ЕС финализира правилата за крипто борба с прането на пари, отказва проследяването на частни портфейли

Европейският съюз (ЕС) постигна споразумение в сряда относно правилата за борба с изпирането на пари, които ще се прилагат за голям брой транзакции с криптовалути.

Новите правила имат за цел да предотвратят изпирането на пари и финансирането на тероризма, наред с други престъпления, като изискват от доставчиците на услуги за крипто активи да събират и съхраняват информация, идентифицираща хора, участващи в транзакции с криптовалути, както и да предават информацията на властите, които провеждат разследвания. Новите разпоредби обаче няма да налагат изискванията за проследяване частни, нехоствани портфейли което Европейският парламент първоначално планираше през март.

Регламентът „няма минимални прагове или изключения за преводи на ниска стойност“ и се прилага за всички транзакции, включващи доставчици на услуги, като борси за криптовалути, регулирани от ЕС, според съобщение за печата публикувано на уебсайта на Европейския парламент.

„Слагаме край на дивия запад на нерегулираните криптовалути, затваряйки големи вратички в европейските правила за борба с изпирането на пари“, каза Ернест Уртасун, член на Европейския парламент, в чуруликане обявяване на споразумението.

Псевдонимността е една от централните функции на транзакциите с криптовалути и новите правила биха означавали, че самоличността на хората потенциално може да бъде обвързана с голям брой транзакции или дори блокирана. Това ще позволи потокът от криптовалути да бъде проследен почти по същия начин, по който паричните преводи в момента се извършват в ЕС с помощта на фиатни валути.

Регламентът не се прилага за трансфери между физически лица, които използват портфейли които не използват доставчик на услуги. Това означава, например, че an Ethereum сделка между двама MetaMask портфейлите няма да бъдат обект на проверки за борба с изпирането на пари.

Но ако някой взаимодейства с портфейл, хостван от доставчик на услуги, като Coinbase, FTX или друга борса, новите правила ще се прилагат, независимо от размера на транзакцията. И в случай, че транзакцията е над 1,000 евро, доставчикът на услуги ще трябва да потвърди самоличността на собственика на личния портфейл, използван в транзакцията.

Новите мерки ще гарантират, че доставчиците на услуги няма да улесняват транзакции, които включват организации под икономически санкции от ЕС или потенциално могат да доведат до финансиране на тероризъм, като изискват от доставчиците да проверяват източника на активи в транзакции с криптовалута, използвайки портфейли, които хостват.

„Твърде дълго крипто активите бяха под радара на нашите правоприлагащи органи“, каза Асита Канко, член на Европейския парламент.

Искате ли да бъдете крипто експерт? Вземете най-доброто от Decrypt направо във входящата си кутия.

Вземете най-големите крипто новини + седмични обзори и още!