Unit21 стартира Fintech Fraud DAO за борба с финансовите престъпления с Brex, Chime и PrimeTrust като ранни клиенти

Очаква се DAO да обработва данни от 20% от всички финтех клиенти в САЩ като част от усилията да помогне на индустрията да премине от откриване на измами към предотвратяване на измами

SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–Unit21 и други членове на потребителската финтех общност в САЩ се събраха, за да стартират децентрализираната автономна организация за финтех измами (DAO), децентрализирана мрежа, която използва подход за съвместно споделяне на данни за идентифициране и борба с измамите.

Участващите финансови технологии включват Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta и Airbase.

DAO позволява на участващите организации да имат достъп до агрегирани потребителски данни чрез платформа с отворен код, което позволява по-голяма прозрачност и по-бързо идентифициране на подозрителна и потенциално измамна дейност. Традиционните системи AML и KYC не позволяват споделянето на данни между организациите в необходимия мащаб, което затруднява споделянето на жизненоважна информация за предотвратяване на измами. Загубите от измами винаги са допринасяли значително за разходите за финансовите институции, особено във финтех сектора, където векторите на атаки с измами непрекъснато се развиват.

За всеки участник Fintech Fraud DAO свързва инфраструктурата за риск и съответствие с данните на техните крайни потребители, като позволява на участниците частно и сигурно да допринасят за анонимно транзакционно поведение. В замяна те получават достъп до агрегирани между платформи данни за тези клиенти. Всеки участващ финтех има управляващи правомощия върху DAO чрез разпространение на токени за управление в DAO мрежата. Цялата система работи само като модел „дай-за-получи“, позволявайки достъп до всички финансови технологии в САЩ, които желаят да предоставят данни на крайния потребител в защитен, криптиран формат.

Чрез партньорство с водещи финтех компании, Fintech Fraud DAO се очаква да обработва данни от приблизително 20% от всички американски потребители на финтех до края на годината. По-конкретно, DAO в момента обработва големи обеми данни, отнасящи се до:

• Над 20 милиона необанкирани клиенти;
• Крайни потребители на дребно на платформи за управление на разходите с над $3 милиарда годишни обеми на транзакции;
• Клиенти на някои от водещите световни доставчици на крипто услуги и борси; и
• Повече от милион клиенти в сферата на потребителското кредитиране.

„Тъй като финтех индустрията продължава да расте, нарастват и безбройните рискове, пред които са изправени индустриалните организации“, каза Кларънс Чио, президент на Fintech Fraud DAO. „DAO за финтех измами може да помогне за създаването на по-безопасна екосистема на финтех чрез предоставяне на децентрализирано, мрежово базирано хранилище за данни, което поглъща не само измамна дейност, но и законно потребителско поведение в платформите на членовете в реално време, което води до по-безопасна екосистема. Това е важна стъпка в подпомагането на индустрията да премине от откриване на измами към предотвратяване на измами.“

„Brex е развълнуван да си партнира с Fintech Fraud DAO. Причината, поради която се включихме, е, за да можем да продължим да подкрепяме нашите партньорски организации и да разширим отпечатъка си във Fintech, докато смекчаването на измамите се управлява съвместно от по-широката общност“, каза Даниел Санки, ръководител на отдел „Спазване на финансовите престъпления“ в Brex.

„Екипите за измами са блокирани, сравнявайки информацията за своите клиенти с официалните ресурси. Екипите разчитат единствено на несъответствията между тези източници, за да служат като съвет срещу потенциална измама. DAO предоставя платформа за рисковите екипи за сравняване на клиентска информация с потвърдена измама и намалява нуждата им от решения с висока честота, които са склонни към човешка грешка. С течение на времето има възвръщаемост на инвестициите чрез спестено оперативно време, както и загуби от измами“, каза Томас Франц, старши мениджър по риска в Airbase.

Банковият ветеран Лу Ан Александър ще играе консултантска роля за DAO. Г-жа Александър има повече от 30 години опит в банковата индустрия, ръководейки проекти в областта на електронната търговия, плащанията, идентичността и пространството за удостоверяване. Наскоро тя е работила като главен продуктов директор в Early Warning, изграждайки решения, дефиниращи индустрията, за да позволят плащания и да смекчат измамите в банковата и финансовата индустрия.

„В една непрекъснато развиваща се индустрия стандартните продукти за откриване на измами не винаги са достатъчни за откриване на измамна дейност. Fintech Fraud DAO помага за оформянето на следващото поколение финтех иновации, като предоставя отворена, но сигурна мрежа от колективни данни, за да помогне на финтех компаниите да идентифицират и облекчат измамите“, каза Лу Ан Александър. „Очаквам с нетърпение да давам допълнителни съвети и да развивам тази инициатива.“

DAO е независим субект, управляван от своите членове, което позволява на участниците колективно да решават как се управлява мрежата. Всички данни, предоставени във Fintech Fraud DAO, са собственост на допринасящия участник и никога не се споделят или се запитват от който и да е член в некриптирана форма.

За повече информация изпратете имейл [имейл защитен].

Относно Fintech Fraud DAO

Fintech Fraud DAO е собственост и се управлява от Unit21, компания за инфраструктура за данни в челните редици на корпоративната революция без код. Днес компанията обслужва над сто финтех организации за широкообхватни казуси за борба с изпирането на пари (AML) и измами в интегрирана инфраструктурна платформа за риск и съответствие.

Fintech Fraud DAO има за цел да използва широката си мрежа от партньорски финтех компании, както и задълбочен опит от изграждането на решения за AML и измами за различни финтех компании, за да представи на пазара мрежово управляван подход за преместване на иглата срещу измамите.

Контакти

Аманда Емер

Рубенщайн

[имейл защитен]