CeDeFi е нова финансова система, която съчетава централизирани и децентрализирани системи. Той осигурява поверителност, намалени такси и лекота на използване.
Какви са недостатъците на CeDeFi?
Понастоящем основният недостатък на CeDeFi е високата крива на обучение, свързана с неговите протоколи поради тяхната сложност. Концепцията е все още млада и с времето ще се появят по-интуитивни и удобни за потребителя интерфейси.
CeDeFi също разчита до голяма степен на Ethereum, като се има предвид, че повечето протоколи CeDeFi все още са изградени върху блокчейна на Ethereum. Ако Ethereum се провали, CeDeFi вероятно също ще се провали. Този риск обаче се смекчава от факта, че други блокчейни започват да приемат протоколи CeDeFi.
Друг недостатък на CeDeFi е, че все още е сравнително нов и недоказан. Въпреки че секторът отбеляза огромен растеж през последната година, той все още е в начален етап. Като такива, CeDeFi протоколите са обект на висока волатилност и следователно може все още да не са готови за масово приемане.
И накрая, CeDeFi не е лишен от измами. Поради липсата на регулация имаше няколко измами в пространството на CeDeFi. Ето защо е от съществено значение да бъдете бдителни, да използвате само реномирани протоколи CeDeFi и да разглеждате CeDeFi като възможно решение за интегриране на продукти и приложения на DeFi в основните финансови системи.
Купете a разрешително за тази статия. Осъществено от SharpShark.
Какви са предимствата на CeDeFi?
Сред предимствата на CeDeFi са по-ниски такси, по-добра сигурност, достъпност, бързина и по-ниска цена.
Иновативният подход на CeDeFi към децентрализираното банкиране позволява на потребителите да търгуват с крипто активи на CeDeFi, без да е необходим централизиран обмен. Това означава, че потребителите могат да извършват транзакции директно един с друг, премахвайки необходимостта от посредник.
Сред основните предимства на CeDeFi са по-ниските такси. CeDeFi транзакциите струват по-ниски от тези на сравними платформи, тъй като има по-малко включени посредници, особено в мрежи, които не са базирани на Ethereum.
Ethereum има много високи такси за газ, например, като DEX транзакциите достигат стотици долари. Освен това често причинява проблеми с претоварването на мрежата, което води до закъснения. Binance CeDeFi, от друга страна, има много по-ниски такси и ускорява транзакциите, като позволява на потребителите да приемат такси за няколко секунди.
Друго забележително предимство е подобрената сигурност. За хакерите ще бъде много по-трудно да проникнат в мрежата CeDeFi, отколкото при традиционните банкови системи поради децентрализираната структура на мрежата.
В допълнение, CeDeFi е невероятно достъпен, тъй като всеки, който има портфейл Ethereum, може да използва протоколите CeDeFi. Той намалява бариерите за навлизане на по-малко опитни потребители и им позволява да изследват повече за DeFi, като представя проверени търговски опции, проверени по множество критерии, включително KYC, такси и други.
Финансовите транзакции, извършвани чрез CeDeFi, също могат да се обработват значително по-бързо от тези, извършвани чрез традиционните финансови системи. Това е така, защото CeDeFi не трябва да чака одобрение от трета страна, което често може да отнеме няколко дни до седмици.
Технологиите CeDeFi също са по-гъвкави от конвенционалните финансови системи, което им позволява да бъдат променяни, за да отговорят на нуждите на всеки потребител. Например стратегията за автоматизирано портфолио с доходност (YAP) от Midas диверсифицира портфейлния риск, като излага инвеститорите на различни активи, без да се налага да купуват отделни крипто активи. Най-важното е, че YAP преминават през месечно ребалансиране без допълнителни разходи за инвеститорите, за да увеличат максимално печалбите.
Като осигурява печалби от по-добре представящи се активи, като същевременно реинвестира в по-слабо представящите се активи, това възстановяване на баланса позволява на Midas да се възползва от пазарните колебания с надеждата да осигури стабилен растеж на портфолиото в дългосрочен план.
Освен това, тъй като проектите и токените се оценяват и одитират задълбочено от борсите на CeDeFi, са възможни по-безопасни транзакции. CeDeFi осигурява по-голяма поверителност от конвенционалните платежни системи, тъй като нейната децентрализирана мрежа затруднява външните лица да проследяват транзакциите на потребителите.
Кой въведе CeDeFi на крипто пазара?
Binance играе огромна роля във възхода на CeDeFi — главният изпълнителен директор на Binance, Changpeng Zhao, измисли термина „CeDeFi“ през септември 2020 г., по време на стартирането на Binance Smart Chain.
Като се има предвид това Популярността на Ethereum се дължи на функционалността на интелигентните договори, Binance също осъзна, че трябва да създаде друга блокчейн мрежа, за да се конкурира с Ethereum и неговата DeFi екосистема. В резултат на това Binance ребрандира съществуващата си блокчейн мрежа на Интелигентна верига на BNB, разклонение на Ethereum с оптимизации за ниски такси и висока пропускателна способност на транзакциите.
Въпреки че жертва децентрализацията и съпротивата на цензурата - все още изглежда се отплаща. Въпреки че беше критикувана от привържениците на децентрализацията, BNB Chain нарасна експоненциално от септември 2020 г., благодарение на способността си да финансира проекти бързо, което доведе до възхода на CeDeFi.
