Сенсор Елизабет Уорън, D-Mass., и Роджър Маршал, R-Kan., представиха законодателство за затягане на правилата на САЩ срещу прането на пари спрямо цифровите активи.
Законопроектът ще разшири правилата за познаване на вашия клиент до доставчици на портфейли, копачи, валидатори и други участници в мрежата, според съвместно съобщение на сенаторите. Това също така ще забрани на финансовите институции да използват или взаимодействат с миксери на транзакции - децентрализирани приложения, които прикриват източниците на транзакции в мрежи с разпределени счетоводни книги като Ethereum.
„Крипто индустрията трябва да следва правилата на здравия разум като банките, брокерите и Western Union и това законодателство ще гарантира, че едни и същи стандарти се прилагат за подобни финансови транзакции“, каза Уорън.
Двупартийното законодателство е изправено пред големи шансове да стане закон по време на този Конгрес, но вероятно ще бъде въведено отново след началото на следващия през януари. Законопроектът, който допълнително ще разшири правилата, които са анатема за много потребители и защитници на криптовалута, може също така да ускори процесите на създаване на правила, които вече са в ход във федералните агенции.
Демократът от Масачузетс и републиканецът от Канзас искат Министерството на финансите да установи изпит, подобен на този, който банковите регулатори извършват с банките, за бизнеси с парични услуги, класификацията на платежните услуги, под която крипто фирмите обикновено се регистрират. Комисията за ценни книжа и борси и Комисията за търговия със стокови фючърси също ще трябва да създадат свои собствени за бизнеса, който регулират, като брокери-дилъри и борси за цифрови активи.
„След терористичните атаки от 11 септември 2001 г. нашето правителство въведе значими реформи, които помогнаха на банките да отрежат лошите играчи от финансовата система на Америка“, каза Маршал в съобщението. „Прилагането на тези подобни политики към борсите за криптовалута ще предотврати злоупотребата с цифрови активи за финансиране на незаконни дейности, без да ограничава достъпа на спазващите закона американски граждани.“
Двойката сенатори също искат Мрежата за борба с финансовите престъпления да финализира правило, което да изисква от банките и фирмите за парични услуги да докладват и водят записи за контрагенти и транзакции, включващи нехоствани портфейли за цифрови активи или портфейли, хоствани в юрисдикции, които не спазват американските анти - правила за пране на пари.
Законопроектът също така включва изисквания за подаване на информация за офшорни транзакции с цифрови активи на стойност $10,000 XNUMX или повече и мандат банкоматите за криптовалута в САЩ да проверяват самоличността на клиента и редовно да предоставят местоположенията и броя на машините, които притежават, на федералните власти.
© 2022 The Block Crypto, Inc. Всички права запазени. Тази статия е предоставена само за информационни цели. Не се предлага или не се използва като правен, данъчен, инвестиционен, финансов или друг съвет.
Източник: https://www.theblock.co/post/194941/warren-marshall-introduce-bill-to-tighten-money-laundering-rules-for-crypto?utm_source=rss&utm_medium=rss