Забраната за самостоятелно хостван портфейл е избегната в новия проект на законопроекта на ЕС срещу прането на пари

Самостоятелно хостваните адреси, известни преди като „нехоствани портфейли“ в политиките на Европейския съюз, отново са в дискусия, тъй като служителите на Европейския парламент искат да изяснят, че законодателите не искат категорична забрана на услугите, които не са свързани с попечителство.

Подобряващите поверителността крипто активи и „анонимни инструменти“, включително портфейли за поверителност или крипто миксери, може да бъдат забранени съгласно настоящия текст от проектозакона за регламент срещу изпирането на пари, според документите, с които се запознал The Block. Последните промени в текста поясняват, че тези ограничителни разпоредби не трябва да се прилагат за самостоятелно хоствани портфейли в повечето случаи.

Услугите, които не са свързани с попечителство, са в центъра на вниманието на ЕС след Регламента за прехвърляне на средства (TFR) първи разпали дебати относно „нехоствани портфейли“ миналата година, когато определи крипто транзакции и правила за познаване на клиента. 

Ограничения на транзакциите на самостоятелно хоствани портфейли

Що се отнася до правилата за лимитите на транзакциите, последната версия на прегледа на Европейския парламент на законопроекта срещу прането на пари доведе до промяна на езика на „самостоятелно хоствани адреси“ от „самостоятелно хоствани портфейли“. 

С тази промяна политиците се стремят да изяснят целта си да предотвратят съществуването на портфейли без попечителство, без да са свързани с идентифициран акаунт в доставчик на крипто услуги като обмен, каза Томазо Астази, ръководител на регулаторните въпроси в лобистката група Blockchain за Европа. Предишната формулировка можеше да означава, че на доставчиците на крипто услуги в ЕС би било забранено да предоставят услуги без попечителство заедно.

Самостоятелно хостваните портфейли все още ще подлежат на лимит за транзакции от €1,000 ($1,070), ако собственикът не може да бъде идентифициран. Това е в съответствие с TFR изискване на данни за инициатор и бенефициент за крипто транзакции с една и съща граница. 

Промяната от „самостоятелно хоствани портфейли“ на „самостоятелно хоствани адреси“ обаче може да причини регулаторна несигурност, тъй като TRF, с финализиран текст, използва различен език от предложението на Парламента за AML. Предложението за борба с изпирането на пари на Европейския съвет също понастоящем се отнася до „портфейли“, а не до „адреси“.

Подлежи на промени

Членовете на Европейския парламент имат време до 28 март да обсъдят досиетата срещу прането на пари, така че разпоредбите все още подлежат на промени. След гласуване от двете комисии, работещи по досието, регламентът ще трябва да премине през пленарно гласуване в парламента, което се очаква през април, преди да влезе в междуинституционални преговори през май. Това ще бъде възможност за Европейската комисия, Парламента и Съвета да защитят своите позиции по досието.

Крипто субекти като DAO, NFT и децентрализирани финансови протоколи преди това бяха пометен в регламента. Докато платформите, търгуващи с NFT, бяха оставени извън обхвата на цялостната рамка на ЕС за пазари на криптоактиви, търговците на NFT можеха да бъдат предмет на разпоредбите на регламента за AML.

Европейската комисия за първи път представи законодателния пакет за борба с прането на пари през юли 2021 г. със сериозни последици за крипто в 27-членния блок. Пакетът включва също TFR, който очаква окончателно гласуване през април, преди да влезе в сила, и определя изисквания за крипто транзакции. В допълнение, на Органът на ЕС за борба с прането на пари, предложен в пакета, обхваща и крипто фирмите.