В първото си интервю след срива на FTX през ноември, шефът на Binance Changpeng Zhao (CZ) настоя, че Binance е чиста борса – че съпоставя сделки, но не търгува с фючърси или действа като магазин за търговия.
„Ние сме много чист и много прост бизнес“, каза CZ в ан питай ме каквото и да е (AMA) Twitter Spaces на 15 ноември — само ден след падането на FTX. „Ние също така не търгуваме с фючърси. Ние нямаме фирма за търговия със заложни вещи. Така че ние не се опитваме да правим пари от търговия сами...
„И накрая, ние имаме маркет-мейкъри и разчитаме много на маркет-мейкъри от трети страни, които осигуряват ликвидност“, каза той. „Има един маркет-мейкър, на който съм инвеститор и акционер, и този доставчик на ликвидност не прави печалби. Така че ние се опитваме просто да не губим пари, така че те просто осигуряват ликвидност на пазара и не са ориентирани към печалба.“
По време на същото интервю CZ призна, че един от одиторите на Binance също е одитор на FTX, но не спомена името. Одиторите на FTX, които провериха доказателството за резерви, беше Armanino LLP, но след срива на FTX компанията спря да предлага услуги за проверка на крипто борси.
Въпреки това, вчерашната жалба, подадена от Комисията за търговия със стокови фючърси на САЩ (CFTC) срещу Binance, CZ, и главния директор по съответствието, Самуел Лим, предполага, че фирмата определено is търговски магазин. Според делото, заведено във федералния съд на Чикаго, Binance има собствена нерегистрирана търговска операция чрез своето „количествено бюро“.
Прочетете повече: Многомилионни трансфери към чешки фирми объркаха Катрин Коли
CFTC казва, че Binance е търгувал на собствена платформа с 300 акаунта, които всички са били свързани с CZ, и с базираните в САЩ фирми за търговия Merit Peak и Sigma Chain. CZ също търгуваше с двата си лични акаунта, докато Merit Peak влезе в извънборсови транзакции с клиенти на Binance. Търгувани деривати на Sigma Chain. Binance никога не е разкривала, че търгува на собствените си пазари срещу собствените си клиенти.
Освен това CFTC твърди, че Binance и CZ рутинно са предлагали незаконни деривати и не са успели да поддържат адекватни проверки за познаване на клиента (KYC) и проверки за борба с прането на пари (AML) за клиенти от САЩ. Комисията използва съобщения, изпратени от висши ръководители на фирмата като потвърждение, че вземащите решения са били повече от наясно със сенчестите й операции – те активно са я насърчавали.
CZ казва, че костюмът на CFTC е глупост — но може да принуди Binance US да затвори
CZ отвърна на твърденията на CFTC. В публикация в блог на Binance, публикувана в същия ден като жалбата на комисията, той каза, че „Binance.com не търгува с цел печалба или „манипулира“ пазара при никакви обстоятелства.“
Въпреки че CZ призна, че Binance „търгува“ в редица ситуации, всички те са необходими бизнес дейности, предназначени за конвертиране на крипто приходите във фиат за покриване на разходи или „търговия“ с филиали, които осигуряват ликвидност за по-малко ликвидни двойки, твърди той.
„Тези филиали се наблюдават специално, за да нямат големи печалби“, се казва в изявлението.
CZ продължи да казва, че служителите нямат право да търгуват с фючърси, включително и той. „Също така никога не съм участвал в Binance Launchpad, Earn, Margin или Futures“, пише той.
Освен това, твърденията на CFTC, че Binance не е успял да приложи правилни проверки на KYC и AML, бяха отхвърлени от CZ. „Ние блокираме потребители в САЩ по националност (KYC), IP (включително често използвани VPN крайни точки извън САЩ), мобилен оператор, пръстови отпечатъци на устройства, банкови депозити и тегления, блокчейн депозити и тегления, номера на кошчета за кредитни карти и др.
„Знаем никоя друга компания, използваща системи, по-изчерпателни или по-ефективни от Binance.“
Прочетете повече: Китайските потребители заобиколиха Binance KYC благодарение на помощта от Binance
Говорител на Binance каза на Protos, „Направихме значителни инвестиции през последните две години, за да гарантираме, че нямаме активни потребители от САЩ на нашата платформа. През този период преминахме от приблизително 100 души в нашия екип за съответствие до около 750 основни и поддържащи служители по съответствие днес, включително почти 80 служители с предишен опит в правоприлагането или регулаторните агенции и приблизително 260 служители с професионални сертификати за съответствие.“
CFTC обаче далеч не е единствената организация, която твърди, че Binance е насърчавала потребителите да заобикалят проверките KYC и AML. Доклад на CNBC, публикуван миналата седмица, показва сериозни доказателства, че потребителите в континентален Китай са били казани от служители на Binance да използват VPN, за да се регистрират, сякаш са в Тайван. Изрично им беше казано да не използват VPN с произход от САЩ, Сингапур или Хонг Конг, тъй като Binance ограничава потребителите от тези страни.
През юли 2022 г. доклад на Ройтерс предполага, че Binance е отклонил санкциите на САЩ, като е обслужвал потребители, базирани в Иран. Той предостави доказателства, показващи, че висшите изпълнителни директори са знаели за вратичката и дори са се хвалили с нея вътрешно.
Според доклад на брокера Bernstein, Binance US в момента представлява по-малко от 5% от глобалните операции на борсата. Въпреки това, делото на CFTC цитира вътрешен пакет за финансови отчети, който твърди, че Binance US допринася с 16% от приходите от търговия на Binance.
Ако твърденията на CFTC бъдат доказани във федералния съд, комисията не може да повдигне наказателни обвинения срещу CZ. Въпреки това, той има силата да наложи на Binance солидни глоби и наказания или да затвори Binance US изцяло чрез споразумение. Според Бърнщайн това няма да окаже значително влияние върху крипто пазарите, тъй като не е съществено за общите приходи на Binance.
Но не може да се каже същото за въздействието му върху оцеляването на Binance. Това далеч не е единственият регулаторен контрол, пред който е изправена борсата - както в САЩ, така и в световен мащаб. Затварянето на най-голямата крипто борса в САЩ може да има ефект върху регулаторния контрол в други юрисдикции. И колкото повече CZ отрича нарастваща планина от доста поразителни обвинения, толкова по-трудно става да се повярва, че те нямат основания.
Кавичките с удебелен шрифт са нашият акцент. За по-информирани новини, последвайте ни Twitter, Instagram и Google News или се абонирайте за нашия канал в YouTube.
Източник: https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/