Следовател показва как лошият KYC може да даде възможност на престъпниците

Изследователят на публична компания Aurelius Capital Value извика Silvergate за правене на бизнес с Huobi Global, въпреки по-ранните доказателства за лошото прилагане на KYC на борсата.

Аврелий използва предполагаемата история на Huobi за улесняване на прането на пари и експеримент от 2020 г., демонстриращ лекотата на създаване на фалшиви акаунти, за да предположи, че процесът на проверка на Silvergate е недостатъчен.

KYC Due Diligence в Силвъргейт е поставен под въпрос

В нишка в Twitter Аврелий постави под съмнение партньорството на Silvergate с Huobi Global след експеримент от 2020 г. на криминалистичната фирма Cipherblade.

Експериментът разкри лесното създаване на фалшиви акаунти чрез изпращане на фотошопирани изображения на знаменитости като снимки за самоличност. През 2021 г. властите в Тайланд и Китай разбиха синдикат за пране на пари на стойност 124 милиона долара, който използваше слабия контрол на Huobi.

Silvergate Bank стана предпочитана банка за около 1,600 от най-значимите крипто фирми до 2019 г. Нейната Silvergate Exchange Network е специализирана в конвертиране между крипто и фиатни пари.

Изследователите също така откриха тревожни връзки между Huobi и пазара на тъмната мрежа Hydra и не можаха да примирят официалния процес на надлежна проверка на Silvergate с очевидните недостатъци в процеса на включване на Huobi.

Бил ли е KYC процесът на Huobi повлиян от Джъстин Сън?

Членът на глобалния консултативен съвет на Huobi Джъстин Сън е ключова фигура в историята. Според Aurelius, Sun си партнира със Silvergate Bank, за да стартира TRON stablecoin, криптовалута, която критиците посочиха, има слаба техническа основа и малка стойност. Sun събра $58 милиона чрез TRON's първоначално предлагане на монети в 2017.

През 2019 г. китайските медии обвини Сун за пране на пари, търговия с вътрешна информация и други финансови престъпления. Друг докладва по Ръба твърди, че Sun е одобрила фалшива KYC система на Борса Poloniex за включване на нови клиенти.

Един бивш служител на Poloniex спомена, че може да бъде създаден нов акаунт със снимка на анимационния герой Дафи Дък.

Слънце яростно отказан твърденията и предупреди за възможността за дело за клевета срещу разпространителите на неверни твърдения.

 „Ние си запазваме правото да търсим правни средства за защита срещу неистините, внесени от всякакви субекти. Ние сме представлявани от Harder LLP като наш правен съветник“, потвърди той.

Лошият контрол може да доведе до кражба на самоличност

Компаниите за финансови услуги трябва да спазват правилата на KYC, за да събират и проверяват информация за клиенти, за да попречат на престъпниците да откриват акаунти. 

Освен това процесът трябва да идентифицира и предотврати незаконно откриване на акаунти на санкционирани лица.

Съществуват много причини за слаб контрол, включително различни степени на прилагане на KYC и разпоредби срещу прането на пари в различни юрисдикции. Неопитни служители по съответствието, извършващи визуални проверки на информация, която може да бъде идентифицирана, също могат да позволят на лоши участници да се промъкнат.

Понякога крипто борсите се преместват в региони с по-малко натоварващи регулации, като Малта, което може да създаде други проблеми за клиентите.

Според Aurelius, клиентите на Huobi, търсещи защита срещу обмена, можеха да изпращат кореспонденция само до пощенска кутия на Сейшелските острови, тъй като обменът нямаше физическо присъствие там. 

Освен това, тъй като много инвеститори в крипто използват борси за преобразуване между фиат в крипто, слабите контроли на KYC могат да позволят на престъпниците да конвертират откраднато крипто във фиат. 

В случая с разбиването на китайското пране на пари, бандата получени лични данни от хора чрез фалшиви обяви за работа. След това те са използвали тези данни, за да отворят множество акаунти на борси, за да действат като проводници на незаконни средства.

За най-новото Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) анализ, Натисни тук.