Регламентът за трансфер на средства (TOFR) беше предмет на предварително споразумение между Парламента, Съвета и Комисията на Европейския съюз на 29 юни. Регулаторните рамки, които ЕС въвежда за регулиране на криптовалутите, включват TOFR.
ЕС задава тон за проследяване на крипто трансфер
За престъпниците ще им е по-трудно да използват криптовалута за незаконни дейности благодарение на ЕС. Преговарящите от председателството на Съвета и Европейския парламент постигнаха временно споразумение относно предложението за актуализиране на регламентите, уреждащи информацията, която трябва да се предоставя заедно с финансовите преводи, като се включат трансфери на активи в криптовалута.
Споразумението разширява използването на „правилото за пътуване“ на традиционните финанси за покриване на трансфери на крипто активи.
Ако бъде извършено разследване за пране на пари и финансиране на тероризъм, доставчиците на услуги за крипто активи (CASP) ще трябва да предоставят тази информация на съответните органи.
Преговарящите в парламента гарантираха, че няма минимална сума или изключения за трансфери на ниска стойност, както беше планирано по-рано, тъй като транзакциите с крипто активи просто избягват съществуващите прагове, които биха активирали изискванията за проследимост.
Ърнест Утасун, законодател на Европейския съюз, се позовава на временното споразумение в a серия от tweets като отговор на „нерегулирания крипто див запад“.
С новата сделка ЕС ще може да се справи с опасностите от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързани с тези нови технологии, като същевременно поддържа конкуренция, защитава клиентите и запазва финансовата цялост на вътрешния пазар.
„Твърде дълго крипто-активите бяха под радара на нашите правоприлагащи органи“, каза в изявление един от водещите законодатели в ЕС, договарящи правилата, Асита Канко. „Ще бъде много по-трудно да се злоупотребява с крипто-активи и невинните търговци и инвеститори ще бъдат по-добре защитени.
Свързано четене | Европейската централна банка публикува доклад за риска за биткойните, сравнява крипто с манията на лалетата
Нехоствани портфейли
Регламентите ще се прилагат и за взаимодействия между хоствани портфейли, контролирани от CASP, и транзакции от така наречените нехостирани портфейли (адрес на портфейл за крипто активи, държан от частен потребител).
Ако клиент изпрати или получи повече от 1000 евро към или от собствения си нехостван портфейл, CASP трябва да потвърди, че портфейлът наистина е собственост или е под ефективния контрол на клиента.
Законодателите заяви през март че искат значително да разширят обхвата на законопроекта, за да включат транзакции с нехоствани цифрови портфейли или такива, които не се управляват от лицензирана крипто борса или друг доставчик на регулирани услуги, и цялата информация за транзакциите да бъде докладвана на властите, независимо от риска.
BTC/USD пада под $20k. Източник: TradingView
Преводите от лице на лице, извършени без доставчик, като тези, направени на платформи за търговия с биткойни, или между доставчици, работещи от свое име, са освободени от изискванията.
Преди регламентите да получат окончателно одобрение, институциите на ЕС измислят техническите аспекти. Късно в четвъртък бяха планирани и преговори за приключване на отделно споразумение за изчерпателен набор от закони за криптовалути, известни като Пазари на крипто активи или MiCA.
Те са част от инициативата на ЕС да ръководи света в опитомяването на измамния пазар на криптовалути в момент, когато стойностите са паднали, заличавайки богатствата, разпалвайки съмнения и разпалвайки призивите за повече наблюдение.
Свързано четене | Защо Европейският съюз гласува против де факто забраната за копаене на биткойн
Представено изображение от Getty Images и диаграма от tradingview.com
Източник: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/