Калифорнийският регулатор подаде заповед за отказ и въздържание срещу Nexo

Калифорнийският отдел за финансова защита и иновации (DFPI) подаде иск за прекратяване и въздържане срещу крипто платформата Nexo за предполагаемо предлагане на лихвени сметки на жителите на щата, без да ги квалифицира като ценни книжа.

Nexo предложи годишни лихвени проценти до 36% върху депозираните от инвеститорите криптоактиви, каза DFPI в поръчка, подадена в понеделник.

„Тези крипто лихвени сметки са ценни книжа и са обект на защита на инвеститорите съгласно закона, включително адекватно разкриване на свързания риск“, каза комисарят на DFPI Клотилд Хюлет в изявление.

„Взети заедно, тези действия защитават инвеститорите, като същевременно гарантират, че Калифорния остава идеална среда за отговорни финансови иновации“, каза тя. 

Регулаторите на държавните ценни книжа Ню Йорк, Кентъки, Мериленд, Оклахома, Южна Каролина, Вашингтон и Върмонт също заведоха административни действия срещу Nexo в понеделник.

BlockFi се съгласи през февруари да плати 100 милиона долара неустойка на SEC и други държавни регулатори, след като неговият кредитен продукт беше счетен за ценна книга. Говорител на Nexo каза на Blockworks, че след насоките на SEC относно продуктите за печелене през този месец, компанията доброволно е спряла включването на клиенти от САЩ за своите продукти за печелене на лихва и е спряла съществуващите клиенти да добавят към акаунтите.

„Ние работим с федералните и щатските регулатори на САЩ и разбираме желанието им, като се имат предвид текущите пазарни сътресения и фалити на компании, предлагащи подобни продукти, да изпълнят своите мандати за защита на инвеститорите, като проучат поведението в миналото на доставчиците на продукти с печелене на лихва“, представителят казах. „Nexo се ангажира да намери ясен път напред за регулираното предоставяне на продукти и услуги в САЩ, в идеалния случай на федерално ниво.“

Въпреки че Nexo каза, че е спрял да предлага тези акаунти на жители на САЩ през февруари, DFPI твърди в заповедта, че такива клиенти са продължили да ги използват чрез функцията за автоматично подновяване на Nexo.

Документът твърди, че към 31 юли повече от 18,000 175 жители на Калифорния са имали тези акаунти в Nexo. Инвестициите в сметките възлизат на най-малко XNUMX милиона долара, се посочва в него.

DFPI лицензира и регулира финансовите услуги, включително лицензирани от държавата банки, кредитни съюзи, парични трансмисии, брокери-дилъри на ценни книжа и инвестиционни съветници. 

Заповедта срещу Nexo идва след DFPI каза през юли че ще разследва дали компаниите, предлагащи лихвоносни сметки за криптоактиви, нарушават законите под юрисдикцията на отдела. 

DFPI е издал подобни действия срещу BlockFi, Дигитално пътуване намлява Целзийска мрежа по-рано тази година. Докато BlockFi беше ударен с глоби, Дигитално пътуване намлява Целзий подаде молба за банкрут през юли.

Следва и правното действие Губернаторът на Калифорния Гавин Нюсъм налага вето върху законопроект това би накарало крипто компаниите да получат лиценз, преди да предлагат услуги или цифрови активи на жителите на щата.

Получавайте най-важните крипто новини и прозрения за деня във входящата си поща всяка вечер. Абонирайте се за безплатния бюлетин на Blockworks сега.