. Неговият подход означава, че той се е запознал с хора с по-„консервативно мислене“.

„Това са хора, които не търгуват криптовалути през деня“, обяснява той. „И аз им казвам: „Не хвърляйте всичко, което имате, в крипто – това е лоша идея.“

Десетилетие на Топ 10

Грийн планира да продължи да работи с Top Ten Crypto Index Funds, докато достигне около десетилетие. „В края на краищата имам семейство… и ангажимент за работа на пълен работен ден, което понякога може да бъде доста стресиращо.“ 

Но Грийн предупреждава, че въпреки че кумулативното представяне на експеримента е добро, важно е да сте нащрек за сериозни усвоявания: „Вземете тази година: вече има четири стабилни монети в списъка с най-добрите десет. Малко е скучно, така че ще трябва да раздвижа нещата малко“, казва той и добавя: „Но вероятно трябва да се придържам към това, което знам най-добре. Аз също се опитах тази година да получа a бонус за DeFi. Беше 130 долара, започвайки с USD Coin, които размених за TerraUSD, просто за забавление, и след това го изпратих да се закотви на LUNA, което се срина страхотно.“