Сривът на FTX на Sam Bankman-Fried (SBF) може да има сериозни последици за Бахамските острови като юрисдикция за финансови услуги и продължаващите усилия да се разглежда като легитимна юрисдикция за крипто борси.
Политиците и регулаторните органи в региона със сигурност са наясно с този риск и в изявленията им по темата има постоянна нотка на паника. И кой може да ги вини, когато залозите са толкова високи.
Миналата седмица членът на парламента Джеймс Куаси Томпсън направи изявление в подкрепа на коментарите на главния прокурор относно FTX. Той също така разкритикува правителството на Бахамските острови, че е причинило „неоспорими щети“ на страната с мълчанието си.
Томпсън също похвали Закона за обмен на регистрация на цифрови активи (DARE), който неговото правителство представи на парламента през 2020 г. Той твърди, че регистрацията на FTX на Бахамските острови и нейният колапс се случи под наблюдението на сегашното правителство.
Всъщност обаче Томпсън е прав, доклад от Богатство Списанието твърди, че FTX се е преместил на Бахамските острови от Хонконг специално, защото е намерил бахамските закони за крипто борсите за по-привлекателни.
Закон без стандарти
Предишната бахамска администрация, ръководена от министър-председателя и министър на финансите Хубер Минис, стартира DARE с голяма пищност и увереност. Комисията по ценните книжа на страната дори описва закона като иновативно законодателство, което отговаря на най-високите международни стандарти.
Бърз поглед към закон само по себе си показва, че е много трудно да се намерят стандарти и предпазни мерки, които защитават потребителите и инвеститорите. Повечето от предполагаемите стандарти, предвидени от закона, се възлагат на Комисията по ценни книжа по нейна собствена преценка, оставяйки на крипто борсата невероятна гъвкавост относно това как работи.
За разлика от законите, предложени в САЩ и настоящия закон на ЕС MiCA, DARE не задължава крипто борсите да съответстват на средствата на клиентите с еднакво количество резерви.
Главният прокурор на защитата
Главният прокурор на Бахамските острови Райън Пиндър, който също така е министър на правните въпроси и член на парламента, даде много защитна позиция изявление при срива на FTX. Pinder каза, че Бахамските острови имат юрисдикция само върху това, което се е случило с FTX, а не с Alameda Research, като се има предвид, че само FTX е регистриран в страната.
Той също изрично обвини фалита на FTX върху a банково бягане намлява ликвидна криза това започна, когато Binance реши да продаде своите FTT токени. Pinder похвали Комисията по ценните книжа за нейните бързи действия при спиране на дейностите на FTX и замръзване активите си на 10 ноември. Той също така твърди, че Бахамските острови са първият щат, който предприема действия срещу FTX.
Трудно е да се разграничи политическото и правно послание от изявлението на Pinder, но е ясно, че той иска да даде гаранции, че властите си вършат работата и че актът DARE работи. Той обаче не споменава наказателни разследвания, въпреки че съоснователят на SBF и FTX Гари Уанг е разследван от отдела за финансови престъпления на Бахамите.
То е също силно съмнително как главният прокурор е стигнал до заключението си как са се случили събитията, които са причинили фалита на FTX.
Чети повече: Фалит на FTX: Пълен провал, по-лош от Enron
Какво е заложено?
Съвсем ясно е какъв е страхът. Бахамските острови са международна финансова юрисдикция и според нейните Централна банка, финансовите услуги и банковият сектор съставляват 10-15% от икономиката на страната и са вторият по големина сектор след туризма.
Към 2021 г. банките имаха общо 149 милиарда долара в депозити и още 153 милиарда долара бяха държани като доверителни активи в банки и финансови институции. Общите активи, управлявани от застрахователни компании, надхвърлят 2 милиарда долара. След това има още един 50 млрд. долара в инвестиционни фондове. Също така има 214 банки и тръстове на Бахамите и още 100 финансови институции.
FTX изглежда е единствената крипто борса, която има регистрирани с DARE. Другите лицензополучатели, предлагащи цифрови активи, са се регистрирали отделно в комисията, тъй като те не са крипто борси и не предлагат крипто изключително като част от своите продукти и услуги.
Бахамските острови имат историческа репутация за укриване на данъци и пари пранетообаче през последните години, са положени усилия от властите в страната да изчистят този лош имидж. Бахамските острови бяха включени в „сивия списък“ от Специалната група за финансови действия, но в крайна сметка бяха отстранява от списъка през декември 2020 г., след като бяха положени усилия за прилагане на мерки срещу изпирането на пари.
Битката за репутацията му обаче все още продължава. Бахамските острови бяха добавени към списъка на ЕС с несътрудничество юрисдикции за укриване на данъци и пране на пари.
FTX като лошата ябълка или просто върхът на айсберга?
Властите и политиците на Бахамските острови досега не са направили никакви изявления, които да намекват за неправомерни действия от страна на FTX. Явно има a широко разпространен отбранителен подход от страна на властите и политическата класа спрямо сектора на финансовите услуги и изказване на всичко, което е малко негативно около дори един играч може да се възприеме като негативен за цялостната му репутация.
Но има и други въпроси, които трябва да бъдат поставени. SBF беше в политическо лобиране в САЩ в опит да повлияе както на регулаторите, така и на законодателите. И така, опита ли се да направи същото на Бахамите?
Чети повече: Базираният на Бермудските острови застраховател Relm се дистанцира от падането на FTX
Какво следва?
САЩ имат договор за екстрадиция с Бахамските острови и могат много лесно да накарат SBF да бъде екстрадиран, ако срещу него бъдат повдигнати обвинения в американски съд. Въпреки това, Бахамските острови в момента се разклащат от удар по репутацията, който може да продължи години напред.
В резултат на това много хора биха могли да станат предпазливи при използването на крипто борса, базирана в региона, но това ще бъде незначително в сравнение със засиления контрол и надзор от страна на международните регулатори и органи на Бахамските острови като юрисдикция за финансови услуги.
След излизане от икономическа криза, предизвикана от срива на Covid, репутационна криза в сектора на финансовите услуги би засегнала силно икономиката.
За по-информирани новини, последвайте ни Twitter намлява Google Новини или слушайте нашия разследващ подкаст Иновация: Blockchain City.
Източник: https://protos.com/trouble-in-paradise-bahamas-fears-ftx-crash-could-hurt-its-rep/