Как Centrifuge прави DeFi въздействащ с активи от реалния свят

Подобно на много собственици на малък бизнес, продавачите в Amazon може да се затруднят да получат кредита, от който се нуждаят, за да разширят дейността си. Те се сблъскват с тухлена стена, защото твърде често опцията за отключване на капитал от техните активи е или непосилно скъпа, или ограничена до по-големите фирми. Но това е на път да се промени, благодарение на света на децентрализираните финанси (Актив).

Centrifuge, екосистемата във веригата за структуриран кредит, предлага сред своите случаи на употреба начин за собствениците на малък бизнес да обезпечават своите активи във веригата и да имат достъп до DeFi ликвидност.

Доставчикът на технологии за инвентаризация Databased.Finance използва Centrifuge Protocol, което означава, че активите на продавачите на Amazon вече могат да бъдат обединени, поставени на пазара на Centrifuge и използвани като обезпечение за достъп до финансиране

„Centrifuge дава възможност за радикално по-бърз, по-рентабилен и напълно прозрачен модел за свързване на инвеститори и кредитополучатели с безбанкова ликвидност“, обясни Касиди Дейли, ръководител на продуктовата стратегия в Centrifuge. Разкодирай.

Centrifuge стартира през 2017 г. и е финансирала общо $317 милиона в активи на своя пазар, което го прави лидер в този зараждащ се сектор, на агрегатор RWA. С безкрайно разнообразие от неликвидни активи – от недвижими имоти до въглеродни кредити и природни ресурси – всички узрели за токенизиране, се прогнозира, че секторът ще се превърне в пазар от $16 трилиона до 2030 г., според скорошен доклад на Boston Consulting Group.

Без връзка с крипто

Материалните запаси са само един от многото „пулове“ или видове заеми, които Centrifuge обслужва. Недвижимите имоти са секторът, който формира втория по големина пул с кредитора New Silver. Този пул е финансирал над $73 милиона и дава възможност на разработчиците да получат достъп до финансиране, за да ремонтират жилища за препродажба.

Но дори докато Centrifuge предоставя на търсещите кредит критична инфраструктура за свързване на техните RWA с DeFi ликвидност, тя служи на друга цел за инвеститорите.

През декември 2022 г. Centrifuge обяви фонд от 220 милиона долара — най-голямата инвестиция във веригата в активи от реалния свят до момента — с DeFi fintech MakerDAO и фирмата за крипто инвестиции BlockTower Credit, която стана първият институционален кредитен фонд да въведе във веригата своите обезпечени кредитни операции.

„Институциите TradFi започват да осъзнават, че бъдещето на финансите ще бъде във веригата“, каза Дейли. Те започват да осъзнават възможността да направят частния кредит по-достъпен и ефективността при използването на пазар на интелигентни договори, който „може да компресира средния и бек офиса на управлението на фондовете, за да създаде ценна икономическа ефективност за цялата система“, обясни тя.

Протоколът Centrifuge предоставя нова финансова инфраструктура, която може да рационализира и автоматизира процесите на управление на активи и да предостави информация в реално време за ефективността на активите. В допълнение, Дейли каза, „Инвеститорите в DeFi получават достъп до диверсифицирано портфолио от активи от реалния свят за достъп до стабилни печалби, които не са свързани с крипто – което е все по-важно в несигурни времена.“

Възможността на DeFi в реалния свят

Centrifuge служи като мост между традиционните финанси и DeFi, като същевременно се опира на силните страни и на двата сектора и предоставя многотрилионен кредитен пазар на DeFi, каза Дейли. „Това не само прави потенциала за растеж на DeFi неограничен, но също така носи стабилност на DeFi, като предоставя капитал, който не е свързан с крипто активи.“

Себастиен Дериво, член на екипа, работещ върху финансите в реалния свят в MakerDAO, се съгласи. „Тази интеграция не само подобрява DeFi, но също така носи много ползи за екосистемата на MakerDAO“, каза той, обяснявайки, че диверсификацията на активите едновременно повишава безопасността на DAI и я прави изключително стабилна. „Този ​​ход също ще помогне на MakerDAO да отговори на нарастващото търсене на DAI, като се включи в клас активи за няколко трилиона долара“, добави той.

Достъпен достъп до капитал

Чък Маунтс, главен директор на DeFi в S&P Global, доставчик на кредитен анализ и анализ на риска, счита, че пазарът за услугите на Centrifuge все още е в зараждане и е оптимист за бъдещите му перспективи. „По-ниската цена на капитала и по-ниското триене спрямо традиционното ще го превърнат в пътя на бъдещото финансиране“, каза той.

Плановете на Centrifuge са съответно амбициозни. Платформата мащабира и изгражда общност от кредитни експерти, които се възползват от богатите данни, които пазарът предоставя за анализ на сценарии, кредитни рейтинги за кредитополучатели и др. „Ние изграждаме нова институционална екосистема и отваряме капиталови пазари, за да направим частния кредит по-достъпен и по-ефективен и в крайна сметка това води до по-ниска цена на капитала за кредитополучателите“, каза Дейли. Кредитополучателите се възползват не само от ниската цена на капитала, но и от отворения достъп, сигурността и гъвкавостта, предоставени от децентрализирана платформа, добави тя.

Днес големите финансови институции доминират в индустрията и повечето малки предприятия и кредитори са изключени. „Centrifuge се намесва, за да промени това“, каза Дейли. „Ние изграждаме бъдещето на финансите, където всеки бизнес има достъпен достъп до капитал.“