Signature Bank е изправена пред съдебен процес за участие в измами с FTX

Фирмата за алгоритмична търговия Statistica Capital заведе предполагаем групов иск срещу благоприятната за криптовалута Signature Bank за предполагаемото й знание за смесването на фондове между фалиралата борса FTX и Alameda Research.

Statistica твърди, че против нейните съвети Signature Bank е изпратила пари, предназначени за FTX, до банковите сметки на Alameda, използвайки своята мрежа за плащания Signet, започвайки през юни 2020 г. Signet, разрешена блокчейн мрежа, позволява денонощни парични преводи чрез сечене и записване на ERC- 20 съвместими „жетона за печат“.

Statistica твърди, че Signature Bank не е изпълнила фидуциарното си задължение

Според Statistica's съдебно дело, FTX прехвърли клиентски депозити от сметки в Alameda, използвайки „незаконно търгово средство“, наречено „електронни пари“. Докато клиентите на FTX можеха да потвърдят, че средствата са добавени към техните сметки, Statistica твърди, че средствата на клиентите не са напуснали сметките на Alameda. Твърди се, че FTX и Сам Банкман-Фрид са използвали клиентски депозити, за да отпускат заеми на Alameda, като са стигнали дотам, че са предложили на фалиралия хедж фонд кредитна линия от 65 милиарда долара. 

- смесване на клиентски средства на FTX с парите на Alameda е в основата на наказателно дело срещу бившия главен изпълнителен директор на FTX Сам Банкман-Фрайд, който е изправен пред осем обвинения в САЩ, включително пране на пари и измама по електронен път. В отделна гражданска жалба SEC съди Сам Банкман-Фрид за невярно представяне на отношенията на FTX с Alameda пред инвеститорите.

Според Statistica, Signature съзнателно е обработвал транзакции, нарушаващи правилата и условията на FTX, и не е успял да изпълни своята доверителна роля към клиентите.

Вчера Binance оповестен планира да спре банковите преводи в щатски долари на 8 февруари 2023 г. по неразкрити причини. По-рано, то уведомен клиенти, че Signature Bank ще поддържа само SWIFT трансфери на $100,000 XNUMX или повече между себе си и клиентите на Binance, което дава достоверност на спекулациите, че спиранията са свързани с Signature Bank.

Централизирани борси, оставени с по-малко възможности за изпълнение на критична роля

Почвата бавно се свива под краката на най-централизираните борси в света, тъй като банките, изплашени от регулаторни предупреждения и криптовалути, се стремят да се дистанцират от индустрията. Централизираните борси служат като решаващи рампи за фиат към крипто за крипто търговци и инвеститори. Масовото напускане на банкови партньори може да повлияе на способността на борсите да оцелеят при продължаващия стрес на пазара.

Signature Bank обяви в началото на декември 2022 г., че ще намали депозитите си, свързани с крипто, с $8-$10 милиарда, като главният й изпълнителен директор подчерта, че „ние не сме просто крипто банка“. По-късно тя заема 3.8 милиарда долара от Федералните банки за жилищни заеми.

Миналата година, Предпазлив Bancorp, банка от Масачузетс, продаде обезценени заеми, дадени на крипто копачи, за да намали своето портфолио от цифрови активи с 50%. През четвъртото тримесечие на 4 г. компанията намали заемите, обезпечени със съоръжения за копаене, с 2022% в сравнение с третото тримесечие и очаква да продължи да намалява своето крипто портфолио през 40 г.

Базираната в Ню Йорк Metropolitan Bank оповестен ще затвори своя крипто вертикал на 9 януари 2023 г. поради „съществени промени в регулаторната среда“. Metropolitan трябваше да върне пари на клиентите на Voyager Digital, канадска крипто брокерска компания, която миналата година обяви фалит. 

Силвъргейт иска да остане последният, но добре ли е това за крипто?

Американските прокурори са започнали разследване в ролята, изиграна от благоприятната за криптовалута банка Silvergate в измамата с FTX. Твърди се, че Silvergate е позволил големи парични преводи в своята мрежа за обмен на Silvergate без адекватен мониторинг. През 2017 г. Silvergate Capital разработи Silvergate Exchange Network, за да позволи фиат-крипто трансфери между крипто фирми и инвеститори, при условие че и двете правят бизнес със Silvergate. 

Силвъргейт наскоро оцеля при теглене на депозити от 8.1 милиарда долара чрез продажба на ценни книжа и деривати и взе назаем 10 милиарда долара от банки за жилищни заеми, за да укрепи финансовата си позиция. Главният изпълнителен директор на Silvergate Алън Лейн, който превърна банката от фирма предимно за недвижими имоти във фирма, фокусирана върху крипто през 2013 г., иска да увери крипто общността, че банката няма да капитулира скоро.

„Това, което се опитваме да съобщим е, че сме тук; ние сме тук за дълго време,” каза Главен изпълнителен директор Алън Лейн в края на януари 2023 г. Анализаторите също предполагат, че ограниченията за трансфер на Binance на Signature Bank означават, че тя може да отстъпи пазарен дял на Silvergate.

Въпреки това, крипто борсите ще се надяват, че повече банки ще се включат, за да намалят шанса за единична точка на провал.

За най-новото Be[In]Crypto Bitcoin (BTC) анализ, Натисни тук.