В допълнение към Binance, инвеститорите могат да създадат хеджирани потоци от доходност чрез съществуващи дигитални тактики, използвайки хибридната инвестиционна платформа CeDeFi на Midas за надежден пасивен доход. Нещо повече, Midas твърди, че разполага с масивна мрежа от бекенд процедури на един нестабилен пазар на криптовалути, които се стремят да хеджират и защитят опциите за първоначални инвестиции, предлагани на физически лица.
Интеграцията с изключително защитена технология за попечителство и трансфер на криптовалута Fireblocks защити цифровата екосистема на Midas. За съхраняваните активи за попечителство FireBlocks осигурява цифрова защита от търговски клас.
Какво е DeFi?
DeFi се отнася до широк набор от финансови продукти и услуги, изградени върху блокчейн технологии в общественото блокчейн пространство. Функционира извън традиционните централизирани системи като банки и кредитни карти.
Те са достъпни чрез децентрализирани приложения (DApps), които работят на принципа peer-to-peer, премахвайки необходимостта от централизирани органи като банки, компании за кредитни карти или брокери. С DeFi всеки може да получи достъп до алтернативни финансови системи като кредитиране и вземане на заеми.
В CeFi централизирана борса обработва цялата крипто търговия, което означава, че потребителите нямат достъп до частни ключове или наистина притежават своята крипто. Те също са предмет на правилата и условията на борсата, цените и таксите за газ.
За разлика от това, потребителите на DeFi имат пълен контрол върху средствата си, тъй като нито един централизиран орган не обработва транзакциите. Вместо това, базиран на блокчейн протокол позволява на потребителите да купуват, продават, съхраняват и търгуват своите средства, както пожелаят. И DeFi, и CeFi имат своите плюсове и минуси. CeFi улеснява конвертирането на fiat в крипто, за разлика от DeFi. Но DeFi е без разрешение и не изисква KYC процес.
Какво е CeFi?
CeFi е структурирана финансова институция, която позволява на потребителите да заемат или дават назаем криптовалута чрез контролиран обмен.
Функционира подобно на конвенционалната банкова индустрия. Потребителите използват своята криптовалута като обезпечение, когато заемат пари или печелят лихва върху нея, когато дават назаем. Платформата CeFi служи като „попечител“ на вашите цифрови активи. Вие се отказвате от контрола върху вашата криптовалута, когато платформата CeFi я „предпази“, за да печелите пари. Ако платформата бъде хакната, вашите активи може да са изложени на риск.
CeFi има по-голям пазарен дял от DeFi, тъй като платформите CeFi се използват по-широко. Binance, Coinbase и Diem са сред популярните CeFi платформи. Въпреки това, поради скъпите такси за транзакции на CeFi, причинени от участието на трети страни, липсата на прозрачност и пълната собственост върху вашите цифрови активи, DeFi стана популярен.
Съществуват ли някакви CeDeFi протоколи?
Някои от най-популярните примери за CeDeFi протоколи включват MakerDAO, Synthetix и Compound, които предлагат подобни на DeFi възможности, като същевременно остават централизирани. Друг пример е попечителска крипто-инвестиционна платформа като Midas.Investments.
MakerDAO, Synthetix и Compound са изградени върху тях блокчейн на Ethereum. Midas.Investments актуализира своята платформа през август 2022 г., за да включи стратегиите на CeDeFi. Според екипа на Midas, новият подход има за цел да отразява DeFi чрез създаване на интелигентни договори за управление на активи съгласно различни протоколи за кредитиране. Те включват кредитиране, вземане на заеми и мек ливъридж, което в идеалния случай позволява приток на капитал в пространството на DeFi.
Както при много начинания на CeDeFi, Midas има за цел да предостави на своите клиенти опции за DeFi, съобразени с техния рисков профил, като същевременно позволява достъп до хеджирани инструменти от CeFi. За да разберем по-добре CeDeFi, нека първо разберем CeFi и DeFi.
Какво е CeDeFi?
CeDeFi е обединение на CeFi и DeFi, съчетаващо най-добрите характеристики и атрибути на двете финансови системи.
От известно време финансовите системи са разделени на централизирани финанси (CeFi) и децентрализирани финанси (DeFi). CeFi е a традиционна банкова финансова система, докато DeFi се основава на криптовалути и интелигентни договори.
Въпреки това, нова система, „CeDeFi“, комбинация от централизирана и децентрализирана финанси, се появи и набира популярност. Така, какво е CeDeFi и как работи?
CeDeFi предлага същите функции като DeFi протоколите, като същевременно е централизиран, позволявайки на хората да имат достъп до DeFi продукти като децентрализирани борси (DEX), агрегатори на ликвидност, инструменти за отглеждане на добив намлява протоколи за кредитиране — но все още се възползват от предимствата на системите CeFi.
За разлика от DeFi, който е без разрешение и е достъпен за използване от всеки, проектите на CeDeFi клонят повече към централизация. Те често се управляват от една или малка група субекти, което им позволява повече контрол (подобно на CeFi).
Като цяло, екосистемата CeDeFi, която е хибрид на централизираните и децентрализираните модели, има за цел да подобри традиционния модел на криптовалута, за да позволи по-бързи транзакции, подобрена сигурност, по-голям обем на транзакциите и сравнително по-ниски такси от традиционните системи.
Източник: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter