Как DAO Staking предлага нови възможности за пасивно печелене в DeFi пространството

В процъфтяващия сектор на децентрализираните финанси (DeFi), „залагането“ става все по-популярен начин за инвеститорите да печелят пасивен доход, докато държат инвестиции.

Все повече и повече компании, които предлагат залагане, продължават да се появяват, като Stader Labs, платформа за управление на залагане на криптовалута, която е събрала 12.5 милиона долара финансиране, което я прави оценена на 450 милиона долара.

Крипто залагането позволява на блокчейна да задейства вашата криптовалута, като заключва нечии криптовалути, за да печелите лихви или награди, от своя страна генерирайки форма на пасивен доход, докато е заложена. Той може пасивно да увеличи портфолиото на инвеститора, без да купува допълнителни средства, по същия начин, по който могат да се спечелят дивиденти, когато се инвестира в акции на стойност.

Криптовалутите, които използват залагане, позволяват на притежателите да спечелят процентна награда с течение на времето. Това обикновено се осъществява чрез използването на „пул за залагане“ – подобно на лихвоносна спестовна сметка. Тъй като криптовалутите са децентрализирани, те работят без централен орган, вместо това използват „механизъм на консенсус“, за да стигнат до правилния отговор, или чрез Доказателство за работа или Доказателство за дял.

Механизми на консенсуса

Криптовалутите, които позволяват доказване на залог, включват Tezos, Cosmos и Ethereum. От друга страна, биткойн не позволява залагане, защото използва консенсусния механизъм Proof of Work. Докато Proof of Stake е по-нов, по-енергийно ефективен консенсусен механизъм, който избира участниците в мрежата да добавят най-новата партида транзакции към блокчейна и да спечелят малко крипто в замяна, Proof of Work обикновено изисква повече енергия. Това е така, защото неговият процес, при който победителят получава най-новия „блок“ от проверени транзакции в блокчейна, включва голям брой миньори, които трябва да решават криптографски пъзели.

Като алтернатива, Proof of Stake дава приоритет на скоростта и ефективността, като същевременно намалява таксите, тъй като не изисква количеството миньори, за да се справят с математическите проблеми, което е енергоемък процес. Вместо това транзакциите се валидират от хора, които са инвестирани в блокчейн чрез залагане.

За да добавят нов блок към блокчейна, потребителите поставят своите токени на линия за шанс да добавят нов блок към блокчейна в замяна на награда. След това техните заложени токени действат като гаранция за легитимността на всяка нова транзакция, която добавят към блокчейна.

Залагането изпълнява подобна функция на копането, тъй като това е процесът, чрез който участник в мрежата се избира да добави най-новата партида транзакции към блокчейна и да спечели малко крипто в замяна. Специфичните методи варират от проект до проект, но потребителите предимно поставят своите токени на линия за шанс да добавят нов блок към блокчейна в замяна на награда.

Тези, които държат крипто в дългосрочен план, виждат залагането като начин за получаване на допълнителен доход в допълнение към своите активи. В допълнение към награждаването на своите притежатели с токени, залагането им дава предимството да направи блокчейна по-устойчив на атаки и укрепва способността му да обработва транзакции.

AGFI

Една такава компания, която е пионер как потребителите могат да използват залагане в пространството на DeFi, е DeFi-as-a-Service Aggregated Finance (AGFI). Целта на проекта е да стане наистина децентрализиран, като притежателите на токени печелят пасивно от данъците, събрани при Uniswap сделки. Хазната се финансира от данъците и се инвестира в други проекти, а спечелените печалби се превръщат в обратно изкупуване, за да се увеличи стойността му. В Aggregated Finance получавате предимствата на залагането чрез отражения, но без да е необходимо да заключвате своите токени.

AGFI има за цел да стане напълно децентрализирана чрез създаване на децентрализирана автономна организация (DAO), предоставяща целия контрол върху хазната на общността. DAO е представен от правила, кодирани като компютърна програма, която е прозрачна и контролирана от членовете на организацията, вместо от централно правителство.

Проектът има за цел да се фокусира главно върху инвестиции в сини чипове, които са стабилни и вече установени и се стреми да бъде децентрализирана алтернатива на играчите на сини чипове като Black Rock. „Нашите инвеститори ще спят по-добре през нощта, знаейки, че изчисляваме и управляваме риска на нашата хазна и, ако е необходимо, хеджираме поради пазарните условия“, каза представител на AGFI пред Luna PR.

Всеки път, когато инвеститор отиде да купи AGFI на Uniswap, 10% от инвестицията се преразпределя към всички съществуващи притежатели на токени. Тъй като хазната печели от своите инвестиции, печалбите се събират и се предлагат гласове на общността, за да се види дали те трябва да бъдат реинвестирани или използвани за обратно изкупуване на AGFI и изгаряне.

Отказ от отговорност: Тази статия е предоставена само с информационна цел. Той не се предлага или е предназначен да се използва като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или друг съвет.